2020年上半年，KfW Capital将ERP風險投資基金的投資承諾額提高了約80％
2020年上半年：由于冠狀病毒援助計劃，德國複興信貸銀行的融資額增加了一倍以上
2020-08-12新聞稿/組
- 促銷業務量增長至762億歐元
- 德國複興信貸銀行冠狀病毒援助計劃的結果是，國内推廣額增加了兩倍，達到630億歐元
- 德國複興信貸銀行冠狀病毒援助計劃的資金承諾爲336億歐元
- 德國複興信貸銀行冠狀病毒援助計劃的申請者中有97％是中小企業
- 促進住房建設需求旺盛
- 冠狀病毒危機的影響導緻了5.76億歐元的負面結果
2020年上半年，德國複興信貸銀行集團的承諾投資額爲762億歐元，是上年同期數字的兩倍多（上年同期爲336億歐元，增長127％）。由于冠狀病毒援助計劃的結果，國内推廣的金額甚至增加了兩倍，達到630億歐元（208億歐元，+ 203％）。促進住房建設的需求也同比增長了一倍以上（127億歐元；上年爲54億歐元）。投資子公司德國複興信貸銀行（KfW Capital）在上半年将其承諾額增加至1.39億歐元（7,700萬歐元）。Kfw IPEX銀行的出口和項目融資承諾增加至113億歐元（100億歐元）。在促進發展中國家和新興經濟體總額達到20億歐元（21億歐元）。德國複興開發銀行的承諾資金爲14億歐元，略低于上一年的17億歐元。DEG上半年結束時的新業務總額爲6億歐元（4億歐元）。
2020财政年度的主要标志是德國複興信貸銀行的特殊冠狀病毒援助計劃（“ KfW冠狀病毒援助”），該計劃代表德國聯邦政府啓動，并與融資夥伴密切合作。截至2020年6月30日，德國複興信貸銀行已收到約70,000筆貸款申請，已承諾總額336億歐元。這些申請中約有97％是由中小企業提交的，而申請的貸款中有99.8％的金額不超過300萬歐元。這意味着德國中小企業尤其受益于德國複興信貸銀行的冠狀病毒援助。迄今爲止（截至2020年8月11日），該方案已提交了81,359份申請，其中99.7％的申請已經完成。承諾金額爲426億歐元，主要是大額貸款申請仍處于審查階段，具體取決于申請提交的時間。
爲了在冠狀病毒危機期間爲初創企業和年輕的技術公司提供支持，德國聯邦政府（包括Corona配套設施）的初創企業援助措施的第一支柱得以确立，并通過聯邦各州的促進機構以全球貸款的形式提供其他促進資金。風險投資基金可以通過此第一支柱獲得資金來支持德國的初創企業。迄今爲止，已經向德國複興信貸銀行和EIF提交了來自風險投資基金的75份申請，總額約爲11億歐元。迄今爲止，其中11項申請獲得了3.75億歐元的批準；這些資金可以将這些資金投資于230多家初創企業。
冠狀病毒援助計劃下的另一項措施是“德國複興信貸銀行學生貸款”，該貸款在2021年3月31日之前是零息的，以支持危機期間的學生。迄今爲止，約有24,000名學生申請了貸款，總金額約爲7億歐元。與去年同期（截至2020年8月11日）相比，這大約是申請數量的五到六倍。
“德國複興信貸銀行在2020年上半年記錄了有史以來力度最大的推廣活動，當時德國的經濟産出因冠狀病毒危機而經曆了有史以來最大的下降。然而，德國聯邦政府采取的果斷措施正在發揮作用，其中重要的一項是德國複興信貸銀行的冠狀病毒援助。”德國複興信貸銀行集團首席執行官GüntherBräunig博士說。“德國複興信貸銀行冠狀病毒援助是與德國聯邦政府和我們的融資夥伴以閃電般的速度建立的。我們長期良好的合作再次證明了其有效性。”
冠狀病毒大流行使整個全球經濟陷入嚴重衰退。公司和銀行因此受到嚴重影響。對于德國複興信貸銀行而言，這也給其風險準備金和股權投資的估值帶來了沉重負擔，而股權投資的估值已在2020年第一季度創下記錄，并在第二季度持續增長。在2019年上半年實現合并利潤9.04億歐元之後，2020年上半年收盤虧損5.76億歐元。估值前的運營結果爲9.67億歐元，比上年增長了近15％，但估值結果對收益狀況産生了約15億歐元的負面影響。其中，約11億歐元是由COVID-19危機的影響引起的。
“從可操作的角度來看，德國複興信貸銀行在2020年第二季度的收入發展仍然非常良好。然而，冠狀病毒危機繼續對德國複興信貸銀行的收入狀況造成嚴重的負面影響。風險準備金和估值的分配考慮了我們的期望，即貸款業務中的個人違約和投資業務中的負擔隻會随着時間的流逝而發生，并且包括基于行業和地區發展的一般假設。但是，德國複興信貸銀行仍然處于強勢地位，其一級資本比率爲23.5％。”Bräunig博士說。
