2023年2月9日,人行營業管理部舉行2023年第一季度新聞發佈會。
人民銀行營業管理部調查統計處處長周丹介紹,2022年,北京地區存貸款均保持較快增長,信貸結構持續優化,對實體經濟重點領域和薄弱環節的支持力度持續增強,企業綜合融資成本進一步下降,金融服務實體經濟的質效進一步提升。
一是信貸總量增長較快。2022年末,人民幣貸款餘額同比增長10.9%,比上年末高4.7個百分點。其中,企事業單位中長期貸款餘額同比增長14.7%,比各項貸款增速高3.8個百分點。全年人民幣貸款增加9419.4億元,同比多增4377.1億元,創歷史新高,社會融資規模增加11439.7億元,為穩住首都經濟大盤提供了有力支撐。
二是對實體經濟重點領域和薄弱環節的信貸支持力度持續加大。2022年,央行營管部全年投向製造業的中長期貸款餘額同比增長48.5%,比各項貸款增速高37.6個百分點。科技型中小企業貸款餘額同比增長43.8%,比各項貸款增速高32.9個百分點;“專精特新”企業貸款餘額同比增長35.3%,比各項貸款增速高24.4個百分點。普惠小微貸款餘額同比增長22.0%,比各項貸款增速高11.1個百分點;普惠小微貸款授信戶數為113.8萬戶,同比增長42.6%。
三是企業綜合融資成本進一步下降。2022年,在貸款市場報價利率改革紅利持續釋放推動下,北京地區人民幣貸款利率屢創新低。12月份,新發放企業貸款加權平均利率為3.09%,比6月份低27個基點,比上年同期低67個基點,再創統計以來新低;普惠小微企業貸款加權平均利率為4.22%,比6月份低30個基點,比上年同期低59個基點。
四是存款保持較快增長。2022年末,人民幣存款餘額同比增長10.6%,比上年末高4.5個百分點;全年人民幣存款增加2.0萬億元,同比多增9355.7億元。
以下為發佈會實錄
2023年2月9日,人行營業管理部舉行2023年第一季度新聞發佈會,介紹2022年北京市金融統計數據、金融支持穩大盤、綠色金融等方面工作情況,並答記者問。本次發佈會由辦公室主持,貨幣信貸管理處、調查統計處、金融研究處有關負責人通報了各自工作領域情況。16家中央媒體駐京機構、北京市主要媒體以及有關財經媒體受邀參加發佈會。以下為文字實錄:
很高興我們又見面了,熱烈歡迎大家的到來!
2022年極不平凡,人行營業管理部堅決貫徹黨中央、國務院重大決策部署,切實落實人民銀行總行以及市委、市政府工作要求,統籌疫情防控與經濟發展,統籌發展與安全,支持助企紓困和穩住經濟基本盤,精准發力、創新舉措,為首都經濟回穩向好提供有力金融支持。
今天,我們在這裏召開第一季度新聞發佈會。主要圍繞2022年北京市金融統計數據、金融支持穩大盤、提升綠色金融服務質效等方面,介紹政策落實情況和工作成效,並回答大家關心的熱點問題。
出席今天發佈會的有:人行營業管理部貨幣信貸管理處處長餘劍先生、調查統計處處長周丹女士、金融研究處負責人賈淑梅女士。
下麵,首先請調查統計處周丹女士介紹2022年北京市金融統計數據。
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各位媒體朋友,大家好。我今天主要向大家介紹2022年北京金融運行情況。2022年,面對複雜多變的外部環境、國內經濟發展“三重壓力”以及超預期因素影響,人行營業管理部堅決貫徹黨中央、國務院決策部署,認真落實人民銀行總行和北京市委、市政府相關工作要求,扎實落實穩經濟一攬子政策和接續政策,充分發揮貨幣政策工具總量和結構雙重功能,切實服務實體經濟,為穩住首都經濟大盤提供了更有力、更高質量的金融支持。數據顯示,北京地區存貸款均保持較快增長,信貸結構持續優化,對實體經濟重點領域和薄弱環節的支持力度持續增強,企業綜合融資成本進一步下降,金融服務實體經濟的質效進一步提升。
