深耕自貿金融：交通銀行的優勢服務與金融創新

來源 | 貿易金融

在國内國際雙循環新發展格局下，國内經濟金融與全球的緊密度今非昔比。作爲新時代改革開放的新高地，「自由貿易試驗區」是鏈接“雙循環”的重要平台和關鍵節點，也是中國進行更高水平開放的抓手和支撐。

銀行作爲金融業的主要載體，近些年不斷在自貿區的金融創新中發揮重要推動作用，自貿區越來越成爲銀行業金融機構業務布局的重點。

具體到金融服務體系中，銀行可以較好地整合國内各金融機構資源，重點在跨境結算、跨境投融資和供應鏈金融服務等方面，建立綜合化金融服務平台，幫助企業真正實現“走出去”。

走在前列銀行，可以借助「先發優勢」在自貿區業務領域占有一席之地，但持續深耕自貿區業務且不斷堅持金融創新，并助力企業在逆勢中借勢創變發展，還在于一家銀行的「自身定位」與「戰略布局」。

自貿區的經濟發展，在于金融機構的合理嵌入。銀行深耕自貿區業務「硬實力與軟實力」都要具備，金融創新能力更是發展機理。

衆所周知，交通銀行是目前市場上唯一一家可以爲客戶同時提供“五位一體”跨境金融賬戶服務的銀行，且交通銀行也是首家在臨港新片區挂牌離岸金融業務中心的金融機構。自2013年上海自貿區挂牌至今，交通銀行搶抓自貿區金融政策創新優勢，不斷提高金融服務實體經濟能力，持續推動自貿區業務高質量發展。

借助「本外币離岸業務經營資質」優勢，交通銀行積極發揮境内傳統賬戶、境外機構境内銀行賬戶、自由貿易賬戶、離岸外币賬戶和創新離岸人民币賬戶“五位一體”賬戶服務體系作用，強化離岸業務服務體系與自貿區建設的有機融合，積極支持發展離岸金融業務，向企業提供合适的離在岸金融産品。

據了解，交通銀行通過深入研究自貿區差異化發展政策，制定特色化發展亮點。各類業務的“首單”效應，正在爲開放型經濟注入金融活水。

在上海自貿區，圍繞上海國際金融中心建設，以FT賬戶爲依托，叙做包括首筆自貿區離岸并購貸款、首筆FT項下多品種銀團、首筆分賬核算間參代理等市場創新業務；落地首單境内資産跨境轉讓業務，截至目前，相關業務在上海地區市場占比超過70%；積極推動“單一窗口”建設，踐行跨境貿易便利化要求，成功實現上海地方版“單一窗口”對接，支持企業經單一窗口在線辦理貿易融資、跨境購付彙業務。截至目前，上海市分行“單一窗口”簽約客戶數名列市場前列。

在天津自貿區，依托「産業優勢」，首創平行進口汽車供應鏈服務方案，支持平行進口汽車供應鏈屬企業繳納關稅；在海南自貿港，聚焦國家重點戰略，主動對接地方政府債業務，落地首筆引入境外資金投資與海南省地方政府債券的跨境投融資業務。

在廣東自貿區，發揮「粵港澳大灣區協同優勢」，與香港分行合作推動全國首筆不動産跨境抵押融資業務成功落地廣東自貿區南沙片區，取得良好示範效應。

在浙江自貿區，結合自貿區戰略定位，以資本項目便利化結彙政策爲依托，積極爲保稅燃料油加注企業提供「綜合金融服務」，叙做多筆遠期結售彙業務。

截至目前，交通銀行落地了包括首筆非銀行金融機構境外借款業務、首單外商投資企業外彙直接登記業務、首筆自貿區黃金國際闆交易、首筆離岸并購貸款、首筆非銀行金融機構分賬核算境外融資、首筆FT多币種銀團貸款、首筆分賬核算間參代理等「30多項業内首單首筆業務」。

