6月28至30日，由生態環境部應對氣候變化司指導，新浪財經和中信出版集團聯合舉辦的第二屆ESG全球領導者峰會舉行。本次峰會以“共促全球ESG發展，構建可持續未來”為主題，彙聚來自20個國家的135位政、商、學界嘉賓，圍繞可持續金融、雙碳目標、企業社會責任等話題展開討論。德意志銀行(中國)有限公司行長、德意志銀行客戶業務部大中華區總經理邱運平受邀在“破壁責任投資的困局與挑戰”環節發表主題演講。

邱運平表示，包括能源企業在內的實體經濟可持續性轉型派生出巨量的投資需求，不僅需要金融機構的資金支援，還需要專業化的轉型諮詢服務。因此，全球應對氣候變化行動將帶來史無前例的商業機會，而要實現這些機會，需要金融機構建立以ESG為中心的發展戰略以及全新的業務模式。此外，他還指出，商業銀行和所有ESG生態圈的參與者的緊密聯繫和互動，如政府及監管機構、金融同業、仲介機構、學術界及廣大企業等，也使其具備獨特地位及視角，貢獻於ESG標準及規則的建立與完善，並推動相關實踐。  

以下為演講文字實錄：各位嘉賓下午好，感謝新浪財經的邀請，我很高興能再次參加ESG全球領導者峰會。在過去的一年裡，市場對可持續金融的關注和認知度明顯提升，在與各大企業對話的過程中我們也感受到客戶對制定與完善可持續性戰略的興趣與需求，而應對氣候變化作為聯合國可持續發展的重要目標之一，也是市場上最被關注，各項規則與配套基礎設施日趨完善，政府、企業和機構逐漸明確各自目標和行動方案的領域之一。因此我也想借此機會，與大家分享德意志銀行，作為一個歐資背景銀行代表在氣候戰略領域的經驗和探索，相信我們的做法在金融行業也應該具有一定的代表性，希望能給大家帶來一些借鑒與啟發。

第一部分，銀行業為什麼應該高度重視氣候變化？

要回答這個問題，我想結合銀行業與氣候變化相關的一些角色來簡述一下。首先，我們的自身經營活動會產生碳跡，因而有實現自身零碳經營的要求。

 其次，我們為各行各業客戶和專案提供融資，銀行現有融資組合對應的碳效應需要有一個全面的度量統計，並在此基礎上設定目標，指導業務組合的增減取捨。其三，世界各國及各行業逐漸形成並強化碳減排共識，而實現《巴黎協定》的承諾、實現碳達峰、碳中和的承諾意味著海量的投融資需求，這也為金融機構提供了巨大商機。僅以能源行業為例，根據國際能源署(IEA)的預計，由於全球各國應對氣候變化政策驅動，2030年全世界對能源行業的資本投資需比目前水準增加一倍以上至每年約5萬億美元，即占比達到全球GDP的4.5%。包括能源企業在內的實體經濟可持續性轉型派生出巨量的投資需求，不僅需要金融機構的資金支援，還需要專業化的轉型諮詢服務。因此德意志銀行認為全球應對氣候變化行動將帶來史無前例的商業機會；而要實現這些機會，需要金融機構建立以ESG為中心的發展戰略以及全新的業務模式。第四，商業銀行和所有ESG生態圈的參與者的緊密聯繫和互動，如政府及監管機構、金融同業、仲介機構、學術界及廣大企業等，也使其具備獨特地位及視角，貢獻於ESG標準及規則的建立與完善，並推動相關實踐。最後，商業銀行業務核心是風險管理。全球及各行業形成新的氣候變化新共識，也要求金融機構革新其風險管理，如建立全面的氣候或環境風險管理框架，以及合規及聲譽風險管理體系。

