外资首家！贝莱德建信理财获批开展养老理财产品试点

2022-02-15 08:00:00

前期，中國銀保監會積極貫徹黨中央、國務院關於規範發展第三支柱養老保險的重要決策部署，按照“審慎、穩健、探索、創新”的總體要求，推動工銀理財、建信理財、招銀理財和光大理財四家機構開展了養老理財產品試點，四家機構的養老理財產品順利發售，投資者認購踴躍，體現了養老理財在豐富第三支柱養老金融產品、滿足人民群眾多元化養老需求等方面的積極作用。

為進一步豐富養老理財產品供給，在前期試點工作的基礎上，銀保監會發佈《關於貝萊德建信理財有限責任公司開展養老理財產品試點的通知》（以下簡稱《通知》），明確貝萊德建信理財有限責任公司（以下簡稱“貝萊德建信”）參與養老理財產品試點，試點城市為廣州和成都。貝萊德建信是由貝萊德金融管理公司、建信理財有限責任公司和富登管理私人有限公司共同發起設立的合資理財公司。貝萊德集團是全球規模最大的養老金專業管理機構，具有長期養老金管理實踐，可提供國際良好經驗。

貝萊德建信養老理財產品試點期限為一年，募集資金總規模先期限制在100億元人民幣以內，實施過程中經過評估可再進行調整。《通知》要求貝萊德建信穩妥有序開展試點，做好產品設計、風險管理、銷售管理、資訊披露和投資者保護等工作，確保審慎合規展業，守住風險底線。

下一步，銀保監會將密切跟蹤養老理財產品試點情況，加強對養老理財產品試點工作的監督管理，確保試點產品安全穩健運行。同時在總結評估基礎上，穩步推廣養老金融試點，為人民群眾提供更高品質、更加便捷的養老金融產品和服務。

中國銀保監會辦公廳關於貝萊德建信理財有限責任公司開展養老理財產品試點的通知

銀保監辦發〔2022〕8號

廣東銀保監局、四川銀保監局，貝萊德建信理財有限責任公司，銀行業理財登記託管中心：

按照我會養老金融改革工作統一安排，工銀理財、建信理財、招銀理財和光大理財四家理財公司開展了養老理財產品試點工作，首批產品順利發售，在豐富第三支柱養老金融產品、滿足人民群眾多樣化養老需求等方面起到了積極作用。為持續推進試點工作，銀保監會決定由貝萊德建信理財有限責任公司（以下簡稱貝萊德建信）參與養老理財產品試點。現就有關事項通知如下：

一、試點內容

自本通知印發之日起，貝萊德建信在廣州市和成都市開展養老理財產品試點。試點期限暫定一年。試點階段，貝萊德建信養老理財產品募集資金總規模先期限制在100億元人民幣以內，實施過程中經過評估可再進行調整。

二、試點要求

（一）貝萊德建信應當提高認識，充分發揮理財業務成熟穩健的資產配置優勢，創設符合長期養老需求和生命週期特點的養老理財產品，推動養老理財業務規範發展，積極拓寬居民財產性收入管道。

（二）貝萊德建信應當明確工作機制和各項職責，加強制度建設，保證必要資源投入，建立與養老理財相適應的治理架構、管理模式、投研能力和考核體系等。

（三）貝萊德建信應當嚴格按照監管要求和養老理財產品試點要求，規範設計和發行養老理財產品，做好銷售管理、資訊披露和投資者保護等工作，確保審慎合規展業，守住風險底線。

（四）貝萊德建信應當結合試點地區情況，穩妥有序開展試點，健全養老理財產品風險管理機制，引導形成長期穩定資金，探索跨週期投資模式，積極投向符合國家戰略和產業政策的領域，更好支持經濟社會長期投融資需求。

三、監督管理

（一）貝萊德建信應當制定養老理財產品試點方案，報銀保監會認可後，按照公募理財產品資訊登記要求，於銷售前10個工作日，在銀行業理財登記託管中心“全國銀行業理財資訊登記系統”進行產品登記。

（二）貝萊德建信應當於每季度結束後5個工作日內，向銀保監會及試點地區銀保監局報送試點工作進展情況。

（三）銀保監會相關部門及試點地區銀保監局應當密切關注業務發展，指導貝萊德建信不斷優化養老理財服務形態，及時研究改進問題，確保試點工作順利推進。

（四）銀保監會相關部門及試點地區銀保監局應當督促貝萊德建信做好政策解讀和宣傳引導，培育投資者長期價值投資、健康養老投資理念和文化，幫助投資者樹立科學的風險觀和收益觀，對市場形成良好示範和帶動。