由于香港毗邻内地，在服务中国市场方面经验丰富，香港有很大的潜力保持其在财富管理市场的首要地位

在新冠病毒（Covid-19）肆虐期间，香港的私人财富管理能保持弹性发展，这要归功于老牌集团成熟的资产管理经验，以及初代企业家推动的科技繁荣。

根据证券及期货事务监察委员会 (证监会) 数据，2020年香港的资产管理规模（AUM) 增长21%至34兆港元，而私人银行及私人财富管理的资产管理规模则上升25%至11.3兆港元。香港金融发展局 (金发局) 主席李律仁资深大律师表示: “ 香港在财富管理方面已经做得很好，但问题是我们如何在日益激烈的全球竞争中保持自己的优势地位。”

因此，金发局对跨境理财通（WMC）的实施表示支持，因为这将进一步加强香港的监管架构、加强科创氛围和专业人才库的建设。香港毗邻内地，并在服务中国市场方面拥有丰富经验，因此在财富管理的市场上，香港仍处于领先地位。

跨境理财通是一项重大突破，在香港注册并获得证监会授权的零售投资基金将有资格参与该计划，而不是以传统的方式对每个产品进行审批。金发局的一份报告指出：“ 中国有130万高资产净值人士（HNWI）和6.5兆美元的高净值财富，所以其私人财富管理服务的市场需求很大。”

家族办公室是私人财富管理业务中高端的一环，对整个金融服务业愈来愈重要。这不仅是其管理的巨大资产规模蕴含的商业潜力，而且也可彰显出金融中心自身的财富管理能力。

近年来，家族办公室的发展日渐蓬勃。根据 Campden Research 的调查，截至2019年7月，全球约有7,300个单一家族办公室（Single Family Office），较2017年底增长 38%。于同期，亚洲的家族办公室增长为44%，高于世界其他地区。香港可以借助亚洲家族办公室的强劲增长，进一步发展成为家族办公室业务的亚洲枢纽。

香港的金融市场成熟且健全，可以满足富裕家族的特定投资需求。他们能依靠香港健全的监管体系、法律规范以及可预测的税收体制，进行资产保护。而香港与内地长期以来的密切联系，也使香港成为内地投资进出的门户。

2020年7月，金发局发表了一份研究报告 ──《齐家有道：以香港为家族办公室枢纽》。香港时任特首林郑月娥在其2020年施政报告中也肯定了家族办公室的高速增长，还指出它已成为财富和资产管理行业的一个重要增长部分。

图为香港金融发展局报告

《齐家有道：以香港为家族办公室枢纽》封面

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金发局就将香港发展成 “ 家族办公室枢纽 ” 于四大范畴提出建议，包括：监管要求、税务考虑、人才培育及建立一站式联络和服务中心。根据以上相关建议，投资推广署成立了香港家族办公室（FamilyOfficeHK）的专责团队，在本地和其他主要市场推广香港作为家族办公室枢纽的优势，并为有意在香港设立办事处的家族办公室提供一站式支援服务。

图为投资推广署宣布新成立的FamilyOfficeHK团队的独立办公室正式开幕。左起：财务汇报局主席黄天祐博士、投资推广署署长傅仲森、财经事务及库务局局长许正宇、金融发展局主席李律仁以及投资推广署财经金融行业主管兼家族办公室环球主管黄恒德

此外，私营部门也扩大了其服务范围。汇丰银行（HSBC）在香港推出了家族办公室服务，将投资35亿美元并聘请5,000多名财富规划师，在未来三到五年内致力扩大在亚洲的业务发展。

汇丰私人银行亚太区的一位管理层表示：“ 我们发现，亚洲客户对建立和扩大家族办公室有更大的兴趣，他们将利用制度化的方式使其投资组合能得到连续性、多样化和弹性发展。”

瑞银集团（UBS）、摩根大通集团（JP Morgan）和星展银行（DBS）也在关注其家族办公室部门的发展。瑞银集团总裁财富管理亚太区联席主管、香港区主管及行政总裁以及香港金融发展局董事会成员卢彩云女士表示：“我刚开始银行职涯时，私人银行业务主要是管理客户的个人资产。随着时间的推移，这个行业逐渐转向财富管理。现在，我们需要处理的涉及客户的家族和企业，这不仅仅是投资，而是一种对他们所有财富进行整体管理的方法。”

图为瑞银集团财富管理亚太区联席主管、香港区主管及行政总裁以及香港金融发展局董事会成员卢彩云女士

此外，香港提供多元化以及绿色金融产品的投资机会，如葡萄酒和艺术品投资，可以充分满足家族办公室的多元化投资需求。这些独特的优势让香港成为家族办公室在亚太地区开展业务的首选地点。

在香港，家族办公室可以广义地分为单一家族办公室（SFOs）及多元家族办公室（MFOs）。单一家族办公室由单个家族设立，仅服务该家族及其成员的需求。多元家族办公室则服务多个家族，这些家族之间未必有直接联系。此外，一些多元家族办公室是由第三方拥有，其运作模式与资产管理公司相似。

2020年1月，香港证监会发布了一份关于 “ 家族办公室申领牌照责任 ” 的通函，为监管有意在香港开展资产管理或其他服务的家族办公室提供官方指引。该监管机构明确表示，如果 SFOs 不采用企业运营方式，则无需申领执照。

随着亚洲财富的迅速增长，香港财富管理行业的发展机会也越来越多。当然，相关技术也发挥着重要作用。瑞银的卢彩云女士认为，创新科技对所有业务都会产生影响，包括财富管理。机器人顾问、人工智能和虚拟实景等新技术都对财富管理行业产生了影响，从业者必须掌握技术并跟上科技的发展。