跨境人民币结算便利化落地 结算量创历史新高
2022-05-02 00:00:00
人民银行天津分行跨境人民币结算便利化方案 实施成效显著近年来，人民银行天津分行积极促进更高水平贸易投资便利化，2021年3月指导天津市银行自律机制发布《天津市优质企业跨境人民币结算便利化方案》和《天津
人民银行天津分行跨境人民币结算便利化方案 实施成效显著
近年来，人民银行天津分行积极促进更高水平贸易投资便利化，2021年3月指导天津市银行自律机制发布《天津市优质企业跨境人民币结算便利化方案》和《天津地区对外承包工程类优质诚信企业跨境人民币结算便利化方案》。截至2022年3月底，天津市跨境人民币结算便利化实施银行共35家，优质企业达319家，同比均增长近50%，累计已办理便利化业务795亿元。根据上述方案，优质企业仅凭收付款说明或指令可直接办理便利化业务，无须事前逐笔提交真实性证明材料，切实节约了“脚底成本”。人民银行天津分行指导各银行广泛宣传政策，积极为优质企业办理便利化业务，多措并举推动人民币跨境结算便利性不断提高，方案实施成效显著。上述方案发布以来，人民银行天津分行密切关注市场需求，指导天津市银行自律机制积极调动成员行加入便利化试点银行，克服疫情影响，建立起“即时申请，快速响应”的银行间优质企业共享机制，实行线上申请、线上回复、线上共享，缩短了便利化业务申请的时间，仅需两个工作日银行间就能实现优质企业名单共享，优质企业可享受更便捷、高效的金融服务。人民银行天津分行持续深化便利化政策传导，主动梳理并下发便利化业务基础良好的80家企业名单，指导银行分行业类别对接企业，通过开展面对面交流座谈、点对点走访调研、一对一释疑解惑等形式，掌握企业实际业务需求，积极开展便利化业务。针对某电建领域大型央企境外项目建设的资金需求，指导当地建行为该企业办理对外承包工程便利化业务1.2亿元，加深了企业与“一带一路”沿线国家的贸易往来。人民银行天津分行指导银行开展形式多样的宣传活动，强化与天津市各政府部门合作，召开政策宣讲会4次，编发典型案例16个，成立业务辅导专班10余个，开展专项培训13次，构建“线上线下多点发力，银政企联动聚力”的宣传阵地，全面提升了市场主体对便利化政策的认同感。同时，人民银行天津分行坚持业务办理便利性提升和风险防控并重，指导天津市银行自律机制出台13项规范化尽职调查指标，成立专家组评估银行便利化风险防控措施的落实情况，将评估结果作为后续对优质企业及便利化实施银行资质认定的重要依据。重庆：跨境人民币实际收付结算量创历史新高
今年以来，人民银行重庆营业管理部按照稳慎推进人民币国际化的总体要求，坚持以服务实体经济、促进贸易投资便利化为导向，多措并举，积极推动重庆跨境人民币业务在一季度取得明显进展，有力支持了贸易投资便利化和重庆内陆开放高地建设。
人民银行重庆营业管理部在全辖通过将政策“送上门”、将企业“迎进来”，以政银企“面对面”沟通、问题“一对一”解决、建立“常态化”业务跟进联系机制的形式，积极开展“跨境人民币进园区行动”；参与中国摩托车商会会员大会活动，面向全国摩托车产销企业专题培训人民币跨境使用政策新进展，引导行业企业提高贸易投资人民币跨境使用占比。今年一季度，全市跨境人民币实际收付结算量811.0亿元，创历史新高，居中西部第一，同比增长1.5倍。人民银行重庆营业管理部建立跨境人民币业务重点企业联系行机制，推动联系行根据企业业务需求，“一对一”定制支持其扩大人民币跨境使用的工作方案；深入推进更高水平跨境贸易投资人民币结算便利化试点。今年一季度，全市银行机构按便利化试点办理跨境人民币相关结算业务609笔，较去年同期多115笔，金额162.3亿元，同比大幅增长2.9倍。在此推动下，全市547家企业累计办理货物贸易跨境人民币结算金额636.8亿元，结算量同比大幅增长2.3倍，将人民币作为进出口结算币种的企业较去年同期多50家，货物贸易人民币结算量占同期货物贸易本外币结算量的比例为24.2%，同比提升了13.2个百分点；全市外商直接投资人民币资本金汇入累计31.5亿元，同比增长1.5倍，直接投资人民币结算量占同期直接投资本外币结算量的比例为65.1%，同比上升了37个百分点。笔电企业作为重庆电子信息产业的重要支柱，一直都是重庆外贸进出口的大户。