可以發現，交通銀行在自貿區業務的布局發展，是通過「差異化」來取勝的，不斷根據自身特色，最大化發展自貿區業務，在自貿區業務發展領域跑出加速度。從整體交行的差異化布局來看，其自貿區業務的發展不僅是速度最快的，還是覆蓋面最廣的。

從近幾年交通銀行在自貿區的頻繁動作中稍作梳理，就能發現其深耕自貿區業務的信心與決心。

根據《中國銀行業監督管理委員會關于中國（上海）自由貿易試驗區銀行業監管有關問題的通知》（銀監發[2013]40号），積極鼓勵自貿區所在地分行通過新設、遷址、翻牌等方式，在自貿區内設立自貿區支行/分行，以提升金融服務的專業性和層級。

2019年9月4日，交通銀行設立了「上海自貿試驗區新片區分行」，也是首批入駐臨港新片區金融集聚區的金融機構之一，始終走在服務國家戰略、支持臨港新片區建設的最前線。

2019年9月20日，交通銀行與臨港新片區管委會建立了常态化會商合作機制，簽訂了全面戰略合作協議，共同發起成立了“金融創新聯合實驗室”，成爲了銀政合作、共赢發展的典範。并率先落地優質企業便利化跨境人民币彙出款、境内貿易融資資産跨境轉讓、大宗商品保稅倉單轉手買賣等多個首單業務。

爲助力臨港新片區金融開放，2020年6月，交行離岸金融業務中心入駐新片區。新片區的跨境金融綜合服務方案包括聚焦跨境金融綜合服務，爲境内外企業開立離岸、自貿等賬戶提供咨詢與服務。推出“跨境e金融”平台，爲企業提供多種電子化渠道服務，涵蓋結算、結售彙等各類服務，滿足企業足不出戶便捷辦理銀行業務的需求。另外，交通銀行提供跨境支付結算、離岸全球工資代發、外彙買賣、外彙市場風險管理咨詢服務，以及本外币跨境雙向資金池和集中收付服務。按國際慣例支持區内企業開展離岸轉手買賣和跨境電商。

毫無疑問，設立新片區是國家的重大戰略部署，是推動上海高質量發展和中國更高水平開放的重大曆史機遇，而成立後的新片區分行肩負起了交通銀行爲區域内客戶提供優質特色金融服務的使命。

交通銀行在各自貿區所在地分行充分運用行内各項協調機制，加強與海外分（子）行聯動，爲區内“走出去”戰略性客戶提供高質量的跨境融資服務，業務類型以資本項下中長期貸款爲主，涵蓋了境外銀團貸款、并購貸款、雙邊貸款等業務。

截至2020年6月末，交通銀行在18個自貿區共布局超百家經營機構。2020年上半年，交通銀行河北自貿區曹妃甸分行、雲南自貿區支行、江蘇自貿區南京片區支行、連雲港片區支行相繼成立。

值得一提的是，交通銀行上海新片區分行爲第二屆進博會參展客戶辦理全國首筆離岸人民币單元項下進口代付業務，通過離岸産品與在岸自貿區客戶需求的有效協同與資源整合，增加人民币籌資渠道，降低企業融資成本，助推離岸人民币業務的産品創新，拓展離岸人民币單元的金融服務功能。眼下，在第三屆進博會召開之際，交通銀行依舊相伴企業成長，爲企業離岸經貿活動提供一戶一策的高效便利化金融服務方案。

正如文章此前說到，想要在自貿區業務領域站穩腳跟，「軟實力與硬實力」都要具備，而交通銀行的正是在發展中不斷突破創新的大行，通過多年對自貿區業務的深耕，也爲交通銀行打造長三角地區優勢服務和金融旗艦、聚焦支持長三角區域一體化國家戰略指明了方向。

服務實體經濟的同時，交通銀行積極探索創新并保持市場引領。交通銀行表示，下一步，将全力推進交行資源和新片區創新政策的快速對接，在新片區試點各類創新便利化舉措，拿出一批突破性、引領性的成果，成立新片區發揮對外開放“試驗田”、“風向标”的作用，打造新時代改革開放新标杆。