2022年中国金融运行的主要特点是：12月末，M2增速同比上升；社会融资规模同比多增较多；人民币贷款和人民币存款均同比多增;12月份银行间市场利率同比下降明显；与上年末比，人民币汇率贬值8.46%。

12月末，广义货币(M2)余额266.43万亿元,同比增长11.8%，增速比上月末低0.6个百分点，比上年同期高2.8个百分点；狭义货币(M1)余额67.17万亿元,同比增长3.7%，增速比上月末低0.9个百分点，比上年同期高0.2个百分点；流通中货币(M0)余额10.47万亿元,同比增长15.3%。2022年净投放现金1.39万亿元。

初步统计，2022年全年社会融资规模增量累计为32.01万亿元，比上年同期多增6689亿元。全年社融同比多增，主要是对实体经济发放的人民币贷款和政府债券同比多增以及表外融资降幅趋缓所致，此外，企业债券和非金融企业股票融资同比偏弱，对实体经济发放的外币贷款同比多减。具体情况如下。

一是金融机构对实体经济发放的人民币贷款同比多增较多。全年金融机构对实体经济发放的人民币贷款增加20.91万亿元，比上年同期多增9746亿元，占同期社会融资规模增量的65.3%，比上年同期高1.7个百分点；对实体经济发放的外币贷款折合人民币减少5254亿元，比上年同期多减6969亿元，占同期社会融资规模增量的-1.6%，比上年同期低2.1个百分点。

二是委托贷款同比多增，信托贷款和未贴现的银行承兑汇票同比明显少减。全年委托贷款增加3579亿元，比上年同期多增5275亿元，占同期社会融资规模增量的1.1%，比上年同期高1.6个百分点；信托贷款减少6003亿元，比上年同期少减1.41万亿元，占同期社会融资规模增量的-1.9%，比上年同期高4.5个百分点；未贴现的银行承兑汇票减少3411亿元，比上年同期少减1505亿元，占同期社会融资规模增量的-1.1%，比上年同期高0.5个百分点。

三是企业债券和非金融企业境内股票融资均同比少增。全年企业债券净融资2.05万亿元，比上年同期少1.24万亿元，占同期社会融资规模增量的6.4%，比上年同期低4.1个百分点；非金融企业境内股票融资1.18万亿元，比上年同期少376亿元，占同期社会融资规模增量的3.7%，比上年同期低0.2个百分点。

四是政府债券融资同比多增，其中主要是国债和地方政府专项债增加较多。全年政府债券净融资为7.12万亿元，比上年同期多1074亿元，占同期社会融资规模增量的22.3%，比上年同期低0.1个百分点。

五是存款类金融机构资产支持证券融资有所减少，贷款核销与上年基本相当。全年存款类金融机构资产支持证券融资减少1862亿元，比上年同期多减4643亿元，占同期社会融资规模增量的-0.6%，比上年同期低1.5个百分点；贷款核销增加1.03万亿元，比上年同期少增30亿元，占同期社会融资规模增量的3.2%，比上年同期低0.1个百分点。

12月末，金融机构本外币贷款余额219.1万亿元，同比增长10.4%。金融机构人民币贷款余额213.99万亿元，同比增长11.1%，增速比上月末高0.1个百分点，比上年同期低0.5个百分点。全年人民币贷款增加21.31万亿元，同比多增1.36万亿元。其中，住户贷款增加3.83万亿元，同比少增4.09万亿元；企（事）业单位贷款增加17.09万亿元，同比多增5.07万亿元，其中，企（事）业单位的短期贷款增加3.03万亿元，中长期贷款增加11.06万亿元，票据融资增加2.96万亿元;非银行业金融机构贷款增加1254亿元，同比多增2101亿元。12月份，金融机构人民币贷款增加1.4万亿元，同比多增2665亿元。月末金融机构外币贷款余额7348亿美元，同比下降19.5%。全年外币贷款减少1779亿美元，同比多减2236亿美元。12月份，外币贷款减少342亿美元，同比少减19亿美元。

12月末，金融机构本外币存款余额264.45万亿元，同比增长10.8%。金融机构人民币存款余额258.5万亿元，同比增长11.3%，增速比上月末低0.3个百分点，比上年同期高2个百分点。全年人民币存款增加26.26万亿元，同比多增6.59万亿元。其中，住户存款增加17.84万亿元，同比多增7.94万亿元；非金融企业存款增加5.09万亿元，同比多增1.33万亿元；财政性存款减少586亿元，同比多减6203亿元；非银行业金融机构存款增加1.38万亿元，同比少增2.63万亿元。12月份，金融机构人民币存款增加7242亿元，同比少增4403亿元。月末金融机构外币存款余额8539亿美元，同比下降14.3%。全年外币存款减少1430亿美元，同比多减2507亿美元。12月份，外币存款减少82亿美元，同比少减129亿美元。

2022年，银行间人民币市场以拆借、现券和回购方式合计成交1798.2万亿元，日均成交7.19万亿元，日均成交同比增长30.5%。其中，同业拆借日均成交同比增长23.6%，现券日均成交同比增长26.5%，质押式回购日均成交同比增长32.1%。

12月份同业拆借加权平均利率为1.26%，分别比上月和上年同期低0.29和0.76个百分点；质押式回购加权平均利率为1.41%，分别比上月和上年同期低0.2和0.68个百分点。

12月末，人民币对美元汇率中间价为6.9646元/美元，比上年末贬值8.46%；人民币对美元交易即期价为6.9514元/美元，比上年末贬值8.32%。全年银行间即期外汇市场242个交易日中，人民币对美元汇率中间价有114个交易日升值，128个交易日贬值；日均波幅约为172个基点，比上年全年扩大69个基点。

12月末,香港无本金交割远期外汇（NDF）美元对人民币一年期合约（买入价）贴水点数为2059个基点，比上月末缩小995个基点，比上年末扩大3471个基点（上年末为升水1412个基点）。

来源：中国货币市场