人民银行重庆营业管理部组织相关银行根据笔电等电子信息企业从事加工贸易、交易对手多为其母公司且跨境结算资金流动较大的特点，制定专属的跨境人民币金融服务方案，推动笔电企业扩大跨境人民币结算量。今年一季度，7家笔电企业共办理货物贸易人民币结算量473.2亿元，占同期全市货物贸易人民币结算量的比重高达74.3%，笔电企业货物贸易人民币收付量占其同期货物贸易本外币收付量的38.6%。某企业是一家为信息交互和人类健康提供智慧端口产品和专业服务的公司，上榜Brand Finance2021全球品牌价值500强，公司在全国各城市有众多半导体显示生产线，服务体系覆盖欧、美、亚、非等全球主要地区。该企业重庆公司以出口业务为主，因行业惯例及集团内部结算习惯，一直以来都以美元结算，年收支量约30亿美元。2021年6月以来，人民币汇率的波动，对企业财务影响较大。为帮助企业规避汇率风险，人民银行重庆营业管理部组织浦发银行重庆分行主动上门向其推荐使用跨境人民币开展结算，浦发银行重庆分行按便利化流程为该企业办理货物贸易跨境人民币结算服务，企业无需事前、逐笔提交真实性证明材料，有效打消了企业顾虑。今年一季度，该企业货物贸易实现跨境人民币结算零的突破，截至4月12日，该企业累计货物贸易跨境人民币结算金额15.3亿元。企业相关负责人表示，采用人民币结算，降低了汇率波动对主营业务以及企业财务的负面影响，有助于实现预算达成、提升经营的可预测性以及管理投资风险等主营业务目标。人民银行重庆营业管理部立足重庆涉外经济特点，抓住东盟为重庆第一大贸易伙伴以及RCEP正式生效等契机，积极推动重庆与东盟、RCEP各成员国、“一带一路”沿线人民币跨境使用取得明显进展。今年一季度，重庆与东盟发生跨境人民币实际收付结算量37.5亿元，同比增长53.1%；与RCEP各成员国发生跨境人民币实际收付结算量80.5亿元，同比增长51.1%；与“一带一路”沿线国家和地区发生跨境人民币实际收付结算量85.8亿元，同比增长43.0%，跨境人民币业务有力支持了重庆与重点区域的经贸往来。人民银行重庆营业管理部相关负责人表示，将继续深入开展更高水平贸易投资人民币结算便利化试点和对外承包工程类优质诚信企业跨境人民币结算便利化试点，进一步扩大便利化试点企业覆盖面；组织银行开展新型离岸国际贸易业务、银行境外贷款业务、跨境电商人民币结算等人民币跨境使用新政策的宣传解读，推动银行组建专班加强对重点涉外企业的业务对接，不断提升人民币跨境使用的便利化程度，帮助企业有效节约汇兑成本、规避汇率波动风险，为重庆对外经济高质量发展提供有力支持。2021年深圳跨境人民币结算量首次突破3万亿元
2021年，深圳市跨境人民币结算量首次突破3万亿元（人民币，下同），达3.1万亿元，位居全国第三位，同比增长25.6%，占全市本外币跨境收付总额的比重达47.8%。“多亏了深圳市中心支行的及时帮助，指导公司办理了跨境人民币付款300万元，在疫情发生第一时间成功进口1000万只医用外科口罩。”深圳某医疗企业负责人如是说。疫情就是命令，时间就是生命，了解到企业相关情况后，工作人员第一时间为企业专属订制跨境人民币结算解决方案，切实为企业解决了实际困难，这是人民银行深圳市中心支行（以下简称深圳市中心支行）十九大以来开展便企惠民的一个缩影。党的十九大以来，深圳市中心支行坚持“金融为民”理念，以服务实体经济、促进贸易投资便利化为导向，深调研、广宣传、畅渠道、简手续，引导市场主体用足、用好、用活跨境人民币业务政策，帮助更多企业和居民享受政策红利，支持粤港澳大湾区和深圳先行示范区双区建设，助力深圳涉外经济高质量发展。减流程：开展更高水平贸易投资跨境人民币结算便利化试点随着贸易投资规模日益扩大、交易主体不断增加和交易方式日趋复杂，贸易投资项下跨境人民币收支事前逐笔审核的管理模式，已无法适应形势发展。市场主体对跨境人民币结算便利化的诉求愈发强烈。深圳市中心支行积极响应市场诉求，2019年10月在前海蛇口自贸片区率先启动更高水平贸易投资跨境人民币结算便利化试点，2020年6月将试点范围拓展至深圳全市。企业跨境人民币业务办理由事前逐笔审核转为事后抽查，业务资料由一摞单证缩减为一张纸，每笔业务平均办理时长由30-40分钟缩短至10分钟，不仅可以大大减轻企业的人工负担，降低劳务成本，还能有效解决部分企业在暂时无法提交用途证明材料时资金使用困难等问题，提高资金使用效率。