聚焦：批发投资
批发投资报价可以承诺有吸引力的回报，但没有零售投资报价相同的保护。除非您是一位非常有经验的投资者，否则您应该谨慎行事，并在投资批发报价之前向持牌财务顾问寻求独立的财务建议。这就是它的全部内容。
什么是批发投资？
批发投资优惠针对经验丰富的投资者，通常有大量资金进行投资。
它们旨在让具有经验并获得专业建议和研究的专业投资者进行投资，而无需披露旨在告知和保护投资者的信息。
这意味着公司可以直接从批发投资者那里为项目筹集资金，而无需花费额外的时间和金钱来遵守适用于向所有投资者（包括散户投资者）开放的受监管投资要约的更严格的规则。
尽管使用了“批发”这个词，但这些投资不一定比面向散户投资者的投资更便宜、更有价值或提供任何形式的折扣。
不同的是，想要筹集资金的人都去了批发市场，选择不从较小的“零售”客户那里获得投资资金。这避免了所需披露的成本，但将潜在投资者群限制为仅限于批发投资者。
一个人如何有资格成为批发投资者？
批发投资者有多种类别，包括：
专业投资业务（例如注册银行和持牌保险公司）；
符合某些投资活动标准的人；
大型投资者（例如过去两个财政年度的净资产超过 500 万美元）
某些政府机构；和
其中最低投资额为 750,000 美元。
另一类批发投资者是“合格投资者”。要成为合格投资者，个人必须证明，从广义上讲，他们有足够的投资经验来评估要约的优点。该证书需要由律师、会计师或财务顾问确认，明知其在重大方面具有虚假或误导性而提供证书是违法的。
对投资者的保护有何不同？
散户投资者享有许多不适用于批发投资者的保护。
例如，投资批发报价将意味着您不会收到产品披露声明 (PDS)。 PDS 以专为非专业投资者设计的清晰、简洁和有效的语言列出了投资的关键特征、风险和特征。批发报价不需要 PDS。
如果您投资批发报价，也可能意味着您不是在与 FMA 许可的公司打交道。许可使 FMA 能够监控公司的活动。
如果出现问题，批发要约人不必提供免费的独立争议解决方案。零售投资要约人必须提供这一点。
在债券和管理投资计划等债务证券的情况下，批发投资者并不总是会收到有关投资持续业绩的信息，并且通常不会有持牌监管人（即照顾投资者利益的实体）。
虽然对批发投资者的报价与对散户投资者的报价不同，但报价人仍必须遵守“公平交易”要求。这意味着提出要约的人不能：
从事与要约有关的误导或欺骗行为。
在其要约文件或广告中作出虚假或误导性陈述。
作出未经证实的陈述。
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