应根据实际风险制定旨在防止洗钱和恐怖融资的措施-监管中强调风险管理方法
在银行活动中，洗钱和恐怖主义融资的最大风险与能够将资金进入合法支付系统的产品和服务、资金的保管以及必要时的跨境快速转移有关。因此，在实践中，一个非常重要的固有风险与各种支付服务相关，如现金存款和现金提取、支付账户、汇款以及支付交易的执行和获取。与只提供各种金融服务的信贷机构相比，从事存款银行活动的信贷机构的风险更高，这突出了与产品和服务相关的风险。
风险评估已考虑到信贷机构风险管理方法中与监管相关的缺点，这些缺点会增加总体风险。重要的是，防止洗钱和恐怖主义融资的措施应针对高风险客户，而且这些措施不会给低风险客户造成不必要的不便。因此，银行必须有适当的做法，使其能够评估与其客户关系和活动相关的洗钱风险，识别客户，并了解和监控客户对服务的使用。根据银行提供的服务的弱点及其使用的风险管理方法进行评估，最大的总体风险主要在于在芬兰经营的小型存款银行。
FIN-FSA部门负责人Pekka Vasara表示：“在监管方面，我们特别注意银行有对客户进行风险分类和监控客户活动的方法。这些方法可用于确保防止洗钱和恐怖融资的措施正确地针对高风险客户。”。
具体部门的风险评估将指导金融金融服务局在未来几年针对信贷机构的洗钱和恐怖融资监管措施。除其他外，评估将用于选择检查目标和专题评价主题。
Vasara表示：“风险评估的任务是指导监管机构的工作，同时提请监管机构注意与其活动相关的风险。例如，根据风险评估，尚未实施制裁，但风险评估有助于确定需要更详细调查和监控的领域。”。
FIN-FSA公布了对其监管的信贷机构活动中洗钱和恐怖融资的特定部门风险的评估摘要。行业特定风险评估部分基于2022年4月发布的FIN-FSA关于洗钱和恐怖融资的特定风险评估。
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