一是信貸總量增長較快。2022年,人行營業管理部用好用足多項貨幣政策工具,引導金融機構持續加大對實體經濟的信貸支持力度,保持貨幣信貸總量較快增長。2022年末,人民幣貸款餘額同比增長10.9%,比上年末高4.7個百分點。其中,企事業單位中長期貸款餘額同比增長14.7%,比各項貸款增速高3.8個百分點。全年人民幣貸款增加9419.4億元,同比多增4377.1億元,創歷史新高,社會融資規模增加11439.7 億元,為穩住首都經濟大盤提供了有力支撐。
二是對實體經濟重點領域和薄弱環節的信貸支持力度持續加大。2022年,人行營業管理部通過使用多項結構性貨幣政策工具,引導金融資源向重點領域和薄弱環節傾斜,精准惠及受困群體和重點領域,助力穩經濟保民生。全年投向製造業的中長期貸款餘額同比增長48.5%,比各項貸款增速高 37.6個百分點。科技型中小企業貸款餘額同比增長43.8%,比各項貸款增速高32.9個百分點;“專精特新”企業貸款餘額同比增長35.3%,比各項貸款增速高24.4個百分點。綠色貸款餘額同比增長36.4%,比各項貸款增速高25.5個百分點。涉農貸款餘額同比增長19.4%,比各項貸款增速高8.5個百分點。普惠小微貸款餘額同比增長22.0%,比各項貸款增速高11.1個百分點;普惠小微貸款授信戶數為113.8萬戶,同比增長42.6%。
三是企業綜合融資成本進一步下降。2022年,在貸款市場報價利率改革紅利持續釋放推動下,北京地區人民幣貸款利率屢創新低。12月份,新發放企業貸款加權平均利率為3.09%,比6月份低27個基點,比上年同期低67個基點,再創統計以來新低;普惠小微企業貸款加權平均利率為4.22%,比6月份低30個基點,比上年同期低59個基點。
四是存款保持較快增長。2022年末,人民幣存款餘額同比增長10.6%,比上年末高4.5個百分點;全年人民幣存款增加2.0萬億元,同比多增9355.7億元。
2023年是全面貫徹落實黨的二十大精神的開局之年,人行營業管理部將認真貫徹落實黨的二十大和中央經濟工作會議精神,按照人民銀行總行工作會議部署和北京市委、市政府工作要求, 堅持穩中求進工作總基調,繼續為實體經濟提供有力支持,為首都經濟高質量發展貢獻金融力量。謝謝!
謝謝周丹女士。下麵,請貨幣信貸管理處餘劍先生介紹2022年金融助力穩定首都經濟基本盤情況。
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2022年以來,人行營業管理部認真貫徹落實黨中央、國務院決策部署,按照人民銀行總行和北京市委市政府工作要求,凝心聚力,克難攻堅,全力以赴穩大盤、強信心,為首都經濟發展提供更有力、更高質量的金融支持。
央行政策性資金加量投放,更好發揮精准滴灌、杠杆撬動作用。全年發放再貸款、再貼現資金超1500億元,同比增長20%,重點支持科創、綠色、文化、鄉村振興等領域的民營小微企業。2022年以來,運用碳減排支持工具和煤炭清潔高效利用、科技創新、交通物流等專項再貸款,對超700億元銀行貸款提供支持。通過政策性開發性金融工具及配套融資,為35個重大專案建設提供近500億元資金支持;設備更新改造再貸款支持專案已簽訂貸款合同金額超400億元,資金陸續落地見效。
金融助企紓困實招多,“穩預期、強信心”成效顯著。全年通過利率下降向實體經濟讓利超400億元;轄區銀行為中小微企業和個體工商戶及受疫情影響的個人等辦理貸款延期金額超1100億元,惠及市場主體4.5萬戶;推動普惠小微貸款階段性減息政策落地落實。依託“北京市銀企對接系統”促成融資落地累計突破1000億元。聯合財政、人社等部門推動全市創業擔保貸款增量擴面,創業擔保貸款餘額較上年同期增長近4倍。全年我市普惠小微貸款有貸戶數同比增長50.5%。
