香港如何發展成亞洲領先的資產及財富管理樞紐？

2023-02-27 13:29:24

一直以來，資金的自由流動性使得香港被譽為“亞洲國際大都會”。憑借著自身與國內、亞太區、歐洲和北美各個經濟體之間的緊密聯系，香港成功地為創造、管理和保護財富方面構建了一個安全靈活的環境；再加上香港國際金融中心的聲譽，使其成為亞洲領先的資產及財富管理樞紐。

香港金融發展局（金發局）是香港政府於2013年成立的跨界別咨詢機構，旨在為香港金融行業制定發展藍圖。主席李律仁資深大律師表示：“香港一直是亞洲及國際領先的資產及財富管理中心，行業的昌盛發展及成就往往能歸功於香港的地理位置、穩健的金融體系以及繁榮及多元化的市場生態系統。”

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亞洲的財富管理樞紐

全球金融中心指數(GFCI)是全球最具權威性的國際金融中心競爭力指標，而香港一直都在榜上名列前茅。作為頂尖的資產及財富管理中心之一，香港具備充足的資源和人才，確保能在未來保持其領導地位。

科普：什麼是“全球金融中心指數”(GFCI)？

“全球金融中心指數” (GFCI)是全球最具權威的國際金融中心地位的指標指數，由英國Z/Yen集團以及中國（深圳）綜合開發研究院共同編制。該指數就全球的金融中心進行評價，其評價涵蓋5大指標，包括：營商環境、人力資本、基礎設施、金融業發展水平以及聲譽。

的近律師行合夥人兼金融服務部主管林俊明律師表示：“香港的法制、成熟獨立的司法系統以及透明公開的監管環境，為香港成為資產及財富管理樞紐奠定了基礎，而來自世界各地的人才也是令香港取得成功的關鍵。”

據金發局的數據顯示，香港是全亞洲投資專家、顧問公司和私人銀行最密集的地方，全球100家最大規模的銀行中有逾70家在港設有分行。截至2021年，本地金融業從業員已超過27.7萬人，占整體勞動人口7.6%；而截至2021年尾，香港的資產及財富管理部門管理金額已達4.56兆美元。

據私人財富管理公會（PWMA）主席、瑞銀財富管理亞太區聯席主管、瑞銀香港區主管及行政總裁盧彩雲女士引述PWMA和畢馬威會計師事務所（KPMG）2021年發表的調查，發現僅在2020年香港的私人財富管理行業便錄得6,560億港元（836億美元）的淨資金流入，使其資產管理規模增至11.3兆港元（1.4兆美元），增長高達25%。

盧女士又指：“香港是全球其中一個擁有最多超高淨值人士（UHNWI，即淨資產超過3,000萬美元的人士）的地方，這也是多個家族資產匯集的象征，當中大部份仍只是第一代人，意味著他們對於財富承傳及策劃的需求將不斷上升。”

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中國與世界接軌

亞洲在近幾十年來累積家族資產的速度冠絕全球，據萊坊（Knight Frank）2022年發表的財富報告顯示，亞太區將於未來五年成為 “超高淨值人士” 增長最快的地區，其增長率33%，比全球的增長率（28%）高。當中大部份增長主要源自發展潛力無限的粵港澳大灣區（GBA）。粵港澳大灣區是面積逾56,000平方公裏的綜合型經濟區，當中包括11個主要城市，而香港在區內發揮著關鍵作用。現時大灣區人口已超過8600萬，2022年的本地生產總值為1.88兆美元，成功榮登全球最富裕地區榜首。

盧女士又認為：“香港不僅是打開整個中國內地市場的鑰匙，更是一個與粵港澳大灣區接軌的獨特市場，為國際投資者帶來眾多投資機遇。此外，香港穩健的法律制度也進一步吸引了本地和外國的金融專才。”

為滿足粵港澳大灣區居民的對於跨境理財及投資的需求，政府在2021年推出粵港澳大灣區跨境理財通，讓大灣區內的富裕投資者可以在世界不同地方投資，而香港也因而成為了他們的首選地。同時，隨著中國開放金融市場，國際投資者開始發掘中國內地的龐大經濟潛力。滬港通及深港通計劃讓香港和國際投資者得以進入上海和深圳的股票市場，並允許合資格的內地投資者使用香港交易所。據香港證券及期貨事務監察委員會的數據顯示，該計劃已涵蓋超過2,000個來自上海丶深圳和香港的合資格股票。

同樣，據香港金融管理局的數據顯示，自債券通於2017推出以來，已有超過2,700個來自34個司法管轄區的戶口獲批使用香港的債券通，讓這些投資者能夠通過香港便利地進出內地的債劵市場。

林律師又表示：“國內財富的迅速增長促使香港成為中國的離岸金融服務中心，而目前大家也逐漸把焦點放在如何將財富轉移到下一代，這需要在稅務、遺產規劃、資產及財富保護、教育和慈善多個領域做好重要規劃。”

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