近日，上海銀保監局發佈了《2022年上海銀行業保險業支持實體經濟發展報告》（以下簡稱《報告》）。《報告》全面回顧2022年上海銀行業保險業支持實體經濟發展的總體情況，通過數據和案例展示上海銀行業保險業對實體經濟發展的重要支撐，介紹上海銀保監局在金融服務實體經濟高質量發展方面出臺的政策和制度，反映上海銀行業保險業聚焦社會經濟重點領域和薄弱環節持續增加有效金融供給的具體舉措。《報告》顯示，2022年上海銀行業保險業支持實體經濟高質量發展在七個方面取得了突出成績。
一是敢擔當，全力支持抗疫情穩經濟保民生。上海銀保監局提出十五條“惠民保企”舉措，支持防疫工作和復工複產，建立上海銀行業“紓困融資”工作機制，提供金融紓困支持。截至2022年末，上海轄內中資銀行共投放紓困融資4678.7億元，涉及企業12.48萬戶，為近600萬人提供就業支持。
二是有作為，助力上海勇當中國式現代化開路先鋒。上海銀保監局引導上海銀行業保險業助力上海打造國際金融中心“升級版”，強化上海“四大功能”佈局，為第五屆進博會提供金融服務，積極支持雙向開放平臺建設，共建“一帶一路”，支持長江經濟帶以及長三角一體化國家戰略規劃，發揮了上海的龍頭帶動作用。截至2022年末，上海支持長江經濟帶貸款餘額1.08萬億元，較年初增長15.37%。
三是抓落實，支持國家重要部署落地見成效。助力穩經濟，上海銀行業加大對租賃和商務服務業、製造業、批發和零售業的信貸支持力度，截至2022年末，上述行業貸款在各項貸款中占比約五成，其中製造業貸款餘額1.3萬億元，製造業貸款增速創近十年新高。支持高水準科技自立自強，推動重大技術裝備保險補償機制試點、生物醫藥產品責任保險和臨床試驗責任保險試點。支持數字中國建設，持續推進銀行業保險業數位化轉型，率先開發上線上海“保險碼”平臺，推動發佈全國首個普惠版網路安全保險產品。
四是破難題，普惠金融錨定高質量發展新方向。截至2022年末，上海普惠型小微企業貸款達9091.18億元，較年初增長26.48%，貸款戶數近78萬戶，較年初增長8.84%。上海銀保監局推進無縫續貸“十百千億”工程，一年內累計投放無縫續貸1.01萬億元，為企業節省近百億元的融資成本。
五是善創新，持續優化科技金融體系。上海銀保監局聯合上海市有關部門發佈《上海銀行業保險業支持上海科創中心建設的行動方案（2022-2025年）》和配套方案，明確總體目標，力爭到2025年末，建設國際一流、國內領先的科技金融創新先行區、科技金融服務樣板區、科技金融風控示範區，輻射長三角、G60科技大走廊，加大支持上海“3+6”新型產業體系，助推上海建設具有國際影響力的科創中心。截至2022年末，上海有科技支行7家、科技特色支行81家，上海轄內科技型企業貸款戶數為1.99萬戶，較年初增長47.75%；貸款餘額6892.48億元，較年初增長51.93%；轄內科技企業貸款不良率為0.23%，較年初下降0.07個百分點。
六是擔責任，踐行綠色金融助力實現“雙碳”目標。上海銀保監局聯合上海市有關部門出臺《上海銀行業保險業“十四五”期間推動綠色金融發展
服務碳達峰碳中和戰略的行動方案》，多措並舉支持上海發展綠色、低碳、迴圈經濟，促進上海經濟社會的綠色低碳轉型。會同上海地方政府部門建立聯合懲戒機制，督促上海銀行機構建立綠色金融全流程管理，採取定期監測的方式，提升綠色金融服務質效，加強轄內機構綠色資訊披露，完善ESG風險管理體系，積極推進長三角生態綠色一體化發展。截至2022年末，上海轄內銀行業綠色信貸餘額達到1.03萬億元，較年初增長50.24%，占各項貸款的比重為10.04％。
七是下基層，服務上海大都市型鄉村振興。上海銀行業保險業優化完善鄉村振興金融服務體制機制，增加對農業農村基礎設施和鄉村建設的長期信貸支持，加強對農村綜合幫扶、發展綜合金融服務和農村信用體系建設。截至2022年末，上海轄內中資法人銀行涉農貸款餘額1574.92億元，較年初增長18.97%。
同時，上海銀保監局根據上海銀行業服務實體經濟質效監測評價機制，從服務實體經濟的總體規模、能力與品質，優化信貸資源、支持實體經濟效能，服務普惠金融、民生金融質效，服務實體經濟組織機制，優化金融服務質效，服務實體經濟風險防控和違規處罰6個方面開展評價。2022年73家參評銀行平均得分 74.45分，比上年上升了0.7分，評價等級為“強”的機構較上年有所增加。評價結果將通報給各銀行機構及其總行，並將作為分級分類監管的重要依據之一，與現場檢查、監管評級、市場准入、審慎監管等工作聯動。
長期以來，上海銀保監局堅持穩中求進工作總基調，完整、準確、全面貫徹新發展理念，指導上海銀行業保險業提高政治站位，立足新發展階段，構建新發展格局，不斷提升金融支持力度、金融供給強度、金融服務深度、金融紓困溫度、金融創新廣度和金融安全厚度，力爭以最佳金融生態，助力上海更好打造市場化、法治化、國際化一流營商環境，為上海經濟高質量發展作出新的更大貢獻。
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