近日，中國銀行業協會貿易金融專業委員會（以下簡稱“貿金委”）在2023年全體成員會議上成功發佈《中國貿易金融行業發展報告（2022-2023）》（以下簡稱《報告》）。這是中國銀行業協會連續第七年發佈該報告。《報告》由貿金委副主任單位交通銀行牽頭，國家開發銀行、中國工商銀行、中國農業銀行、中國銀行、中國建設銀行、中信銀行、中國光大銀行、招商銀行、上海浦東發展銀行、中國民生銀行、匯豐銀行（中國）、中國進出口銀行、浙商銀行等13家貿金委成員單位共同撰寫。

《報告》從宏觀環境、政策環境、發展現狀、創新與發展、風險與挑戰、機遇與展望等六個方面，全面總結了2022—2023年上半年銀行業貿易金融業務發展情況，並以專欄形式展現了豐富的貿易金融創新案例，旨在為中國銀行業貿易金融業務創新與發展提供借鑒和參考。《報告》主要內容如下：

一、貿易金融業務的現狀與環境

2022年，面對嚴峻複雜的國內外形勢，我國統籌國內國際兩個大局，統籌疫情防控和經濟社會發展，統籌發展和安全，外貿進出口規模再上新臺階，品質穩步提升。貨物貿易進出口總值42.07萬億元，同比增長7.7%，連續6年保持世界第一貨物貿易國地位。我國銀行業貿易金融業務近五年也實現了結算業務逐年增長、融資業務穩定增長的良好發展態勢。據貿金委不完全統計，2022年，我國主要商業銀行國際結算業務總量10.60萬億美元，較2021年增加0.51萬億美元，總體增幅5.05%；我國各主要商業銀行國際貿易融資業務量漲跌互現，國際貿易融資業務總量小幅增長5.69%，同時呈現出表內貿易融資業務占比小幅回落，進口貿易融資業務占比大幅回落等特點；我國主要銀行國內信用證結算總量1.99萬億元人民幣，同比漲幅達33.16%，增長較快；我國商業銀行保理業務持續發展，國內保理業務依舊為主要增長點，占比達92.71%。

二、貿易金融業務的創新與發展

2022年以來，銀行業在貿易金融業務方面的創新主要集中在四個方面：一是伴隨科技賦能供應鏈的逐步深入和迅猛發展，金融業務與科技創新、產業發展、場景生態的融合發展得到促進，金融機構利用大數據資源、數位化平臺對接等手段，持續創新貿易金融產品，以充分滿足小微、外貿企業的金融需求；二是隨著人民幣跨境使用便利化程度不斷提高，金融機構積極創新跨境人民幣貿易金融產品，推出跨境人民幣資金池、跨境人民幣供應鏈金融等一系列貿易結算和融資產品，有效助力人民幣跨境收付金額逐年增長；三是金融機構在自貿區、保稅區、特殊經濟功能區進一步加大貿易金融創新力度，充分利用區域政策優勢，開拓國內國際兩大市場，統籌利用兩種資源，帶動當地經濟發展；四是基於服務“走出去”客群的出發點，依託OSA、NRA、FTN“三類帳戶”體系，我國境內金融機構除了在各帳戶監管範圍內為企業提供基本的結算與匯兌服務外，還通過貿易鏈條將境內母公司授信資源傳輸到境外子公司，協助企業充分利用在岸、離岸兩個市場的融資價格和匯率差異降低企業的財務成本，聯合中國出口信用保險公司為境外公司辦理出口信保融資等，進一步豐富離岸貿易金融產品、擴大離岸貿易金融服務範圍。

三、貿易金融業務的風險與挑戰

《報告》指出，2022年以來，我國貿易金融業務仍存在一系列風險與挑戰，主要體現在：一是全球經濟增長乏力、國際貿易增長受到衝擊。在疫後復蘇、俄烏衝突、大國博弈等背景下，全球經濟負重前行、舉步維艱。作為全球經濟增長重要引擎的歐美迫於通脹壓力，經濟運行與貨幣政策出現較大不確定性，導致全球經濟和國際貿易增長缺乏動力。二是發達經濟體供應鏈回遷、發展中經濟體供應鏈重組。為了緩解和抵消疫情衝擊對經濟的不利影響，特別是供應鏈的中斷或者不暢，各國政府都在考慮提高本國產業鏈、供應鏈的韌性和本國工業經濟的安全。發達國家供應鏈回遷本國的勢頭仍在繼續，亞太地區其他國家也在一定程度上重塑本國的供應鏈，這些都有可能導致國際貿易量進一步下滑。三是全球金融環境持續收緊、匯率市場大幅波動。從2022年3月開始，美國進入新一輪加息週期，加息幅度和速度創1980年以來歷史記錄，歐洲等國家緊隨其後，導致企業籌資壓力顯著加大，對實體經濟造成極大影響；新興市場出現大量資本外流，造成一些新興經濟體貨幣大幅貶值，推升了其債務違約風險；逐利和避險的全球資本大量流向美國，帶來非美元貨幣的急劇貶值，這些都將影響國際貿易。四是全球貿易格局調整，衝擊現有國際貿易秩序。疫情放大了國際貿易中原本就存在的各種不穩定、不均衡、不確定因素，導致全球貿易治理體系加速變革。貿易保護主義使多邊貿易談判和貿易全球化受到極大挑戰；民族主義、民粹主義情緒高漲、地區衝突不斷等加劇了全球治理赤字，全球貿易秩序和合作亦受到衝擊。

四、貿易金融業務的機遇與展望

《報告》詳細闡述了落實二十大精神，把服務國家戰略、推動高水準對外開放作為工作的出發點和落腳點，助力構建新發展格局，以及推動服務貿易、數字貿易發展等，都將給銀行業貿易金融業務帶來新的發展機遇。銀行業金融機構應聚焦外貿產業鏈、供應鏈的結算和融資需求，積極助推外貿結構優化升級，切實服務區域協調發展；在不斷創新貿易融資產品和服務的同時，加強對貿易融資的監管和風險控制；創新發展服務貿易、數字貿易，把握貿易金融領域發展的新契機。

五、2022—2023年貿易金融創新案例

《報告》選取中國進出口銀行、中國農業銀行、中國銀行、中國建設銀行、中信銀行、上海浦東發展銀行、興業銀行、浙商銀行、北京銀行、江蘇銀行、浙江網商銀行的貿易金融創新案例，內容涉及國際結算、國際貿易融資、貿易融資平臺、鐵路運輸單證金融、動產和權利融資、供應鏈金融等產品和服務，從產品背景、產品特色、業務流程和取得成效等方面進行了詳細介紹。