評估前的經營業績（不包括推廣費用）總計爲9.67億歐元（8.43億歐元）。淨利息收入（扣除促銷費用之前）爲13.02億歐元，超過了上一年的數字（12.22億歐元），仍然是德國複興信貸銀行的主要收入來源。傭金收入爲收益貢獻了3億歐元，而上一年爲2.47億歐元。這一積極的發展得到了行政費用的支持，行政費用爲6.36億歐元，與上年同期（6.25億歐元）持平。
在當前的利率環境下，降低利率的需求持續較低。結果，國内推廣費用（對收益狀況有負面影響，主要與新業務的利率降低有關）仍然非常低，僅爲5400萬歐元（8600萬歐元）。
評估結果受冠狀病毒大流行的經濟影響很大，在2020年上半年，冠狀病毒對貸款業務産生了7.81億歐元（約合1千萬歐元）的風險準備金。與大流行相關的5.87億歐元的不利影響主要是由于以一般性，前瞻性準備金的形式形成了對關鍵行業和國家的準備金。個人評級下調的風險準備金仍大大超出違約範圍；這些情況僅在個别情況下發生，直到2020年6月30日。德國複興信貸銀行（KfW）預計，從今年下半年開始，個人違約率将有所增加。由此産生的額外負擔将通過截至2020年6月30日預期的一般風險準備金來減輕。此外，投資組合産生了5.57億歐元（+ 5300萬歐元）的估值折扣，這些折扣已根據關鍵行業和地區的一般假設計入2020年第一季度的賬目中。這些特别影響了促進發展中國家和新興經濟體的商業部門。
與冠狀病毒相關的估值效應産生了遞延的稅收收入，導緻收入稅額增加了3900萬歐元（-2600萬歐元）。
用于對沖目的的衍生工具估值産生的與國際财務報告準則有關的純粹影響，使收益頭寸增加了1.84億歐元（+0.99億歐元）。與對德國複興信貸銀行的管理相關的，受套期保值影響的國際财務報告準則前的合并利潤爲-3.92億歐元，與2020年第一季度相比有所改善（-5.17億歐元）。然而，由于這場大流行病，對沖産生的IFRS影響前利潤顯著低于上一年（+8.05億歐元）。
上半年總資産增加至5223億歐元（截至2019年12月31日爲5060億歐元），這是由于2020年德國複興信貸銀行特别計劃的支出所緻。權益減少了4億歐元至309億歐元，主要是由于合并虧損的結果。這直接被權益中确認的養老金債務估值和以公允價值确認的債券估值總計2億歐元的積極影響所抵消。
本集團的監管權益比率繼續在良好水平波動。截至2020年6月30日，總資本比率爲23.7％（2020年3月31日：24.1％）。
商業部門推廣活動詳情
截至2020年6月30日，中小企業銀行和私人客戶業務領域的新促銷業務實現了487億歐元（178億歐元）的銷售額。
有了307億歐元（84億歐元）的承諾，貸款需求顯着增加，尤其是在中小企業銀行部分，這要歸功于冠狀病毒特别計劃。
- 與2019年上半年（40億歐元）相比，初創企業和一般公司融資重點領域的推廣業務量達到265億歐元。主要驅動力是德國複興信貸銀行的202億歐元企業家貸款，其中193億歐元是根據冠狀病毒特别計劃提供的。其中41億歐元由相應的德國複興信貸銀行即時貸款承諾。
- 創新的優先領域達到4億歐元（3億歐元）。在此領域，自2月初引入額外贈款以來，ERP數字化和創新貸款得到了積極發展。
- 在能源效率和可再生能源的優先領域，新的承諾額爲39億歐元，比上年（41億歐元）略有下降。這主要是由于德國複興信貸銀行的餘熱能效計劃（10億歐元）到期。相比之下，德國複興信貸銀行的可再生能源計劃顯示出了積極的發展，總額爲18億歐元（8億歐元）。這樣做的原因包括有利的借款人條款和條件。
在第二季度末，盡管發生了冠狀病毒危機，私人客戶仍實現了180億歐元的促銷業務量，大大高于上年（94億歐元）。
- 在能源效率和可再生能源優先領域對私人客戶的承諾達到了127億歐元（54億歐元）的新高。推廣數字急劇上升的原因之一是，年初以來，“節能建築和翻新”産品系列的計劃得到了重大改進，這與德國聯邦政府執行氣候内閣決議有關。到2020年上半年，德國複興信貸銀行代表德國聯邦政府對215,000多個節能住宅進行了投資支持，爲建築行業的能源轉型提供了主要動力，同時也爲主要是大型手工藝品企業。這些方案與減緩氣候變化和支持經濟息息相關。
- 住宅和住房領域的承諾也非常令人鼓舞，達到42億歐元（31億歐元）。仍然需求旺盛的德國複興信貸銀行房屋所有權計劃以28億歐元（17億歐元）的融資額做出了最大的貢獻。
