2020年上半年，KfW Capital将ERP风险投资基金的投资承诺额提高了约80％
2020年上半年：由于冠状病毒援助计划，德国复兴信贷银行的融资额增加了一倍以上
2020-08-12新闻稿/组
- 促销业务量增长至762亿欧元
- 德国复兴信贷银行冠状病毒援助计划的结果是，国内推广额增加了两倍，达到630亿欧元
- 德国复兴信贷银行冠状病毒援助计划的资金承诺为336亿欧元
- 德国复兴信贷银行冠状病毒援助计划的申请者中有97％是中小企业
- 促进住房建设需求旺盛
- 冠状病毒危机的影响导致了5.76亿欧元的负面结果
2020年上半年，德国复兴信贷银行集团的承诺投资额为762亿欧元，是上年同期数字的两倍多（上年同期为336亿欧元，增长127％）。由于冠状病毒援助计划的结果，国内推广的金额甚至增加了两倍，达到630亿欧元（208亿欧元，+ 203％）。促进住房建设的需求也同比增长了一倍以上（127亿欧元；上年为54亿欧元）。投资子公司德国复兴信贷银行（KfW Capital）在上半年将其承诺额增加至1.39亿欧元（7,700万欧元）。Kfw IPEX银行的出口和项目融资承诺增加至113亿欧元（100亿欧元）。在促进发展中国家和新兴经济体总额达到20亿欧元（21亿欧元）。德国复兴开发银行的承诺资金为14亿欧元，略低于上一年的17亿欧元。DEG上半年结束时的新业务总额为6亿欧元（4亿欧元）。
2020财政年度的主要标志是德国复兴信贷银行的特殊冠状病毒援助计划（“ KfW冠状病毒援助”），该计划代表德国联邦政府启动，并与融资伙伴密切合作。截至2020年6月30日，德国复兴信贷银行已收到约70,000笔贷款申请，已承诺总额336亿欧元。这些申请中约有97％是由中小企业提交的，而申请的贷款中有99.8％的金额不超过300万欧元。这意味着德国中小企业尤其受益于德国复兴信贷银行的冠状病毒援助。迄今为止（截至2020年8月11日），该方案已提交了81,359份申请，其中99.7％的申请已经完成。承诺金额为426亿欧元，主要是大额贷款申请仍处于审查阶段，具体取决于申请提交的时间。
为了在冠状病毒危机期间为初创企业和年轻的技术公司提供支持，德国联邦政府（包括Corona配套设施）的初创企业援助措施的第一支柱得以确立，并通过联邦各州的促进机构以全球贷款的形式提供其他促进资金。风险投资基金可以通过此第一支柱获得资金来支持德国的初创企业。迄今为止，已经向德国复兴信贷银行和EIF提交了来自风险投资基金的75份申请，总额约为11亿欧元。迄今为止，其中11项申请获得了3.75亿欧元的批准；这些资金可以将这些资金投资于230多家初创企业。
冠状病毒援助计划下的另一项措施是“德国复兴信贷银行学生贷款”，该贷款在2021年3月31日之前是零息的，以支持危机期间的学生。迄今为止，约有24,000名学生申请了贷款，总金额约为7亿欧元。与去年同期（截至2020年8月11日）相比，这大约是申请数量的五到六倍。
“德国复兴信贷银行在2020年上半年记录了有史以来力度最大的推广活动，当时德国的经济产出因冠状病毒危机而经历了有史以来最大的下降。然而，德国联邦政府采取的果断措施正在发挥作用，其中重要的一项是德国复兴信贷银行的冠状病毒援助。”德国复兴信贷银行集团首席执行官GüntherBräunig博士说。“德国复兴信贷银行冠状病毒援助是与德国联邦政府和我们的融资伙伴以闪电般的速度建立的。我们长期良好的合作再次证明了其有效性。”
冠状病毒大流行使整个全球经济陷入严重衰退。公司和银行因此受到严重影响。对于德国复兴信贷银行而言，这也给其风险准备金和股权投资的估值带来了沉重负担，而股权投资的估值已在2020年第一季度创下记录，并在第二季度持续增长。在2019年上半年实现合并利润9.04亿欧元之后，2020年上半年收盘亏损5.76亿欧元。估值前的运营结果为9.67亿欧元，比上年增长了近15％，但估值结果对收益状况产生了约15亿欧元的负面影响。其中，约11亿欧元是由COVID-19危机的影响引起的。
“从可操作的角度来看，德国复兴信贷银行在2020年第二季度的收入发展仍然非常良好。然而，冠状病毒危机继续对德国复兴信贷银行的收入状况造成严重的负面影响。风险准备金和估值的分配考虑了我们的期望，即贷款业务中的个人违约和投资业务中的负担只会随着时间的流逝而发生，并且包括基于行业和地区发展的一般假设。但是，德国复兴信贷银行仍然处于强势地位，其一级资本比率为23.5％。”Bräunig博士说。
