首家外資金融機構加入大財富管理賽道 匯豐集團在中國內地啟動大財富管理新策略
彙豐集團14日宣布，在中國內地市場正式啟動大財富管理矩陣策略，加速投入把握中國財富市場機遇，這標志著外資金融機構首次加入大財富管理賽道。新策略將整合彙豐旗下機構在內地的渠道、產品、服務和技術，強化全價值鏈協同發展，提高中國這一全球戰略性市場在彙豐亞洲財富管理業務板塊的比重。
作為內地最大的金融業外商投資者，彙豐集團全面布局內地市場，是唯一擁有商業銀行、保險、基金、證券、金融科技等業務實體的國際金融機構。2022年，彙豐集團自身業務在中國內地的稅前利潤達十億美元。
馬勵濤
彙豐財富管理及個人銀行業務
全球行政總裁
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中國不斷推進高水平對外開放，持續推動全球經濟增長，為全球財富管理行業發展帶來了廣闊的新機遇。中國市場是彙豐全球財富管理版圖中非常重要的構成。新策略將有力支持集團在中國內地的實體機構¹發揮各自專長，實現財富管理業務的協同發展，為客戶創造更大的價值。
”
強化協同發展，提升綜合服務質效
新策略將圍繞財富管理業務全價值鏈進行布局，從三個層面強化協同發展，提升綜合服務質效。一是渠道端：彙豐中國通過“環球私人銀行”²和“卓越理財”兩大服務品牌提供包括財富管理、信貸、外彙等在內的全面銀行服務；同時，彙豐私人財富規劃業務通過移動數字工具，擴大客群觸達范圍，開拓業務增長新賽道。二是產品與服務端：利用彙豐人壽、彙豐晉信、彙豐前海證券在保險、基金和證券領域的專業能力，對接新興富裕人群及高淨值客戶在個人及家庭財富、健康養老保障等多維度需求，還可以為其企業提供員工福利金融化服務，並連接投資銀行業務，定制全價值鏈解決方案。三是數字賦能：彙豐金融科技為集團內持牌金融機構提供科技創新和業務支持，貫穿前、中、後台以及大數據、AI、雲計算等基礎設施建設，現已實現從獲客、留存、促活、轉化到轉推薦的全生命周期賦能。
孫丹瑩
彙豐銀行（中國）有限公司財富管理及個人銀行業務總監、彙豐集團中國大財富管理矩陣策略負責人
“
中國居民的資產配置結構日趨金融化、多元化、全球化。面對全球市場波動加劇、世界經濟存在諸多不確定因素等挑戰，綜合性的國際財富管理機構能夠在市場洞察、產品研發、服務能力、數智化創新等方面發揮協同優勢，精准定位客戶需求，協助投資者更好地穿越市場周期，連接海內外財富機遇。
”
加速布局投入，廣納賢才
彙豐集團將在內地持續廣納賢才，加速布局財富管理業務。此前，彙豐已在人才方面加大投入。2022年，彙豐中國招聘了400多名員工，以支持財富管理和私人銀行業務的快速發展；私人財富規劃師已到崗1,300人，預計2025年將增至3,000人。隨著新策略的落地，內部還將打通人才鏈條，建立完善的大財富人才培養體系，為業務穩健發展提供高層次複合型人才支撐。
發力數字渠道建設，賦能大財富管理
作為中國首家外商獨資金融科技公司，彙豐金融科技致力推動“人的溫度+科技智能”的融合，通過創新的數字化服務平台及解決方案，將家庭賬本管理和財商教育等融入養老、保障、購房、教育等民生應用場景，賦能財富管理業務。此外，彙豐集團已完成對領先的健康科技平台上海鎂信健康科技股份有限公司的投資，雙方將合作開發新的健康解決方案。
提升私人銀行服務能級，升級傳承規劃方案
經曆了數十年經濟高速發展，中國“創富一代”即將迎來首次代際傳承關鍵期。新策略啟動當日，彙豐中國宣布全面升級環球私人銀行傳承規劃解決方案，包括推出家族信托咨詢服務。依托集團在亞太地區近80年的家族傳承服務經驗，並攜手法律、稅務、教育等不同領域的外部合作夥伴，彙豐中國將為高淨值人群提供涵蓋家族信托咨詢、風險規劃、國際教育以及慈善咨詢等傳承場景的一體化服務，進一步提升差異化服務能力。
在家族信托的設立及存續期間，彙豐中國私人銀行將協助客戶對家族信托相關事務進行協調溝通、就信托財產的投資、管理提供戰略性及規劃性宏觀意見等，滿足客戶對家庭財富的規劃傳承、管理配置和保護隔離等多元化需求。彙豐中國私人銀行此前已將服務拓展至“北上廣深”及成都、杭州六個城市。
1.財富管理及個人業務作為彙豐集團三大全球業務之一，在中國內地通過彙豐銀行（中國）有限公司（簡稱“彙豐中國”）、彙豐人壽保險有限公司（簡稱“彙豐人壽”）、彙豐前海證券有限責任公司（簡稱“彙豐前海證券”）、彙豐晉信基金管理有限公司（簡稱“彙豐晉信”）、彙豐金融科技服務（上海）有限責任公司（簡稱“彙豐金融科技”）等實體機構開展業務。
2.此處指彙豐中國環球私人銀行，即彙豐銀行（中國）有限公司所經營的私人銀行業務，下同。彙豐環球私人銀行是指彙豐在世界各地的私人銀行業務，並不代表任何法律實體或關系。
附注：
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