重點領域和薄弱環節的金融服務持續增強,助力發展品質穩步提升。一是逐步完善科技金融政策體系。牽頭10部門聯合出臺《金融服務科技創新、“專精特新”中小企業健康發展若干措施》,形成工作合力,高新技術產業貸款投放同比增長55.3%,全市5360家“專精特新”企業的信貸覆蓋面超50%。二是積極探索構建綠色金融發展框架。與北京生態環境局簽署《關於綠色發展與金融支持合作備忘錄》,全面深化產融合作,聯合推動金融機構與綠色產業、專案深入對接,探索開展企業及專案碳排放評價。推動華夏銀行、北京銀行等發佈環境資訊披露報告和ESG報告。全市綠色貸款餘額近1.5萬億元,同比增長36.4%;企業綠色債券融資超1900億元,規模穩居全國首位。三是大力支持國家文化與金融合作示範區建設。通過文化金融專營組織機構認定與評估,引導金融機構將更多資源集聚到文化產業;進一步強化文化企業紓困支持力度,舉辦骨幹文旅企業專場融資對接活動,推動產業部門每年拿出5億元專項資金,對文化企業融資給予獎補,全年文化企業有貸戶數同比增長20.3%。四是持續推動鄉村振興領域金融服務提質增效。牽頭出臺《金融支持北京市全面推進鄉村振興的實施意見》,聯合市金融監管局等部門成立中國·平穀農業中關村金融合作聯席會議機制,加大農業科技創新金融服務,全市涉農貸款餘額突破4400億元。
下一步,人行營業管理部將深入學習貫徹黨的二十大和中央經濟工作會議精神,持續提升金融服務實體經濟水準,為首都經濟質的有效提升和量的合理增長繼續貢獻力量。
謝謝餘劍先生。下麵,請金融研究處賈淑梅女士介紹持續強化綠色領域金融服務情況。
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各位媒體朋友,大家好。我今天主要向大家介紹北京地區綠色金融發展情況。近年來,人行營業管理部堅決貫徹落實黨中央、國務院決策部署,認真落實人民銀行總行和北京市委、市政府相關工作要求,高度重視綠色金融發展,把做好金融支持綠色轉型工作作為貫徹習近平生態文明思想、踐行新發展理念的具體行動和重要舉措,組織力量全力做好綠色金融工作,取得了階段性工作成效。
一是持續加大政策引導,促進金融資源向綠色低碳產業聚集。截至2022年末,北京地區本外幣綠色貸款餘額1.48萬億元,同比增長36.4%,高於北京地區同期各項貸款增速25.5個百分點;綠色貸款占各項貸款比重較上年同期高2.9個百分點。2022年,北京地區非金融企業累計發行綠色債券超1900億元,發行量居全國首位。
二是積極發揮貨幣政策工具作用,支持經濟向綠色低碳轉型。碳減排支持工具在京落地量顯著上升,2022年,21家全國性銀行在京分行累計發放符合碳減排支持工具要求的貸款200億元。碳減排支持工具參與機構擴大至外資銀行,北京屬地的德意志銀行(中國)有限公司和法國興業銀行(中國)有限公司納入碳減排支持工具金融機構範圍,上述2家外資銀行共發放符合碳減排支持工具要求的貸款3.64億元。強化再貸款再貼現運用,統籌做好綠色發展和能源保供的金融支持。創新推出“京綠融”支小再貸款專項產品和“京綠通”再貼現專項產品,截至2022年末,已為企業融資提供政策資金超105億元。創新推出能源保供專項再貼現,為火電企業提供超127億元融資支持,在確保能源供應安全的同時支持經濟向綠色低碳轉型。
三是創新工作推進機制,推動綠色金融改革創新工作落地見效。人行營業管理部積極利用北京市國家服務業擴大開放綜合示範區和中國(北京)自由貿易試驗區的“兩區”先行先試政策引導優勢,聯合多部門出臺《“兩區”建設綠色金融改革開放發展行動方案》(下稱《行動方案》),在2022年中國服貿會上正式啟動發佈。《行動方案》從完善綠色金融市場功能、支持綠色產業發展和綠色城市建設、深化綠色金融國際合作、完善綠色金融基礎設施等四個方面提出22大項、75小項具體任務,並將其納入北京市“兩區”工作機制,切實發揮市級層面考核督導作用,有效推動綠色金融改革創新政策落地實施。