- 憑借10億歐元的新承諾，教育資金高于上一年度（9億歐元），這主要是由于德國複興信貸銀行學生貸款中的冠狀病毒援助措施發生了有吸引力的産品變化（到2021年3月30日爲零利率，并且擴張申請人範圍包括外國學生）。
在定制金融與公共客戶業務領域，2020年上半年的承諾金額爲142億歐元，也大大高于上一年的30億歐元。冠狀病毒特别計劃的承諾在這裏也發揮了關鍵作用。
在定制公司融資部分，在冠狀病毒援助計劃範圍内，對銀團融資的直接投資的強烈需求主導了融資量。截至報告日期，根據冠狀病毒特别計劃，對中型和大型公司的承諾承諾總額爲101億歐元（2億歐元），爲93億歐元。
市政和社會基礎設施的業務承諾額近20億歐元，也比上年同期（16億歐元）有所增長。盡管市政，市政和社會企業的基本計劃爲業務量做出了穩定的貢獻，但支持市政級能源轉型的計劃卻比上一年增加了6億歐元（5億歐元）。
聯邦各州的銀行和促進機構的個人融資額略低于21億歐元（去年同期爲12億歐元）。造成這種情況的主要原因是，聯邦政府各州的促銷機構對一般資金的需求增加，而對Hermes承保的出口信貸進行再融資時，個人交易增多。
在2020年上半年，盡管冠狀病毒大流行，德國和歐洲風險投資基金在KfW資本業務部門的承諾達到1.39億歐元（7700萬歐元）。其中，ERP VC基金投資計劃占1.37億歐元，同比增長約80％（7,700萬歐元）：9家風險投資基金在德國創新技術公司的企業資源規劃特别基金的支持下，收到了KfW Capital的承諾。爲了在大流行期間爲德國的初創企業提供流動性，德國複興信貸銀行和德國複興信貸銀行與德國聯邦政府共同設計了Corona Matching Facility（CMF）。自2020年5月14日起，風險投資基金就有可能獲得德國複興信貸銀行（KfW Capital）的認可，而自2020年5月18日以來，也有可能獲得EIF的認可。該計劃依賴于KfW Capital經過驗證的流程：
KfW IPEX銀行 –負責出口和項目融資業務部門，并提供融資以促進德國和歐洲業務的競争力和國際化–到今年以來，其增長曲線有所趨于平緩：總交易量爲新承諾的113億歐元，仍高于上年的數字（100億歐元）。由于冠狀病毒危機對全球貿易和整個全球經濟的大部分影響，KfW IPEX銀行認爲随着時間的推移，新業務将低于上年水平。
促進發展中國家和新興經濟體商業部門的承諾額達20億歐元（21億歐元）。2020年上半年，德國複興開發銀行承諾爲發展中國家和新興經濟體的項目投入14億歐元（17億歐元）。德國複興信貸銀行開發銀行将參加聯邦經濟合作與發展部的緊急COVID-19緊急支持計劃，僅在2020年就提供50億歐元，從而在2020年下半年爲發展中國家提供大量支持。這可能會導緻晉升承諾的增加。
考慮到環境的持續挑戰，DEG的新業務在2020年第二季度取得了良好的發展：截至2020年6月30日，DEG承諾投資5.99億歐元用于私營企業在發展中國家和新興市場國家的投資去年同期（3.74億歐元）。總共爲金融機構撥款了1.83億歐元，這些機構将利用這些資金向當地的中小企業提供貸款。從區域角度來看，非洲和亞洲占了新承諾的大部分。鑒于冠狀病毒大流行及其影響，DEG正在使用各種程序爲發展中國家的私營公司提供有針對性的支持，以幫助他們應對當前的挑戰。
對于綠色債券投資組合，金融市場業務部門在2020年前六個月中投資了約2.21億歐元購買了十種證券，以促進減緩氣候變化和環境保護項目。
爲資助其推廣業務，截至2020年6月30日，KfW已在國際資本市場上以14種不同貨币籌集了相當于359億歐元的長期資金。德國複興信貸銀行計劃在2020年全年提供650億歐元的資金。
爲了爲德國聯邦政府的特殊計劃提供資金，德國複興信貸銀行通過聯邦經濟穩定基金（ESF）掌握了新的資金來源，最高可動用1000億歐元。2020年第三季度，ESF将首次提供高達300億歐元的資金。在今年下半年，德國複興信貸銀行計劃通過發行流動債券在資本市場恢複正常業務。鑒于其下半年尚有300億歐元的未清資金需求，這家促銷銀行還将再次加強其在美元市場的發行活動。對于整個2020年，德國複興信貸銀行的綠色債券排放量目标仍然高達80億歐元。
1） 2020年上半年的負面結果已包含在2020年的資本比率中。
表格和表格提供了業務和推廣數據的概述： 商業和推廣數據
在線的德國複興信貸銀行年度報告： 報告門戶–事實和數據
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