评估前的经营业绩（不包括推广费用）总计为9.67亿欧元（8.43亿欧元）。净利息收入（扣除促销费用之前）为13.02亿欧元，超过了上一年的数字（12.22亿欧元），仍然是德国复兴信贷银行的主要收入来源。佣金收入为收益贡献了3亿欧元，而上一年为2.47亿欧元。这一积极的发展得到了行政费用的支持，行政费用为6.36亿欧元，与上年同期（6.25亿欧元）持平。
在当前的利率环境下，降低利率的需求持续较低。结果，国内推广费用（对收益状况有负面影响，主要与新业务的利率降低有关）仍然非常低，仅为5400万欧元（8600万欧元）。
评估结果受冠状病毒大流行的经济影响很大，在2020年上半年，冠状病毒对贷款业务产生了7.81亿欧元（约合1千万欧元）的风险准备金。与大流行相关的5.87亿欧元的不利影响主要是由于以一般性，前瞻性准备金的形式形成了对关键行业和国家的准备金。个人评级下调的风险准备金仍大大超出违约范围；这些情况仅在个别情况下发生，直到2020年6月30日。德国复兴信贷银行（KfW）预计，从今年下半年开始，个人违约率将有所增加。由此产生的额外负担将通过截至2020年6月30日预期的一般风险准备金来减轻。此外，投资组合产生了5.57亿欧元（+ 5300万欧元）的估值折扣，这些折扣已根据关键行业和地区的一般假设计入2020年第一季度的账目中。这些特别影响了促进发展中国家和新兴经济体的商业部门。
与冠状病毒相关的估值效应产生了递延的税收收入，导致收入税额增加了3900万欧元（-2600万欧元）。
用于对冲目的的衍生工具估值产生的与国际财务报告准则有关的纯粹影响，使收益头寸增加了1.84亿欧元（+0.99亿欧元）。与对德国复兴信贷银行的管理相关的，受套期保值影响的国际财务报告准则前的合并利润为-3.92亿欧元，与2020年第一季度相比有所改善（-5.17亿欧元）。然而，由于这场大流行病，对冲产生的IFRS影响前利润显著低于上一年（+8.05亿欧元）。
上半年总资产增加至5223亿欧元（截至2019年12月31日为5060亿欧元），这是由于2020年德国复兴信贷银行特别计划的支出所致。权益减少了4亿欧元至309亿欧元，主要是由于合并亏损的结果。这直接被权益中确认的养老金债务估值和以公允价值确认的债券估值总计2亿欧元的积极影响所抵消。
本集团的监管权益比率继续在良好水平波动。截至2020年6月30日，总资本比率为23.7％（2020年3月31日：24.1％）。
商业部门推广活动详情
截至2020年6月30日，中小企业银行和私人客户业务领域的新促销业务实现了487亿欧元（178亿欧元）的销售额。
有了307亿欧元（84亿欧元）的承诺，贷款需求显着增加，尤其是在中小企业银行部分，这要归功于冠状病毒特别计划。
- 与2019年上半年（40亿欧元）相比，初创企业和一般公司融资重点领域的推广业务量达到265亿欧元。主要驱动力是德国复兴信贷银行的202亿欧元企业家贷款，其中193亿欧元是根据冠状病毒特别计划提供的。其中41亿欧元由相应的德国复兴信贷银行即时贷款承诺。
- 创新的优先领域达到4亿欧元（3亿欧元）。在此领域，自2月初引入额外赠款以来，ERP数字化和创新贷款得到了积极发展。
- 在能源效率和可再生能源的优先领域，新的承诺额为39亿欧元，比上年（41亿欧元）略有下降。这主要是由于德国复兴信贷银行的余热能效计划（10亿欧元）到期。相比之下，德国复兴信贷银行的可再生能源计划显示出了积极的发展，总额为18亿欧元（8亿欧元）。这样做的原因包括有利的借款人条款和条件。
在第二季度末，尽管发生了冠状病毒危机，私人客户仍实现了180亿欧元的促销业务量，大大高于上年（94亿欧元）。
- 在能源效率和可再生能源优先领域对私人客户的承诺达到了127亿欧元（54亿欧元）的新高。推广数字急剧上升的原因之一是，年初以来，“节能建筑和翻新”产品系列的计划得到了重大改进，这与德国联邦政府执行气候内阁决议有关。到2020年上半年，德国复兴信贷银行代表德国联邦政府对215,000多个节能住宅进行了投资支持，为建筑行业的能源转型提供了主要动力，同时也为主要是大型手工艺品企业。这些方案与减缓气候变化和支持经济息息相关。
- 住宅和住房领域的承诺也非常令人鼓舞，达到42亿欧元（31亿欧元）。仍然需求旺盛的德国复兴信贷银行房屋所有权计划以28亿欧元（17亿欧元）的融资额做出了最大的贡献。
