林远栋:抓住机遇 充分发挥跨境金融服务优势
近日,渣打银行大湾区行政总裁林远栋接受南方日报记者专访时表示,跨境金融服务是外资行的优势。随着大湾区建设纳入国家重大战略,区内的国际金融枢纽建设、特色金融产业的发展和金融市场的互联互通正有序推进,渣打非常看好大湾区的发展机遇,并把大湾区业务列为该行战略发展重点。2021年初,渣打为大湾区业务设定了5年目标,计划5年后的年收入比2020年增2倍。
▕▏5年后年收入实现比2020年增2倍 三大建设做支撑
南方日报:渣打这些年在大湾区的发展情况如何?截至目前,渣打在大湾区聚焦的主要业务是否如预期?
林远栋:跨境金融服务是外资行的优势。以渣打为例,我们目前在大湾区6个城市设有近90家分支行,全球网络则遍及世界59个市场。运营160多年来,渣打建立了行之有效的跨境合作机制,在跨境金融的产品设计、客户服务、渠道管理、运营流程、风险管理等方面积累了丰富的经验,为大湾区客户提供一站式金融服务。
这些年来,渣打大湾区业务稳步开展。我们发挥国际银行优势,在服务企业和机构客户方面,渣打在2021年参与了香港特区政府25亿美元绿色债券的发行和深圳市政府离岸人民币地方政府债的首度发行;最近又作为主承销商,支持一大湾区客户在中国银行间市场成功发行了可持续发展熊猫债,这是中国银行间市场交易商协会宣布推出相关试点之后,第一单落地的可持续发展熊猫债。在服务个人客户方面,渣打是首批参与跨境理财通的试点银行之一,并在试点落地首日便推出南北双向合计逾百只投资产品。
另一方面,我们有序推进渣打大湾区中心项目。去年8月,渣打大湾区中心交付使用,最近渣打银行广州分行也已经乔迁入驻,目前有约500名员工在渣打大湾区中心办公。
南方日报:随着大湾区金融改革开放的步伐提速,针对大湾区,渣打的发展目标和策略是什么?
林远栋:湾区建设全面加速既是机遇也是挑战。渣打已经将大湾区业务列为银行战略重点,并专门设立了大湾区行政总裁一职,专门负责协调统筹渣打中国、渣打香港以及大湾区内其他渣打机构的资源,推动渣打集团大湾区战略的执行。
2021年初,渣打为大湾区业务设定了5年目标,即5年后的年收入比2020年增加2倍。围绕这个战略规划,渣打会重点做好三大建设:第一是人才队伍建设。渣打致力于在大湾区吸引并培养扎根本地、联通湾区、放眼世界的金融人才。目前,我们在大湾区招聘正在进行中,预计到2023年仅渣打大湾区中心的员工就将超过1600人;第二是基础设施建设。渣打计划在大湾区不断加大基础设施投入,现阶段投资的重点是渣打大湾区中心,预计项目于2022年初落成,届时渣打aXess创新实验室也将落户其中;第三是协同机制建设。渣打在大湾区服务的客户横跨粤港澳三个市场、涉及内地和港澳多个部门,要服务好客户必须建立有效的协同机制。
▕▏外资行在绿色金融市场发展和绿色金融国际合作方面大有可为
南方日报:绿色金融已成发展趋势,您认为外资行在建设大湾区绿色金融方面,可以发挥哪些作用?
林远栋:绿色金融的发展规划是大湾区发展的亮点之一,外资行在参与大湾区绿色金融市场发展和绿色金融国际合作方面大有可为,主要可以通过四条路径来发挥作用:第一条路径是建立相关标准。外资行可以通过研究和对比境内、外金融市场上不同的绿色标准,探索出对标国际,又符合中国企业实际需求的解决方案,引入国际投资者助力中国企业绿色转型。
第二条路径是推动转型。外资行可以根据高碳排放行业绿色低碳转型的融资需求,推出创新的转型融资产品。
第三条路径是共建绿色“一带一路”。大湾区与“一带一路”紧密相连,外资银行可以与中资金融机构和企业深入合作,加大绿色金融供给,帮助海外投资项目符合国际认可的环保标准和法律法规,支持“一带一路”的绿色、高质量发展。
第四条路径是积极参与碳市场体系建设。外资行可以利用在国际平台的经验和专业知识,借鉴债券通、理财通的成功经验,支持在大湾区建设碳市场联通机制,通过碳金融的创新引导资本流入减排活动。
南方日报:渣打在推进大湾区绿色金融方面,采取了哪些措施?取得了哪些进展?
林远栋:渣打希望可以通过绿色存款、绿色债券、可持续存款等可持续金融产品和解决方案,支持区内金融机构与绿色制造、新能源、清洁技术等相关行业,全方位促进大湾区的可持续发展。
2021年,渣打支持广州地铁集团有限公司在香港成功发行境外绿色债券,这是广州地铁首次发行海外绿色债券,也是2021年大湾区首单国企绿色境外债券,创当年地方国企同期利率最低,所募集资金将全部用于低碳交通项目。
值得一提的是,《“一带一路”绿色投资原则》2019年正式在北京签署,渣打是首家签署该原则的英国金融机构。2020年,渣打与合作伙伴一起,参与了超过120个“一带一路”相关项目,其中36%的项目符合联合国可持续发展目标。
目前大湾区的碳市场存在市场相互分割、规模相对较小、市场流动性较低、碳市场难以覆盖全部排放企业等问题,建立一个“统一碳市场”或许可以成为一个不错的尝试。渣打正在积极探索大湾区深度减排新路径,去年宣布赞助《粤港澳大湾区深度减排路径研究项目》。该项目将制定大湾区碳中和路线图,通过分析包括工业、建筑、交通等重点行业的减排贡献和深度脱碳路线,助力大湾区低碳转型。
▕▏服务实体经济,金融科技起到重要的引擎和驱动作用
南方日报:最近渣打的“供应链金融创新项目深层贸易融资解决方案”获得“2020年广东金融创新奖”。渣打如何看待金融科技创新对实体经济的作用?
林远栋:大湾区金融中心城市密集度非常高,又正在打造国际科技创新中心,这里必将成为金融科技创新和运用的沃土。渣打成立160多年来,始终致力于以客户为中心,引金融活水,服务实体经济,助推全球贸易繁荣和投资便利,在这个过程中,金融科技创新起到了重要的引擎和驱动作用。
利用大湾区独特优势,我们积极运用金融科技。这次获奖的方案就是渣打与深圳本土成长起来的供应链金融科技标杆企业合作,利用金融科技助推贸易可持续发展的实证。该方案整合了银行风险管控和金融科技公司的技术优势,可以让银行资金更直接、更有效地扶持核心企业上游多级供应商,并有效控制银行资产风险,既帮助了核心企业优化资金结构、降低财务成本、改善其供应商营运资金缺口,又解决了供应链上的中小企业融资难、融资贵的问题。
南方日报:在金融科技创新方面,渣打未来在大湾区有什么规划?
林远栋:我们即将在渣打大湾区中心建成aXess创新实验室。该实验室成立于2019年,首批落址在印度班加罗尔和金奈,致力于用最新技术推动银行数字化转型和科技创新应用。截至目前,渣打aXess实验室已经引入多种新兴技术,包括区块链、物联网,人工智能机器人等等,渣打大湾区中心是其进入中国的第一站。相信这个实验室的建成,能助力渣打在大湾区更好地支持金融开放创新、金融市场互联互通。
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