專題審查：向客戶報告投資服務和產品成本的發展空間
2022年，金融監管局（FIN-FSA）對向客戶報告投資服務和產品成本進行了主題審查。主題審查是由歐洲證券和市場管理局（ESMA）協調的共同監督行動（CSA）的一部分。
客戶必須至少每年收到有關其投資服務和產品的已實現總成本及其對回報的影響的信息（所謂的事後成本披露）。此外，客戶必須根據要求提供更詳細的明細。
專題審查的目的是評估提供投資服務的信貸機構和投資公司（以下簡稱公司）在向客戶報告時是否遵守披露義務：
成本和費用以及
公司從其他方收取的費用（誘因），如基金銷售傭金。
八家公司參與了主題審查，對書面調查作出了回應，並向FIN-FSA提交了客戶成本報告樣本，供其審查。
FIN-FSA認為，報告的呈現方式主要符合監管要求，盡管各公司在呈現方式上存在差異。
特別是在以下領域發現了成本報告的發展空間：
FIN-FSA建議公司在報告期結束後的三個月內盡快報告年度成本。
如果一家公司在匯總基礎上報告投資服務成本和在匯總基礎之上報告產品成本，則應告知客戶請求更詳細的細分的可能性。
大多數公司可以改進對成本水平波動和成本對回報的影響的描述。
一些公司應更詳細地定義涉及誘因的附加服務
所有公司都缺乏關於成本報告和/或誘因的適當內部指南。即使一家公司有關於成本報告的指導方針，它也不一定指明報告的所有成本。
FIN-FSA的調查結果將要求所有八家公司采取行動，並由FIN-FSA監督。FIN-FSA還要求提供投資服務的其他各方考慮FIN-FSA在監督函中指出的調查結果和意見，並采取必要的行動。
FIN-FSA將向ESMA報告調查結果和結論，作為其成本報告監督行動的一部分。ESMA可向公司或國家監管機構提供更詳細的指南。
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