防範化解金融風險 吉貝克ECL系統簽約瑞穗銀行
吉貝克商業版圖中再點亮外資客戶,近日,瑞穗銀行簽約吉貝克“預期信用損失法系統”,以提高風險管理水準。吉貝克憑藉深耕銀行業多年的實踐經驗,和對國內外金融機構先進經驗的參考,同時嚴格依據《商業銀行預期信用損失法實施管理辦法》,建立一套符合瑞穗銀行業務現狀的預期信用損失法系統,接入各系統金融資產數據,提供有效的減值計量結果,實現金融資產減值的自動計算,並對計量結果進行有效的審批和管理,實現減值計提從人工手動處理到系統化處理的轉變,提高工作效率,降低經營風險。
瑞穗銀行
瑞穗銀行是日本的一家全國性的都市銀行,為瑞穗金融集團成員之一,同時也是日本三大商業銀行之一。
2007年,瑞穗中國率先在中國成立現地法人銀行,成為第一批獲准設立中國法人行的外資銀行之一,也是首家現地法人化的日資銀行,目前在中國設有16個網點,向客戶提供包括人民幣業務在內的所有銀行業務,擁有日資銀行在華最大規模的業務網路。
專案背景
金融危機爆發後,國際會計準則理事會發佈了IFRS 9取代了IAS 39準則,給金融工具的會計處理帶來了根本性的變化。2017年,財政部修訂了《企業會計準則第22號一金融工具確認與計量》等一系列金融工具會計準則,即“中國版”IFRS9。2022年5月,中國銀保監會正式發佈《商業銀行預期信用損失法實施管理辦法》(以下簡稱“《10號文》”),為中國銀行業預期信用損失法的管理、實施和監督檢查提出了全面、系統且規範的指引和要求。在此背景下,瑞穗銀行攜手吉貝克打造貼合瑞穗銀行實際需求的“預期信用損失法系統”,提升風險管控能力,確保業務穩健運行。
專案介紹
新金融工具準則給金融工具的會計處理帶來了根本性的變化,金融資產減值計量由“已發生損失法”改為“預期損失法”,銀行可以更加及時、足額計提金融資產減值準備,揭示和防範金融資產信用風險。吉貝克緊跟監管政策和市場需求,在我們拳頭產品——IFRS 9系統等基礎上,快速推出更適用於各銀行的預期信用損失管理等一攬子解決方案。
此次合作,吉貝克將為瑞穗銀行搭建一整套“預期信用損失法系統”,並進行配套業務系統的改造工作。“預期信用損失法系統”將接入瑞穗銀行上游金融資產數據,實現包括金融資產數據的接入、資產風險階段劃分功能、金融資產預期信用損失計算功能、計算結果匯總功能、計算結果展示(報告報表)、計算結果查詢以及調整相關功能,並將減值計算結果提供給賬務系統進行財務記賬處理,實現減值計提從人工手動處理到系統化處理的轉變。
同時在系統開發建設完成後,根據瑞穗銀行的業務現狀,進行相關配套功能改造,適配瑞穗銀行票據系統的調整,滿足數倉表結構變化對系統的減值計算以及報表展示的影響,更好地發揮系統價值,幫助瑞穗銀行建立預期信用損失模型,實現新準則切換,滿足監管要求,做到防範風險於未然。
關於吉貝克
吉貝克作為我國金融行業大數據應用的領先企業,在2017年就通過建設浙商銀行IFRS 9系統而建立了IFRS 9系統落地實施的業內新標準,系統也早已入選上海市高新技術成果轉化專案,在“10號文”發佈之後,吉貝克率先進行預期信用損失相關的模型搭建和系統開發,充分滿足更為複雜的預期信用損失計算,贏得了眾多客戶的充分認可。未來,我們將繼續推動創新,不斷提升預期信用損失法實施水準,為商業銀行的高質量發展保駕護航。
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