四是與北京市生態環境局建立全面合作關係,切實提升綠色金融支持的精准度、專業化和有效性。聯合北京市生態環境局,在加強綠色經濟發展和開展金融支持方面不斷深化政策協同和部門聯動,推動北京市密雲區、通州區申獲氣候投融資試點資格。雙方主要負責人共同簽訂《合作備忘錄》,實現金融與環保部門建立綠色低碳領域的全面合作,未來雙方將重點圍繞開展企業及專案碳排放評價、建立綠色專案/企業名錄、運用貨幣政策工具支持綠色產業發展、探索建立既符合北京市發展特色又與國際標準接軌的綠色評估標準、促進金融機構與綠色產業、專案深入對接等五方面開展全面合作,為切實推動北京市綠色發展和開展金融支持奠定堅實基礎。
下一步,人行營業管理部將繼續深入學習貫徹黨的二十大精神,在人民銀行總行領導下,結合北京市工作實際,錨定“雙碳目標”和“綠色北京”戰略,進一步加大綠色金融工作力度,助力首都經濟高質量發展。
謝謝賈淑梅女士。以上是本場發佈會的現場發佈情況。下麵進入答問環節,請記者朋友圍繞今天的發佈主題進行提問。提問前請先通報一下媒體名稱。
2022年人民銀行設立了一系列結構性貨幣政策工具,請問相關工具在北京地區實施效果如何?謝謝。
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近年來,人民銀行堅持實施穩健的貨幣政策,積極發揮貨幣政策工具總量和結構雙重功能,工具箱不斷豐富。特別是2022年以來,因時因勢創設多種工具,著力穩定宏觀經濟大盤,切實服務實體經濟。大家可以從人民銀行官網看到,截至2022年末,實施中和擬實施的結構性貨幣政策工具已達15種。
下麵,我簡要介紹一下相關工具在京落實情況。從支持方式看,目前在北京地區實施的貨幣政策工具大致可以分為三類:
第一類是由我營業管理部直接負責的長效工具,主要包括常態化的再貸款、再貼現額度,通過向金融機構提供低成本資金,引導其重點支持科創、綠色、文化、鄉村振興等領域的民營小微企業。2022年累計投放資金超1500億元,是疫情前的3.1倍,支持市場主體近4萬戶。
第二類是科技創新再貸款、設備更新改造再貸款等面向國民經濟重點領域和薄弱環節的階段性貨幣政策工具,由人民銀行總行直接提供低成本資金,由我們在本地區推動落實,引導和幫助金融機構開展融資對接。初步統計,2022年轄內銀行發放符合相關工具支持的貸款超700億元,有效發揮金融支持宏觀經濟穩定作用。
第三類是普惠小微貸款支持工具、減息支持工具等激勵型政策。通過直接向抗風險能力較弱的地方中小銀行提供資金獎補,形成正向激勵,引導其加大對受疫情影響較大的市場主體支持力度,共渡難關。2022年,我們為相關地方法人銀行提供激勵資金超過12億元,支持其加大普惠小微貸款投放並為存量貸款客戶提供利息減免。
下一步,人行營業管理部將認真貫徹黨的二十大精神,深刻領會“加快構建新發展格局,著力推動高質量發展”理論內涵。不斷完善貨幣政策工具支持實體經濟的體制機制,引導金融機構著力提升重點領域和薄弱環節金融服務水準。
剛才您提到2022年北京地區信貸總量增長較快,尤其企事業單位中長期貸款增速比較高,可否具體介紹一下中長期貸款主要投向等情況?謝謝。
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感謝媒體朋友的提問。2022年,面對複雜嚴峻的外部環境和疫情反復擾動等多重挑戰,人行營業管理部主動應對、靠前發力,採取一系列有力措施,全力支持首都經濟回穩向好,鼓勵金融機構合理滿足實體經濟中長期資金需求。2022年末,企事業單位中長期貸款餘額同比增長14.7%,增速比上年末高4.8個百分點,全年新增5451.6億元,在新增貸款中的占比高達57.9%,同比多增了2127.5億元。
