创新案例 | 跨境贸易金融新模式——“跨境票据通”

2021-05-17 15:59:00

创新案例|跨境贸易金融新模式——“跨境票据通” 来源：国际港务区自贸办为支持企业“走出去”，陕西自贸试验区国际港务功能

创新案例 | 跨境贸易金融新模式——“跨境票据通”

来源：国际港务区自贸办

为支持企业“走出去”，陕西自贸试验区国际港务功能区联合中国人民银行西安分行，以爱菊集团为试点，在全国首创了自贸试验区跨境贸易金融新模式——“跨境票据通”，着力解决企业对外贸易融资需求，规避汇率风险，降低融资成本，更好服务“稳外贸”，推动企业开拓多元化国际市场。

主要做法

爱菊集团是农业产业化龙头企业、全国粮食加工重点示范企业，业务涉及跨境贸易、生产加工、零售等，在哈萨克斯坦设立子公司——特爱公司，负责在当地建设农副产品产业园，开展粮食进出口业务，其现有的资金业务模式是将基于货物贸易的人民币、美元汇款至境外，然后兑换成当地货币坚戈，融资方式以银行短期贷款为主，资金成本约为6.5%-7%，且每月需进行倒贷续贷，资金周转成本高、手续繁琐。

为解决企业跨境交易面临的具体问题，人民银行西安分行依托“再贴现货币政策传导+NRA账户功能运用+跨境人民币便捷使用”三维一体的政策支持体系，指导招商银行西安分行创新与央行再贴现工具对接的金融产品，由特爱公司在我国境内开立人民币结算账户（NRA账户），爱菊集团以银行承兑汇票形式将交易货款支付到特爱公司该账户内，并在该账户内由银行进行贴现融资后，将资金转入特爱公司在哈国开立的其他账户，最终在境外将人民币兑换为当地货币进行交易使用。然后招商银行将已贴现但尚未到期的商业票据转让给中央银行换取资金。

目前，西安爱菊集团已向特爱公司签发了银行承兑汇票1000多万元用于采购小麦，该票据由招商银行西安分行在特爱公司NRA账户以2.5%的利率贴现后，跨境支付境外，实现了跨境票据签发承兑、贴现融资、跨境支付的全流程操作。

实践效果

降低了企业融资成本。跨境票据通业务模式综合融资成本仅为0.7%（贴现利率2.5%-全额保证金存款利率1.8%），低于传统融资方式500-600个bp（基点），大大降低了企业融资成本，拓宽了企业融资渠道。

提升了国际金融服务水平。跨境票据通业务模式以人民币计价结算且能够广泛应用于外向型企业，降低企业所面临的汇率风险，有助于促进外向型经济发展，扩大跨境人民币结算量，有效提升区域国际金融服务水平。

优化了区域金融生态环境。跨境票据通业务模式将央行货币政策工具与地方实体经济相结合，畅通资金跨境流动，实现了央行资金直达实体经济，大大提升了融资效率，为打造“一带一路”金融服务聚集区提供了良好的生态环境。

下一步，国际港务功能区将加大与中国人民银行的合作力度，尽快将“跨境票据通”业务模式进行复制推广，并继续围绕西安港和中欧班列长安号，依托自贸试验区的良好环境，加大探索“班列+金融”的融资新模式，争取通过量身定做跨境金融服务的模式，在农副产品、能源等大宗商品方面形成聚集优势，打造具有陆港特色的金融产业创新高地。

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