中信保：出口欧盟风险提醒！
中信保：出口欧盟风险提醒！
案情简介
在国际贸易中，货发第三方情形时有发生，从近段时间以来发生的多宗案件处理情况看，诈骗方的手段也在“与时俱进”，为博取出口企业信任，不但积极配合申请限额，并通过签订书面合同以及邮件等方式告知出口企业需货发第三方，主动留下书面凭证，打消出口企业疑虑，但随即在提货后失联，存在较高的诈骗风险。
出口企业A与欧洲买方B签署合同，在货物备好后应买方要求发给最终收货方C。当收货方C将货物提取后，B公司迟迟不付款，出口企业A积极催讨，但买方B公司和收货方C均已失联。经中国信保海外渠道调查，买方及收货方对邮件、电话等方式的联系始终未予回复，经实地调查渠道发现买方已搬离其注册地址。
案件共性
经审核贸易单证，结合渠道调查情况，此类案件存在以下共性特征：
（一）限额买方多数注册于欧洲地区，如：德国、英国、瑞士、爱尔兰、意大利等，对出口企业造成买方国家信用较好的假象。
（二）买方或收货方资信报告内容较为简单，公司虽然注册有一段时间，但几乎没有任何经营情况，疑似空壳公司。
（三）买方会帮助出口企业通过变更公司抬头等方式申请额度，并在获得限额批复后，按限额金额下订单，最大化获取利益。
（四）收货方集中在保加利亚、希腊、乌干达、意大利等清关提货手续便捷的国家。
（五）买方或收货方通常为个人独资公司，相关注册、经营地址大而空泛，仅为乡、镇或某街区，无法明确其具体位置，周边也无买方存在迹象。
（六）买方所用邮箱具有非常强的迷惑性，邮箱前缀通常为限额买家公司名缩写，但后缀为gmail等公共邮箱，与资信报告中的买家官方邮箱不一致，或者该买方根本不存在任何官方联系方式。
（七）出口企业通常与买家为首次贸易，贸易过程中从未收取过任何预付款，无法确定买方付款账户信息。
（八）贸易单证较为齐全，合同还有买方签章，但渠道依据合同以及签章中的地址无法联系到买方，或在能够找到限额买方的情况下，其明确表示该签章样式不符。
风险提示及建议
欧洲地区虽然制度较为健全，但是针对个别诈骗风险高发的国家，出口企业仍需打起十二分精神，尤其是对于货发第三方的首次交易，特提出如下建议：
1、建议出口企业在签订贸易合同前，通过中国信保申请调取最新的买方资信报告，及时掌握买方信息，并充分了解买方背景，尤其注意实际控制人、注册经营地址、法人或授权签字人信息（如国籍）、经营范围、官方联系方式等。
2、高度关注买方注册地与目的港有差异的转港贸易、指示提单交货或货发第三方的情形，要求买方提供书面合理解释，官方邮箱非常重要。
3、警惕在大型交易会或网站交易平台上认识的新买方，尤其关注主动询问信保限额的买方。双方签署合同时，建议出口企业要求提供限额买方法人的护照等个人信息，并约定部分预付款，同时要求买方以公司账户支付相关款项。
4、尽可能有效控制货物物权，除非存在合理理由，建议出口企业应保持提单上的出运信息与限额（合同）买方的信息一致，同时要求使用自己选定的货代，以便控制货权。
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