- 凭借10亿欧元的新承诺，教育资金高于上一年度（9亿欧元），这主要是由于德国复兴信贷银行学生贷款中的冠状病毒援助措施发生了有吸引力的产品变化（到2021年3月30日为零利率，并且扩张申请人范围包括外国学生）。
在定制金融与公共客户业务领域，2020年上半年的承诺金额为142亿欧元，也大大高于上一年的30亿欧元。冠状病毒特别计划的承诺在这里也发挥了关键作用。
在定制公司融资部分，在冠状病毒援助计划范围内，对银团融资的直接投资的强烈需求主导了融资量。截至报告日期，根据冠状病毒特别计划，对中型和大型公司的承诺承诺总额为101亿欧元（2亿欧元），为93亿欧元。
市政和社会基础设施的业务承诺额近20亿欧元，也比上年同期（16亿欧元）有所增长。尽管市政，市政和社会企业的基本计划为业务量做出了稳定的贡献，但支持市政级能源转型的计划却比上一年增加了6亿欧元（5亿欧元）。
联邦各州的银行和促进机构的个人融资额略低于21亿欧元（去年同期为12亿欧元）。造成这种情况的主要原因是，联邦政府各州的促销机构对一般资金的需求增加，而对Hermes承保的出口信贷进行再融资时，个人交易增多。
在2020年上半年，尽管冠状病毒大流行，德国和欧洲风险投资基金在KfW资本业务部门的承诺达到1.39亿欧元（7700万欧元）。其中，ERP VC基金投资计划占1.37亿欧元，同比增长约80％（7,700万欧元）：9家风险投资基金在德国创新技术公司的企业资源规划特别基金的支持下，收到了KfW Capital的承诺。为了在大流行期间为德国的初创企业提供流动性，德国复兴信贷银行和德国复兴信贷银行与德国联邦政府共同设计了Corona Matching Facility（CMF）。自2020年5月14日起，风险投资基金就有可能获得德国复兴信贷银行（KfW Capital）的认可，而自2020年5月18日以来，也有可能获得EIF的认可。该计划依赖于KfW Capital经过验证的流程：
KfW IPEX银行 –负责出口和项目融资业务部门，并提供融资以促进德国和欧洲业务的竞争力和国际化–到今年以来，其增长曲线有所趋于平缓：总交易量为新承诺的113亿欧元，仍高于上年的数字（100亿欧元）。由于冠状病毒危机对全球贸易和整个全球经济的大部分影响，KfW IPEX银行认为随着时间的推移，新业务将低于上年水平。
促进发展中国家和新兴经济体商业部门的承诺额达20亿欧元（21亿欧元）。2020年上半年，德国复兴开发银行承诺为发展中国家和新兴经济体的项目投入14亿欧元（17亿欧元）。德国复兴信贷银行开发银行将参加联邦经济合作与发展部的紧急COVID-19紧急支持计划，仅在2020年就提供50亿欧元，从而在2020年下半年为发展中国家提供大量支持。这可能会导致晋升承诺的增加。
考虑到环境的持续挑战，DEG的新业务在2020年第二季度取得了良好的发展：截至2020年6月30日，DEG承诺投资5.99亿欧元用于私营企业在发展中国家和新兴市场国家的投资去年同期（3.74亿欧元）。总共为金融机构拨款了1.83亿欧元，这些机构将利用这些资金向当地的中小企业提供贷款。从区域角度来看，非洲和亚洲占了新承诺的大部分。鉴于冠状病毒大流行及其影响，DEG正在使用各种程序为发展中国家的私营公司提供有针对性的支持，以帮助他们应对当前的挑战。
对于绿色债券投资组合，金融市场业务部门在2020年前六个月中投资了约2.21亿欧元购买了十种证券，以促进减缓气候变化和环境保护项目。
为资助其推广业务，截至2020年6月30日，KfW已在国际资本市场上以14种不同货币筹集了相当于359亿欧元的长期资金。德国复兴信贷银行计划在2020年全年提供650亿欧元的资金。
为了为德国联邦政府的特殊计划提供资金，德国复兴信贷银行通过联邦经济稳定基金（ESF）掌握了新的资金来源，最高可动用1000亿欧元。2020年第三季度，ESF将首次提供高达300亿欧元的资金。在今年下半年，德国复兴信贷银行计划通过发行流动债券在资本市场恢复正常业务。鉴于其下半年尚有300亿欧元的未清资金需求，这家促销银行还将再次加强其在美元市场的发行活动。对于整个2020年，德国复兴信贷银行的绿色债券排放量目标仍然高达80亿欧元。
1） 2020年上半年的负面结果已包含在2020年的资本比率中。
表格和表格提供了业务和推广数据的概述： 商业和推广数据
在线的德国复兴信贷银行年度报告： 报告门户–事实和数据
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