数字供应链金融信息交换平台简介

2022-11-13 07:02:51 · 中国人民银行天津分行

数字供应链金融信息交换平台是中国人民银行清算总中心为落实金融服务实体经济指导要求，助力解决中小微企业融资难、融资贵等问题建设的专业服务于我国供应链金融行业的数字化、综合性服务平台。平台当前主要为银行和非银行金融机构等提供供应链金融项下信息交换与资金清算等服务，包括电子信用证、福费廷、电子保理、供应链金融发票登记与查询等功能。

一、电子信用证功能

电子信用证功能可以为商业银行提供国内统一的信用证线上业务办理服务、资金清算服务和信息传输服务。电证业务于2019年12月正式推出，截至2022年8月底，已有131家参与机构开通电子信用证功能，覆盖了全国大部分办理国内证的商业银行，累计开证逾6万笔，累计开证金额超过2万亿元。

电证业务流程如下：申请人和受益人通过合同洽谈，申请人向开证行申请开证，开证行开出信用证，通知行收到后通知受益人，受益人出运，并交单到交单行，交单行向开证行交单，开证行将交单递交给申请人，申请人付款（即期信用证）或开证行做出付款承诺（远期信用证）。通知行通知受益人承兑，受益人可以向银行申请福费廷，银行买入索偿权并付款，银行可以向其他银行或金融机构转卖福费廷。

图1 电证业务流程图

电证基本业务功能包括开证、拒绝通知、通知行变更、信用证修改、寄单索款通知、寄单索款修改、到单确认、退单、议付、到期付款确认、拒付、付款申请、信用证注销闭卷、到期催付。电证辅助功能包括自由格式报文、信用证查询、发票重复性融资查询。电证具备影像传输功能，支持文件上传和下载。

图2 电证业务功能介绍

二、福费廷功能

福费廷功能可以为商业银行提供国内证福费廷全流程线上交易服务，业务于2021年3月正式开通，截至2022年8月底，已有79家参与机构开通福费廷功能，累计办理业务超5000笔。

图3 福费廷业务流程图

福费廷基本业务功能包括资产登记、资产要素登记、资产要素修改、资产作废、资产信息补录、资产发布、预锁定、发起要约、要约确认、债权转让书、付款申请、债权转让通知、转线下/交易终结、到期催付、交易中止、资金发布、福费廷业务撤销、福费廷业务确认。福费廷辅助功能包括自由格式报文、福费廷信息查询、已发布资产查询、福费廷报文下载、发票重复性融资查询。福费廷具备影像传输功能，支持文件上传和下载。