中行招行交行爭做遠期結售匯專項擔保助力企業應對匯率風險

2023-07-10 13:56:36

首單遠期結售匯專項擔保落地，助外貿企業應對匯率風險

近日，深圳擔保集團與中國銀行深圳市分行合作，落地深圳市首筆創新擔保模式下的遠期結售匯業務，為深圳市某小微企業免保證金開展遠期結匯業務。

近年來人民幣匯率雙向波動明顯，外貿企業在經營的過程中受匯率波動影響較大，尤其是中小微外貿企業面臨較大的挑戰。由於小微外貿企業辦理匯率避險產品達不到銀行信用敞口授信要求，需要交納一定的匯率避險保證金，佔用企業經營現金流，導致小微外貿企業極少使用金融市場匯率避險工具，承擔了匯率波動帶來的損失。

為深入貫徹落實國務院辦公廳《關於做好跨週期調節進一步穩外貿的意見》，積極回應商務局、外管局和金融局《提升應對匯率風險能力的工作通知》，深圳擔保集團針對中小微外貿企業資金薄弱的痛點、難點，與深圳十多家合作銀行共同研究推出遠期結售匯業務合作模式，解決中小微外貿企業保證金佔用流動資金的難題，降低企業匯率保值門檻。

遠期結售匯專項擔保

通過深圳擔保集團擔保額度替換初始保證金為外貿企業遠期結匯業務提供最高1000萬授信額度擔保額度,在授信期內可迴圈使用。針對中小微企業實行擔保費6折優惠，低至0.6%/年中小微企業所支付的擔保費用可申請政府補貼。

在當前國際經濟形勢和人民幣匯率雙向波動的背景下，外貿企業仍需加強應對匯率波動風險的能力，形成匯率風險中性管理理念。深圳擔保集團與各合作銀行將積極踐行“穩外資、穩外貿”的政策要求，積極服務中小微外貿企業，幫助企業提高匯率避險能力，助力企業實現穩健經營和健康發展。

交通銀行成功辦理湖南省首筆政府風險補償資金支持政策項下匯率避險業務

辦理匯率套保需要繳納保證金企業猶豫不決

A公司是一家從事貴金屬材料出口的小微外貿企業，收匯頻繁，面臨較大的匯率風險。交通銀行湖南省分行對企業進行過幾次匯率風險中性理念宣導，企業對該理念較為認同，但由於企業在銀行的綜合授信額度有限，企業一般用於流動性貸款，辦理遠期結匯業務需要繳納現金保證金，企業較為猶豫，一直未開展匯率避險業務。

政府風險補償資金支持政策解決中小微企業避險難題

為進一步支持外貿企業發展，提升企業匯率避險能力，積極回應湖南省“穩增長20條”，2022年12月，湖南省商務廳、財政廳與外匯局湖南省分局三方聯合出臺中小微外貿企業匯率避險產品政府風險補償資金支持相關政策，具體來說，政府設立5000萬元人民幣的匯率避險產品政府風險補償資金，委託擔保公司對符合條件的中小微企業開展匯率套保提供擔保增信服務。

具體操作上，在補償資金總額度範圍內，參考各合作銀行上一年度業務情況對該額度進行分配，並由擔保公司分別在每家合作銀行存入一定比例的資金作為風險補償備用金。湖南省商務廳根據政策中規定的准入條件形成企業白名單，銀行在此基礎上設立綠色審批通道，為名單內的企業核定匯率衍生品交易專項授信，企業基於該授信開展單筆不超過200萬美元、期限為12個月以內的遠期結售匯業務，享受“兩免一補一優惠”專項政策。其中，“兩免”即企業免繳初始保證金和免抵押物。企業獲得衍生品業務專項授信，不佔用綜合授信額度；“一補”即客戶違約產生損失時，由擔保公司按照總損失額80%的標準補償給銀行，另20%的損失由銀行承擔；“一優惠”即銀行對準入企業給予一定的結售匯點差優惠，保證最大程度讓利企業。