從實際投向的情況來看,金融機構對重點領域中長期資金的支持力度比較穩固。具體來看:一是製造業中長期貸款保持高增長。2022年末,製造業中長期貸款餘額同比增長48.5%,比各項貸款增速高37.6個百分點,全年新增2196.1億元,同比多增1147.9億元。其中,高技術製造業中長期貸款增速為32.6%,比各項貸款增速高21.7個百分點。二是投向工業的中長期貸款快速增長。2022年末,工業中長期貸款同比增長32.8%,比各項貸款增速高21.9個百分點,全年新增2828.9億元,同比多增920.2億元。三是服務業中長期貸款保持了較快增長水準。2022年末,不含房地產的服務業中長期貸款同比增長14.0%,比各項貸款增速高3.1個百分點,全年新增2828.1億元。
服務實體經濟是金融的出發點和落腳點。2023年,人行營業管理部將引導金融機構繼續保持貨幣信貸總量平穩增長,穩固信貸支持實體經濟力度,促進首都經濟實現質的有效提升和量的合理增長。謝謝!
近期人民銀行宣佈將延續碳減排支持工具實施期限並進一步擴大政策惠及面,請問北京地區有何落實舉措和成果?謝謝。
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2021年人民銀行推出了碳減排支持工具,支持金融機構按照市場化原則,為清潔能源等三個領域內的企業提供優惠利率貸款,引導經濟主體轉變行為,進一步推動碳核算和環境資訊披露。
人行營業管理部堅持完整、準確、全面貫徹新發展理念,認真貫徹落實黨中央關於碳達峰碳中和的重大戰略決策,與相關政府部門強化政策協同,壓實金融機構主體責任,形成工作合力,有效暢通銀企融資對接,積極推動工具在京落地。
2022年相關銀行發放符合工具支持的貸款約200億元,帶動碳減排量超400萬噸/年。德意志銀行(中國)和法國興業銀行(中國)成為國內首批獲批碳減排支持工具資格的外資銀行,成為首都高水準對外開放的重要成果;近期人民銀行決定進一步擴大碳減排支持工具支持對象,經評估,北京銀行、北京農商銀行、北京中關村銀行將自2023年起納入工具支持範圍。
下一步,人行營業管理部將繼續強化對首都綠色金融改革創新的支持,推動綠色金融發展不斷取得新成績。
剛剛您提到,北京地區綠色信貸總量增長迅速,金融資源向綠色低碳產業聚集。請問,目前北京地區綠色信貸資源主要投向哪些領域?重點支持了哪些產業發展?謝謝。
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感謝您對我們工作的關注。近年來,北京地區基礎設施綠色升級和清潔能源產業兩個領域的綠色貸款規模迅速增長,貸款餘額已占全部綠色貸款的85%以上。截至2022年末,基礎設施綠色升級貸款餘額占綠色貸款餘額的比重為54.1%,同比增長27.3%,主要用於支持北京綠色交通、建築節能與綠色建築等細分領域的發展。清潔能源產業貸款占綠色貸款餘額的比重為35.4%,同比增長54.4%,主要用於清潔能源設施建設和運營、能源系統高效運行等細分領域,著力激發清潔能源降碳減碳功能。
好的,因為時間關係,今天的發佈會到此結束,如有其他問題,可以與辦公室新聞宣傳科聯繫,我們會通過其他方式作出回應。
感謝3位發佈嘉賓,感謝各位媒體朋友今天迎風冒雪來到現場,感謝大家對人行營業管理部工作的關注和支持,以及長期以來你們客觀公正地對首都金融各項工作的報導,期待以後在更多的新聞活動中與大家見面,謝謝。
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