【解读】反洗钱监管新规
2021-05-15 11:38:00
【解读】反洗钱监管新规 来源 ：随行付支付 反洗钱监管新规发布 为进一步完善反洗钱监管工作，提高反洗钱工作水平，中人民银行日前印发《金融机构反洗钱和反恐怖融
来源 ：随行付支付
为进一步完善反洗钱监管工作，提高反洗钱工作水平，中人民银行日前印发《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》（中国人民银行令〔2021〕第3号，以下简称《办法》），自2021年8月1日起施行。小随从发文背景、修订重点、发文影响几方面进行了深入解读，一起来学习一下吧！
2019年国际反洗钱评估总体认可我国反洗钱工作取得的进展，但也指出我国反洗钱工作存在不足，反洗钱监管有效性、金融机构反洗钱水平等与国际要求还有一定差距，需要我们进一步完善反洗钱监管机制，不断提升我国反洗钱工作水平。
1.国家层面对防范化解金融风险，预防打击金融领域违法活动提出更高要求，需要加强反洗钱监管，提升我国洗钱和恐怖融资风险防范能力。
2.国内金融领域不断创新，出现各类新型金融业态，需要完善反洗钱监管范围。
1.扩大监管对象范围。增加非银行支付机构、从事网络小额贷款业务的小额贷款公司，以及消费金融公司、贷款公司、银行理财子公司、开发性金融机构、保险专业代理和保险经纪业务等从事金融业务的机构。
2.新增金融机构反洗钱内部控制和风险管理工作要求。规定金融机构建立与洗钱风险和经营规模相适应的内部控制制度要求，包括建立洗钱风险自评估制度（并明确自评估报告报送要求）、建立健全反洗钱组织机构和人力资源保障、反洗钱信息系统和技术保障、反洗钱内部检查和审计要求等，同时对金融机构提出洗钱风险管理要求，强调根据机构、客户、业务的风险状况，制定相应的风险管理措施和程序。
3.强调金融机构境外分支机构或控股附属机构的洗钱风险管理和报告。
4.明确人民银行及其分支机构对金融机构开展风险评估，要求人民银行及其分支机构以风险评估结果为依据，实施分类监管，摒弃对金融机构开展考核评级的手段。
5.在监管手段方面，增加《监管提示函》，删除质询（含电话和书面）。
6.扩大约谈人员范围，约谈对象增加金融机构监事及部门负责人。
7.强调反洗钱持续监管要求，持续跟踪金融机构对监管发现问题的整改情况，对于未合理制定整改计划或者未有效实施整改的，可以启动执法检查或者进一步采取其他监管措施。
1. 更多金融机构类型（如网络小贷、消费金融公司）被纳入反洗钱监督管理范围中去。
2.19号文后，进一步明确金融机构洗钱风险管理和洗钱风险自评估工作要求，机构在洗钱风险自评估工作中加大投入，探索建设本机构洗钱风险自评估工作体系。
3.监管手段的使用将更加规范和灵活，机构需重视日常监管对接、投诉事件处理，排查违法违规线索，切实防范洗钱和恐怖融资风险。
4.针对监管过程中发现的薄弱环节和风险漏洞，机构应深挖问题成因并制定有针对性的整改措施，保证整改工作实质有效，防止监管手段的进一步升级。
请先 登录后发表评论 ~