新加坡金管局對高凈值個人和單一家族辦公室 實施嚴格的反洗錢控製措施
新加坡金管局（MAS）局長、Ravi Menon就MAS年度報告和2022/2023年可持續發展報告發表講話，強調關註財富流入新加坡過程中的洗錢風險，對高凈值個人和單一家族辦公室實施嚴格的反洗錢控製措施。
新加坡金融管理局如何利用財富流入的好處並應對風險？
現在我要談談財富流入新加坡的問題。這個問題吸引了很多媒體和公眾的關註。新加坡金融管理局一直致力於利用這些財富流入帶來的好處，同時應對其風險。但在解釋我們如何做到這一點之前，讓我嘗試將財富流入與背景聯系起來。
首先，新加坡作為一個值得信賴、充滿活力、監管良好的國際金融中心，吸引了大量財富流入這裏進行管理。
2017年至2021年，新加坡資產管理規模(AUM)年均增長15%。
全球和區域機構投資者以及個人投資者為這一增長做出了貢獻。
家族辦公室是個人投資的一種特殊類別。截至2022年底，獲得稅收優惠的單一家族辦公室（Single Family Offices)數量從2021年的700家增至1100家。
其次，與普遍看法相反，流入新加坡的大部分財富來自機構投資者，而不是家族辦公室或高凈值個人。
非零售個人客戶（包括家族辦公室、外部資產管理公司的客戶、私人信托和高凈值個人）僅占2017年至2021年新加坡管理總資產增量的20%。
截至2021年，申請並獲得稅收優惠的單一家族辦公室管理著約900億新元的資產，不到新加坡管理的5.4萬億新元總資產的2%。
第三，財富流入新加坡對匯率、通脹、房價或汽車價格影響不大。
理由非常簡單，雖然這些財富在新加坡進行管理，但大部分投資在新加坡境外。
這意味著財富流入通常仍以外幣形式存在，對新加坡元匯率影響很小或沒有影響。新加坡只是這些資金流動的中介。
至於通貨膨脹，它與流入新加坡的財富關系不大。2021年底以來通脹上升的主要原因是全球能源和食品價格大幅上漲以及國內工資增長強勁。
至於私人住宅物業，近三年來所有外國人購買的房產占交易量的比例較低，平均約為4%。近三年來，單一家族辦公室沒有進行任何采購，其外籍員工在這4%內所占的比例微乎其微。
同樣，單一家族辦公室及其外籍員工在新加坡的汽車購買量中只占很小的比例。
相反，在財富流入新加坡方面，金融管理局關註的主要風險是潛在的洗錢活動。
無論是高凈值個人或是單一家族辦公室，金融監管局都希望為其提供服務的金融機構實施嚴格的反洗錢控製措施。
金融機構應進行額外的盡職調查，例如證實客戶的財富來源。
如果在盡職調查中發現疑慮或懷疑，金融機構必須采取適當的風險緩解措施。其中包括不接納客戶或終止關系。如果懷疑有犯罪活動，他們必須提交可疑交易報告。
金融管理局一直在進行多次現場檢查，以確保金融機構在財富管理領域的控製繼續跟上洗錢/恐怖主義融資風險的步伐。
今年3月金融管理局發布通知，要求金融機構在與包括家族辦公室在內的用於財富管理目的的法人及相關機構打交道時，要警惕額外的洗錢/恐怖主義融資風險。
新加坡的家族辦公室已經充分防範洗錢風險。
管理第三方基金並獲得監管許可的聯合家族辦公室（Multi Family Offices）已經受到新加坡對所有受監管金融機構適用的相同反洗錢控製措施的約束。
同樣，新加坡的大多數單一家族辦公室（獲得稅收優惠）都需要在新加坡的銀行開設賬戶，因此受到當地銀行的反洗錢措施的約束。
其余的單一家族辦公室可能聘請了新加坡其他金融機構或專業服務實體（例如律師或企業服務提供商）的服務，這些實體也同樣被要求對其客戶采取適當的反洗錢措施。
金管局將采取額外措施，加強對單一家族辦公室領域洗錢風險的監管。
具體來說，將要求所有單一家族辦公室在開始運營時向金融監管局報備以及每年度年檢；與金融機構保持業務關系，金融機構將對這些單一家族辦公室進行反洗錢檢查。
金融管理局局將很快就這些建議發布一份公眾咨詢文件。
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