結構性融資
結構性融資
爲客戶進行表外融資,提供中長期資金來源。
中國銀行
将客戶特定資産未來産生的現金流剝離表外,并以此用爲第一還款來源發行債券,從而爲客戶進行表外融資,提供中長期資金來源。
産品特點
1.爲客戶提供中長期資金來源
2.提高客戶資産周轉率
3.降低客戶資産負債率
4.實現信用增級,降低融資成本,豐富投資者的投資品種。
利率
以貨币市場同期産品收益率(或Shibor)爲基準利率,在此基礎上綜合考慮發行人的信用利差、流動性利差以及其他各類風險收益因素利差,得到本期融資券的最終定價。
适用客戶
在中國境内依法成立的企業法人或金融機構法人,擁有未來能産生穩定現金流的資産。
辦理流程
客戶委托中國銀行爲主承銷商和安排人聘請專業服務機構,完成結構性融資,具體業務流程包括:
1.剝離資産、設立資産池;
2.編寫各項發行文件,完成各項發行準備工作;
3.獲得央行等監管機構批準,發行債券;
4.按約定還本付息;
5.進行債權債務登記,按約定進行信息披露。
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