截至2021年末，深圳银行累计办理试点业务1302亿元，惠及实体企业572家。深圳某大型制造企业以出口业务为主，客户包括多个大型全球知名代工企业。2021年以来，该企业通过高水平便利化试点的相关措施，累计办理跨境人民币收款达11亿元，跨境资金结算效率得到有效提升，单笔业务人工处理成本大幅降低，同时避免了汇率波动的不利影响。该企业表示，后续将更多地采用人民币形式开展出口业务。近年来，在各类外贸新业态中，跨境电商发展速度最快、带动作用最强，已成为外贸发展新动能、转型升级新渠道和高质量发展新抓手。深圳市中心支行在调研中发现，出口跨境电商在经营中存在收款链路过长、收款费用过高等痛点。针对这一情况，深圳市中心支行指导辖内银行开通“出口跨境电商直通车”业务，剥离境内第三方支付通道，直接为出口电商提供跨境人民币便利化收款服务，实现境内银行集中收款、集中审核、集中申报，缩短收款链路，破解出口电商收款难、收款贵难题。深圳某出口电商企业受境外疫情影响，原支付机构渠道的回款速度变缓、资金周转压力较大。在深圳市中心支行指导下，工商银行深圳市分行第一时间为企业开通跨境人民币便利化收款服务，加速企业资金回流，同时为企业节省了75%的收款手续费。截至2021年末，深圳地区银行累计办理“出口跨境电商直通车”业务1735亿元，共为出口电商节约手续费约2.6亿元人民币，惠及中小企业3.7万家。新冠肺炎疫情发生后，银行网点现场业务受到冲击，给企业办理跨境人民币业务带来不便。为保障业务办理渠道畅通，降低新冠病毒的传播风险，深圳市中心支行指导辖内银行开展跨境人民币收支电子单证审核业务，实现跨境人民币业务线上化、无接触式办理，极大地降低了企业的脚底成本，平均每笔业务可节省企业往返银行时间1-2个小时。2019年6月，在人民银行总行支持下，粤港澳大湾区首家人民币国际投贷基金（深圳博约国际投贷基金有限公司）在深圳前海注册成立。2020年2月，深圳博约国际投贷基金有限公司获准在香港设立子基金，投资总规模达105亿元人民币。人民币国际投贷基金的设立，能够发挥境内外联动、投贷联动的业务优势，有效支持更多深圳企业在“走出去”的过程中拓宽融资渠道、减少兑换成本、增加国际竞争力，为带动产业结构升级、稳定外资外贸基本盘、促进国际产能合作作出积极贡献，助推深圳金融业改革开放发展，更好地服务人民币国际化战略实施。粤港澳地区经贸往来密切、人员交流频繁，居民个人在大湾区内跨境工作生活非常普遍，对跨境理财存在较大需求。为满足大湾区居民跨境投资需求，打造粤港澳大湾区优质生活圈，深圳市中心支行会同广州人民银行发挥牵头作用，加强与内地和港澳金融监管部门沟通协调，深入开展调查研究，充分征求市场主体意见，制定并发布《粤港澳大湾区“跨境理财通”业务试点实施细则》，指导银行开展业务试点报备，推动“跨境理财通”业务试点于2021年10月19日正式落地。试点开通以来，深圳地区总体运行平稳有序，市场反响良好，业务量初具规模，呈现出南、北向通往来均衡，业务区域以深圳-香港为主，南向通投资者较青睐存款，北向通投资者较青睐理财产品等业务特点。截至2021年末，深圳20家试点银行累计开立“跨境理财通”业务相关账户7453个，跨境收付金额合计1.9亿元，双方向投资产品交易额近1亿元。“这项业务不管是对个人理财增值，还是对三地银行产品交流，我觉得都是很好的事情”，来自香港的程先生表示。自2009年7月国务院决定在深圳等五城市先行开展跨境贸易人民币结算试点工作以来，深圳市跨境人民币结算量累计已突破15万亿元，在全国名列前茅。截至2021年末，全市共有67家商业银行、8.6万家企业参与跨境人民币结算业务，与深圳发生跨境人民币收付业务的国家和地区达到189个。下一步，深圳市中心支行将全面贯彻落实党的十九届六中全会和中央经济工作会议精神，完整、准确、全面贯彻新发展理念，推动跨境人民币便利化政策增量扩面，支持前海提升跨境人民币业务创新试验区功能，持续改进跨境人民币服务实体经济质效，支持稳外贸、稳外资，助力深圳率先探索形成新发展格局，以优异成绩迎接党的二十大胜利召开。
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