第二部分，我介紹一下德意志銀行在氣候戰略方面的一些實踐。

德意志銀行制定了集團的氣候戰略、聚焦領域和原則。德意志銀行集團可持續性戰略的核心部分是成為客戶在巴黎協定氣候變化轉型路徑上的可靠融資及顧問夥伴。我們希望確保實現公正、有序的低碳轉型，並避免不必要的社會影響和擴大化的不公平性。
 在集團氣候戰略指導下，在銀行自身經營方面，成立了CEO領導的可持續委員會，從2020年後四次獲得ESG評級提升，並重返道鐘斯歐洲可持續性指數，建立了與持續性目標掛鉤的薪酬體系。我們的業務在2012年後持續實現碳中和，從2022年7月後，要求採購金額大於50萬歐元的供應商提供ESG評級。和實現自身經營的淨零排放相比，更大的挑戰是實現我們融資組合的碳效應的度量、轉型及調整，並最終實現淨零銀行的目標。

接下來，我將重點介紹一下德意志銀行的淨零轉型方法。

首先，是測算和主動披露投融資所產生的碳排放資料，選擇淨零情形，定義重點排放行業。德意志銀行是歐洲首批主動監測並披露所融資行業碳排放量及重點排放行業的銀行之一，同時我們也逐步頒佈了以降低排放密度為核心目標的具體量化指標。
 截至2021年12月31日，德意志銀行的總貸款額為4760億歐元。其中，1050億歐元，即22%是由企業貸款組成。按照碳核算金融聯盟(PCAF)的標準所進行的初步估算顯示，我行企業貸款融資的年度溫室氣體約為3080萬噸二氧化碳當量，並且主要集中在四個行業： 
 

1. 石油和天然氣
2. (包括電力行業的)公用事業
3. 鋼鐵、金屬和礦業
4. 汽車行業

其中前三個行業占總排放量的68%，而其占企業貸款比例為16%，占我行總貸款額的比例則僅為3.6%。我們因此初期選定這4個高排放密度行業作為我們的淨零路徑的重點關注領域，並計畫逐步擴大到更多的行業範圍。今年四季度，德意志銀行將會披露我們重點行業減排的目標。每家金融機構資產分佈和碳排放強度各自不同，作為淨零轉型的起點，選定重點排放行業，分期分批確定目標，進行披露的做法可以供借鑒。德意志銀行遵循三個原則性方法，減少我們所融資的碳排放密度。 
 

• 第一：為客戶的轉型經濟活動提供轉型金融；
• 第二：再平衡我們的貸款組合，向聚焦於制定減碳計畫和採用低碳技術的客戶傾斜；
• 第三：對沒有能力也沒有意願進行低碳轉型的客戶，我們將降低信貸敞口或者退出。
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其次，是為企業客戶淨零轉型提供融資和諮詢。德銀計畫在2025年底前完成2000億歐元的可持續投融資總額，截至去年末我們已完成了1570億歐元，因此今年三月德意志銀行宣佈將原定目標提前至2022年底前實現，較原計劃提前了三年。我們的相關目標在4個全球業務部門進一步細化。例如企業銀行部計畫和2000家跨國公司客戶開展ESG戰略對話。為客戶整體ESG風險評估和瞭解他們的業務轉型戰略路徑將成為我們新的業務常態標準。與此同時，我們也積極地與行業夥伴互動，瞭解和積極參與相關國際倡議和規則的制定和實踐。德意志銀行是聯合國淨零碳排放銀行業聯盟的創始成員、是格拉斯哥淨零金融聯盟“為新興市場和發展中國家調動私有資本”工作組的成員，此外，我們還是碳核算金融聯盟(PCAF)的成員和科學碳目標倡議(SBTi)的專家顧問組成員，在這些行業聯盟中做出積極的貢獻。各位朋友，中國是全球氣候變化解決方案的主力軍以及氣變金融的主戰場。隨著中國“雙碳”戰略目標的穩步推進，德意志銀行將進一步發揮在全球和亞太可持續發展重要趨勢方面的專業經驗與能力，努力為中國的可持續投資和綠色經濟轉型做出更多貢獻。我們也有眾多的成功案例，比如德銀和中信保合作，為維斯塔斯在中國製造的風電設備出口澳大利亞提供澳元出口信用融資，最近德銀和華能天成合作，發放了市場上第一筆基於中歐共同分類目錄下的人民幣應收賬款融資。我們也期待與大家在氣候金融方面進行更多的交流與合作。