灣區跨境金融最新成績單！區塊鏈服務企業超千家
灣區跨境金融最新成績單！區塊鏈服務企業超千家
來源 ：中國人民銀行廣州分行
辦理業務9720筆，服務企業1046家，核驗報關單24.4萬份，融資金額折合約269.34億美元......這是外彙局廣東省分局交出的最新一份跨境金融區塊鏈試點服務工作階段“成績單”。
自2019年10月28日正式試點以來，外彙局廣東省分局秉持“外彙爲民”初心，彰顯金融助企擔當，不斷強化金融科技賦能，持續豐富跨境金融區塊鏈服務平台應用場景，提高跨境金融服務能力，促進粵港澳大灣區跨境貿易投融資便利化，切實發揮金融支持穩企業保就業的重要作用，區塊鏈平台服務成效顯著。
“鏈上貸”優服務
生産線上機器低鳴，技術工人在各自的崗位上熟練有序作業，一個個安裝完畢的電熱水壺正整齊列隊,等待着被輸送到成品包裝的生産線上......來到位于佛山的廣東某電器股份有限公司，映入眼簾的是井然有序的生産場景。
該企業是一家集設計、研發、生産、銷售和服務爲一體的大規模外貿企業，年進出口量達70億元。去年以來，受疫情全球蔓延影響，境外客戶賬期延長，企業出現流動資金短缺、支付上遊貨款壓力大等問題。外彙局廣東省分局在走訪中得知該公司資金周轉難題，便及時聯系農業銀行順德分行深入企業，積極收集融資材料，依托跨境金融區塊鏈服務平台“出口應收賬款融資”應用場景完成融資申請、鏈上報關單核驗、銀行審核及線下融資發放等全流程操作，并指導銀行向上級行申請融資價格優惠，最終僅曆時兩天，就爲企業成功發放了出口商票融資貸款，及時爲企業解決資金困難，節約了财務成本，有效助力企業複工複産。
近年來，外彙局廣東省分局秉持“讓數據多跑路、企業少跑腿”的理念，通過推進“數字外管”建設、強化跨境金融科技賦能，降低企業财務成本，提高業務辦理效率。以跨境金融區塊鏈服務平台“出口應收賬款融資”應用場景爲例，企業減少了打印紙質材料、手工報送的繁重工作；銀行核對、核驗流程簡化，也大大縮短了企業融資申請周期，企業融資成功率大幅提升，中小外貿企業跨境融資難得到一定程度的緩解。截至2021年9月末外彙局廣東省分局轄内銀行通過“出口應收賬款融資”應用場景爲1046家企業放款金額折合269.34億美元，業務規模居全國前列。
“零跑腿”真落實
自2020年7月以來，廣東作爲首批試點地區，上線資本項目收入支付便利化真實性審核區塊鏈應用場景。該場景直擊銀行在資本項目收入支付便利化業務審核中的痛點和難點，利用區塊鏈、大數據等金融科技與現有外彙業務流程相結合，通過稅務發票信息多方加密共享，爲銀行展業審查提供更加安全、可信的渠道。銀行可憑企業出具的支付命令函直接辦理業務，由“事前審查”轉變爲“事後抽查”，提升了灣區企業跨境投融資便利化程度。
以廣東南沙自貿區某電子實業有限公司爲例，該企業一季度辦理了外債收入結彙共計1200萬美元用于支付貨款，事後抽查發票近100張。試點前，銀行經辦人員需花費大量精力逐張查驗發票信息、打印查驗界面并整理留檔。試點後，銀行經辦人員僅需制作發票核驗模闆并上傳，即可實現秒速批量核驗。企業“一次都不用跑”，業務辦理全程用時從3小時縮短至15分鍾。截至2021年9月末，廣東261家企業114億元人民币的資本項目收入支付便利化業務由銀行通過區塊鏈服務平台進行了審核。
“小平台”大作爲
跨境金融區塊鏈服務平台進一步夯實了事中事後監管手段，既實現提供高效跨境金融服務的目标，又達到了真實性監管要求。平台試點以來，廣東省分局積極探索新應用場景，爲企業業務辦理和銀行業務審核提供便利。作爲最新試點的應用場景，“出口信保保單融資”應用場景通過外彙局和中國出口信用保險公司、海關等部門的信息共享，向銀行提供出口信保保單信息查詢服務，解決了銀保信息交互難題，便利中小外貿企業利用“貿融易”及出口加工企業利用“加易貸”等進行融資，更好地發揮政府政策引導、信保分險增信、銀行融資支持的三方合力，爲出口企業提供優質、優惠、便利的融資服務，支持中小外貿企業穩市場、保訂單、防風險。
目前，外彙局廣東省分局已在跨境金融區塊鏈服務平台上線“出口應收賬款融資”“企業跨境信用信息授權查證”“資本項目收入支付便利化真實性審核”“服務貿易對外支付稅務備案信息網上核驗”“出口信保保單融資”等五個應用場景，廣東全部地市都參與了試點，已有34家銀行加入到區塊鏈試點行列，申請加入的銀行仍在不斷增加。
接下來，外彙局廣東省分局将繼續穩健有序做好各應用場景試點工作，進一步拓寬企業融資渠道，積極發揮穩外貿作用。同時，繼續探索通過區塊鏈技術強化金融科技賦能，不斷增加跨境金融區塊鏈服務平台應用場景，提升外彙監管和服務水平，推動粵港澳大灣區高質量發展。
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