防范化解金融风险 吉贝克ECL系统签约瑞穗银行
吉贝克商业版图中再点亮外资客户,近日,瑞穗银行签约吉贝克“预期信用损失法系统”,以提高风险管理水平。吉贝克凭借深耕银行业多年的实践经验,和对国内外金融机构先进经验的参考,同时严格依据《商业银行预期信用损失法实施管理办法》,建立一套符合瑞穗银行业务现状的预期信用损失法系统,接入各系统金融资产数据,提供有效的减值计量结果,实现金融资产减值的自动计算,并对计量结果进行有效的审批和管理,实现减值计提从人工手动处理到系统化处理的转变,提高工作效率,降低经营风险。
瑞穗银行
瑞穗银行是日本的一家全国性的都市银行,为瑞穗金融集团成员之一,同时也是日本三大商业银行之一。
2007年,瑞穗中国率先在中国成立现地法人银行,成为第一批获准设立中国法人行的外资银行之一,也是首家现地法人化的日资银行,目前在中国设有16个网点,向客户提供包括人民币业务在内的所有银行业务,拥有日资银行在华最大规模的业务网络。
项目背景
金融危机爆发后,国际会计准则理事会发布了IFRS 9取代了IAS 39准则,给金融工具的会计处理带来了根本性的变化。2017年,财政部修订了《企业会计准则第22号一金融工具确认与计量》等一系列金融工具会计准则,即“中国版”IFRS9。2022年5月,中国银保监会正式发布《商业银行预期信用损失法实施管理办法》(以下简称“《10号文》”),为中国银行业预期信用损失法的管理、实施和监督检查提出了全面、系统且规范的指引和要求。在此背景下,瑞穗银行携手吉贝克打造贴合瑞穗银行实际需求的“预期信用损失法系统”,提升风险管控能力,确保业务稳健运行。
项目介绍
新金融工具准则给金融工具的会计处理带来了根本性的变化,金融资产减值计量由“已发生损失法”改为“预期损失法”,银行可以更加及时、足额计提金融资产减值准备,揭示和防范金融资产信用风险。吉贝克紧跟监管政策和市场需求,在我们拳头产品——IFRS 9系统等基础上,快速推出更适用于各银行的预期信用损失管理等一揽子解决方案。
此次合作,吉贝克将为瑞穗银行搭建一整套“预期信用损失法系统”,并进行配套业务系统的改造工作。“预期信用损失法系统”将接入瑞穗银行上游金融资产数据,实现包括金融资产数据的接入、资产风险阶段划分功能、金融资产预期信用损失计算功能、计算结果汇总功能、计算结果展示(报告报表)、计算结果查询以及调整相关功能,并将减值计算结果提供给账务系统进行财务记账处理,实现减值计提从人工手动处理到系统化处理的转变。
同时在系统开发建设完成后,根据瑞穗银行的业务现状,进行相关配套功能改造,适配瑞穗银行票据系统的调整,满足数仓表结构变化对系统的减值计算以及报表展示的影响,更好地发挥系统价值,帮助瑞穗银行建立预期信用损失模型,实现新准则切换,满足监管要求,做到防范风险于未然。
关于吉贝克
吉贝克作为我国金融行业大数据应用的领先企业,在2017年就通过建设浙商银行IFRS 9系统而建立了IFRS 9系统落地实施的业内新标准,系统也早已入选上海市高新技术成果转化项目,在“10号文”发布之后,吉贝克率先进行预期信用损失相关的模型搭建和系统开发,充分满足更为复杂的预期信用损失计算,赢得了众多客户的充分认可。未来,我们将继续推动创新,不断提升预期信用损失法实施水平,为商业银行的高质量发展保驾护航。
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