【實務】跨境人民币業務 來源 :重慶外彙市場自律機制 【實務】跨境人民币業務 企業如何辦理信用證結算 (1)進口信用證開立: 進口信用證是銀行有條件的付款承諾,即開證銀行依照開證申請人的要求和指示,承諾在符合信用證條款情況下,憑規定的單據,向第三者(受益人)或其指定人進行承付;或授權另一銀行進行承付、議付。 企業申請開立進口信用證,應向開證行提交開證申請書、進口合同等貿易背景材料,并簽訂信用證單筆協議或者總協議。其中,貿易背景必須真實,開證申請書内容必須完整、清楚、合理,并符合國際慣例和銀行要求。開證行審核無誤後開出信用證。 (2)出口信用證單據處理: 收到開證行開來的信用證(包括修改書、保兌書、償付書和授權書等)後,應首先通過核對印鑒或密押等方式确認信用證的真實性,審查來證内容,并通知受益人。受益人向銀行遞交信用證項下單據時,應提交相應的委托書。銀行根據信用證正本,對受益人所交單據進行審查。銀行對出口單據審核後,應按照開證行的指示辦理寄單索彙。收到信用證項下款項後,銀行按照國家外彙局管理規定爲受益人辦理入賬。 SWIFT信用證有哪些優點 (1)結算速度快:SWIFT的使用,爲銀行的結算提供了安全、可靠、快捷、标準化、自動化的通訊業務,大大提高了銀行的結算速度。 (2)費用低:SWIFT實行會員制,我國的大多數銀行都是其成員。SWIFT的費用相對較低,同樣篇幅的内容,SWIFT的費用僅爲TELEX(電傳)的18%左右,CABLE(電報)的2.5%左右。 (3)SWIFT的安全性較高,它使用的密押比電傳的密押可靠性強、保密性高,且具有較高的自動化水平。 (4)采用信用證結算,以銀行信用取代商業信用,受益人(出口商)的收款有保障,特别是在出口商不了解進口商或者在進口國有外彙管制時,信用證的優越性更爲明顯,能解決雙方互不信任的矛盾。同時,信用證項下貨款的支付以取得符合信用證規定的單據爲條件,避免了預付貨款的風險。 (5)信用證使進出口雙方的資金負擔較平衡。對于出口商來說,出運貨物以後可以立即把應收賬款轉讓給出口銀行以獲得貨款,因此,資金負擔比貨到付款和托收輕得多;對于進口商來說,開立信用證一般隻需繳納部分押金,獲得單據時才支付全額,其資金負擔也比預付貨款輕得多。
【實務】跨境人民币業務 來源 :重慶外彙市場自律機制 【實務】跨境人民币業務 企業如何辦理信用證結算 (1)進口信用證開立: 進口信用證是銀行有條件的付款承諾,即開證銀行依照開證申請人的要求和指示,承諾在符合信用證條款情況下,憑規定的單據,向第三者(受益人)或其指定人進行承付;或授權另一銀行進行承付、議付。 企業申請開立進口信用證,應向開證行提交開證申請書、進口合同等貿易背景材料,并簽訂信用證單筆協議或者總協議。其中,貿易背景必須真實,開證申請書内容必須完整、清楚、合理,并符合國際慣例和銀行要求。開證行審核無誤後開出信用證。 (2)出口信用證單據處理: 收到開證行開來的信用證(包括修改書、保兌書、償付書和授權書等)後,應首先通過核對印鑒或密押等方式确認信用證的真實性,審查來證内容,并通知受益人。受益人向銀行遞交信用證項下單據時,應提交相應的委托書。銀行根據信用證正本,對受益人所交單據進行審查。銀行對出口單據審核後,應按照開證行的指示辦理寄單索彙。收到信用證項下款項後,銀行按照國家外彙局管理規定爲受益人辦理入賬。 SWIFT信用證有哪些優點 (1)結算速度快:SWIFT的使用,爲銀行的結算提供了安全、可靠、快捷、标準化、自動化的通訊業務,大大提高了銀行的結算速度。 (2)費用低:SWIFT實行會員制,我國的大多數銀行都是其成員。SWIFT的費用相對較低,同樣篇幅的内容,SWIFT的費用僅爲TELEX(電傳)的18%左右,CABLE(電報)的2.5%左右。 (3)SWIFT的安全性較高,它使用的密押比電傳的密押可靠性強、保密性高,且具有較高的自動化水平。 (4)采用信用證結算,以銀行信用取代商業信用,受益人(出口商)的收款有保障,特别是在出口商不了解進口商或者在進口國有外彙管制時,信用證的優越性更爲明顯,能解決雙方互不信任的矛盾。同時,信用證項下貨款的支付以取得符合信用證規定的單據爲條件,避免了預付貨款的風險。 (5)信用證使進出口雙方的資金負擔較平衡。對于出口商來說,出運貨物以後可以立即把應收賬款轉讓給出口銀行以獲得貨款,因此,資金負擔比貨到付款和托收輕得多;對于進口商來說,開立信用證一般隻需繳納部分押金,獲得單據時才支付全額,其資金負擔也比預付貨款輕得多。
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