連平：推進境內人民幣離岸金融市場落地
“未來人民幣國際化大概率要在現有基礎上加大力度、加快步伐向前推進，有必要通過發展境內人民幣離岸金融市場，來推進人民幣的國際化。” 中國首席經濟學家論壇理事長連平在近期舉辦的首屆滴水湖新興金融大會上表示。
首屆滴水湖新興金融大會在上海市臨港新片區滴水湖畔的世界頂尖科學家論壇永久會場（臨港中心）召開，大會以“中國式現代化新征程·金融創新與金融開放”為主題，圍繞金融科技、科技金融、跨境金融三個領域的發展進行討論。對於如何促進跨境投融資高水準發展這一問題，部分與會嘉賓認為人民幣國際化是關鍵所在，而推動人民幣國際化的一個關鍵步驟在於發展境內人民幣離岸市場。
連平指出，黨的二十大報告明確提出“有序推進人民幣國際化”，未來人民幣國際化大概率要在現有基礎上加大力度、加快步伐向前推進，這一總方針較為明確。“黨中央在當前背景下提出人民幣國際化具有戰略考量意義，這是作為中國金融領域‘未雨綢繆’的表現，很有必要。”
推動人民幣國際化，緣何需要通過發展境內人民幣離岸市場？連平表示，一是該市場推出並發展後能夠推動更多人民幣跨境使用，以支持貿易以及貸款、債券發行等實體經濟與金融業務的發展。“中國貿易規模排名全球第一，但真正通過人民幣支付結算的比例不高，如果未來境內離岸市場發展起來，可便於金融機構加大力度支持貿易，也便於其通過離岸市場利用人民幣進行貸款、發行債券以及其他一系列金融方面業務，這是從實際角度看人民幣跨境使用為經濟帶來的支持。”
二是便於監管。他表示，人民幣國際化自2009年起步至今已有十餘年，在國際市場上具備相當規模，但目前境外人民幣市場多由所在地有關政府和監管部門、中央銀行管理，未來隨著跨境人民幣市場交易額規模進一步擴大，流動性、利率、匯率等方面的管理愈發重要。
“未來若境內有一個規模相當的離岸市場，參與雙方都是金融機構與相關企業，中央銀行相關管理便可落地並給予直接支持，這一市場發展有望推進貨幣兌換，助於市場進一步開放，也支援金融中心的建設。”連平指出。
未來境內人民幣離岸金融市場這一創新要真正落地、得到積極推進，大概率仍需依靠銀行系統。連平提出，銀行體系是推進人民幣國際化最為重要的系統，目前中國有4家銀行多年來從事境內離岸業務，但是所有交易內容都是外幣，沒有人民幣，若這些有業務資質的銀行獲准開辦人民幣離岸業務，則是具備了境內人民幣離岸市場的性質，有望快速推進境內人民幣離岸市場的發展。
2002年，經中國人民銀行批准，招商銀行、交通銀行、上海浦東發展銀行、深圳發展銀行（後改為平安銀行）等銀行重新取得離岸銀行業務經營資格，其中交通銀行、浦發銀行總部位於上海，招商銀行、平安銀行總行位於深圳。
連平進一步指出，除放開人民幣業務准辦資格外，業務開放、機構開發也是重要方面。前者包括開放業務種類以及減少業務限制，目前這些銀行境內離岸業務品種較為有限，與境內人民幣業務種類相比差距仍明顯。機構方面，“目前中國有資質從事境內離岸業務銀行只有4家，也不是中國最大的銀行，政策上可以對一部分有條件的銀行進行開放，通常全國性銀行、在海外業務達到一定規模與水準的銀行才會具有做離岸業務的需求和條件。”
連平表示，如果符合標準、達到條件、有需求的銀行能夠經過央行審批獲得離岸人民幣業務，那麼人民幣在銀行離岸業務單元中有望真正推開，一大批較大規模的中資商業銀行和部分外資銀行可參與其中，境內人民幣離岸市場有望在短時間內得到快速發展，對未來人民幣國際化發展以及國際化發展之後的管理，以及風險管理都具有重要意義。
不過連平也提示，發展離岸金融市場仍需注意國際金融市場風險，包括法律合規風險、資本套利風險等。未來應配套設立針對監管機制，運用好資訊化新的技術突破和新的技術平臺做好監管，豐富監管手段和工具，使得監管層更有針對性地調控、管理可能出現的風險源泉，讓離岸金融市場在未來發展過程中始終保持比較健康、平穩的運行態勢。
來源：財新APP
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