毕马威:重铸金融机构数智合规管理流程
引言
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近年来,各家金融机构加速数字化转型步伐,产品、渠道、运营等领域变革显著,合规作为数字经济高质量发展的重要保障,其转型进程略显滞后。伴随外部金融监管趋严和内部业务产品创新,金融机构合规管理转型迫在眉睫,如何重塑合规管理工具以形成“能用、好用、易用”的合规管理抓手,则成为金融机构合规管理转型所讨论的重要话题之一。
本篇文章针对金融机构合规管理工具数智转型面对的挑战和机遇,结合金融科技手段在智能文本解析、智能验证、智能查询、智能评审等新型领域的应用和创新实践,探讨金融机构合规管理工具升级与重塑、合规管理系统智能化迭代与重构的思路,以期为金融机构合规管理提供借鉴。
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构建“多维一体”的合规知识库,实现合规数据“信息化”向“工具化”的转型
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重塑“闭环管理”的合规工作流,实现合规流程“线上化”向“数智化”的转型
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深挖“内外兼修”的合规价值链,实现价值输出“局限化”向“无边界”的转型
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赋能风险把控
基于提炼的合规数据要素构建风险动态监控模型,金融机构可顺承大合规管理思路,放眼合规风险三道防线协同管理,灵活拓展模型监控结果应用领域,如基于员工的自然属性和行为属性提炼出高精度的员工特征标识,可应用于描绘标签化员工合规画像,亦可为非现场审计模型输入多维度关注要点。
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赋能合规决策
探索落地更为丰富的合规决策场景,建立“一站式”的合规智慧决策支持工具,通过丰富的图表形式形象标识金融机构合规管理的核心指标和重要信息,实现管理透明、全面分析、重点监控、科学决策的效果。
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赋能管理洞察
金融机构可利用信息系统与多重技术构筑合规风险地图,对外审视监管趋势和同业机构合规风险分布,对内辨识分支机构、业务产品的合规风险全貌和趋势变动,有力穿透多层管理壁垒,达到洞察监管、了解同业、内省自身的效果,知己知彼洞察风险状况。
金融机构合规数智化转型应借力金融科技,以数据为驱动,以工具和应用为抓手,以价值输出为目标,精准洞察监管趋势、高效引领员工行为、全程陪伴业务发展。毕马威长期致力于为各类型金融机构合规管理赋能,深入研究行业监管动态,基于丰富的项目经验和深度积累形成合规智慧化转型方案,助力金融机构稳步推进合规数智转型工作。
联系我们
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张楚东
金融业主管合伙人
毕马威中国
tony.cheung@kpmg.com
梅放
风险咨询主管合伙人
毕马威中国
frank.mei@kpmg.com
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徐捷
金融业治理、合规与风险
咨询服务主管合伙人
毕马威中国
jessica.xu@kpmg.com
李斌
金融业治理、合规与风险
咨询服务合伙人
毕马威中国
johnson.li@kpmg.com
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葛怡婷
金融业治理、合规与风险
咨询服务合伙人
毕马威中国
joyce.ge@kpmg.com
常淼
金融业治理、合规与风险
咨询服务合伙人
毕马威中国
eric.chang@kpmg.com
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张旭东
金融业治理、合规与风险
咨询服务总监
毕马威中国
emma.d.zhang@kpmg.com
陈谦
金融业治理、合规与风险
咨询服务经理
毕马威中国
cara.q.chen@kpmg.com
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