數字供應鏈金融信息交換平臺簡介

2022-11-13 07:02:51 · 中國人民銀行天津分行

數字供應鏈金融信息交換平臺是中國人民銀行清算總中心爲落實金融服務實體經濟指導要求，助力解决中小微企業融資難、融資貴等問題建設的專業服務于我國供應鏈金融行業的數字化、綜合性服務平臺。平臺當前主要爲銀行和非銀行金融機構等提供供應鏈金融項下信息交換與資金清算等服務，包括電子信用證、福費廷、電子保理、供應鏈金融發票登記與查詢等功能。

一、電子信用證功能

電子信用證功能可以爲商業銀行提供國內統一的信用證綫上業務辦理服務、資金清算服務和信息傳輸服務。電證業務于2019年12月正式推出，截至2022年8月底，已有131家參與機構開通電子信用證功能，覆蓋了全國大部分辦理國內證的商業銀行，累計開證逾6萬筆，累計開證金額超過2萬億元。

電證業務流程如下：申請人和受益人通過合同洽談，申請人向開證行申請開證，開證行開出信用證，通知行收到後通知受益人，受益人出運，幷交單到交單行，交單行向開證行交單，開證行將交單遞交給申請人，申請人付款（即期信用證）或開證行做出付款承諾（遠期信用證）。通知行通知受益人承兌，受益人可以向銀行申請福費廷，銀行買入索償權幷付款，銀行可以向其他銀行或金融機構轉賣福費廷。

图1 电证业务流程图

電證基本業務功能包括開證、拒絕通知、通知行變更、信用證修改、寄單索款通知、寄單索款修改、到單確認、退單、議付、到期付款確認、拒付、付款申請、信用證注銷閉卷、到期催付。電證輔助功能包括自由格式報文、信用證查詢、發票重複性融資查詢。電證具備影像傳輸功能，支持文件上傳和下載。

图2 电证业务功能介绍

二、福費廷功能

福費廷功能可以爲商業銀行提供國內證福費廷全流程綫上交易服務，業務于2021年3月正式開通，截至2022年8月底，已有79家參與機構開通福費廷功能，累計辦理業務超5000筆。

图3 福费廷业务流程图

福費廷基本業務功能包括資産登記、資産要素登記、資産要素修改、資産作廢、資産信息補錄、資産發布、預鎖定、發起要約、要約確認、債權轉讓書、付款申請、債權轉讓通知、轉綫下/交易終結、到期催付、交易中止、資金發布、福費廷業務撤銷、福費廷業務確認。福費廷輔助功能包括自由格式報文、福費廷信息查詢、已發布資産查詢、福費廷報文下載、發票重複性融資查詢。福費廷具備影像傳輸功能，支持文件上傳和下載。