興業銀行青島分行落地全行首筆全線上進口押匯業務

近日，興業銀行青島分行落地全行首筆全線上進口押匯業務，這是興業銀行加快數位化轉型推動業務流程再造，為外貿企業發展保駕護航的創新舉措，也是興業銀行青島分行牢牢把握跨境金融數位化潮流的積極作為。 

作為一家從事橡膠國際貿易、轉口貿易及貿易加工業務的公司，青島某橡膠有限公司因經營需要，以往每月都需前往銀行櫃檯提交申請材料等待貸款審核結果，時間長效率低。興業銀行推出的全線上進口押匯業務有效解決了這一難題，實現客戶融資全流程的線上化、自動化。“與原來線下融資相比，當天發起業務申請，當天貸款資金就到了，效率的加快對我們企業搶抓市場來說是極大的利好！”企業有關負責人表示。

近年來，興業銀行青島分行聚焦進出口外貿企業金融服務需求，積極把握“一帶一路”、人民幣國際化等戰略機遇，依託總行國際化、多元化、線上化的跨境金融綜合產品服務體系，持續推進跨境業務創新發展：

落地全行首單歐亞班列鐵路運單項下出口融資業務，以鐵路運輸單據為真實性核驗依據，在有效控制風險的前提下擴大外貿金融服務面；

針對亞馬遜出口跨境電商賣家，簽約全行首批跨境電商業務，賣家可以通過跨境電商金融服務平臺實現資金收付和管理；

積極回應國家外匯局開展平臺搭建，落地全行首批外匯局銀企融資平臺對接業務，轄內客戶通過線上即可與該行實現業務對接；

落地分行首筆SWIFT銀企直通服務，滿足跨國總部對子公司對賬以及資金管理的需求；

完成基於“離岸達”數字核驗系統的首筆試單業務，

榮獲“青島自貿區離岸貿易優秀服務銀行”稱號。

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興業銀行首單歐亞班列國際鐵路運輸單證項下融資業務落地青島

今年3月，興業銀行青島分行以出口鐵路運單驗證真實性結果為依據，成功向青島轄內兩家製造型出口企業發放出口融資，這也是興業銀行落地的首筆國際鐵路運輸單證項下融資業務。

根據中國銀保監會辦公廳、商務部辦公廳發佈的《關於開展鐵路運輸單證金融服務試點更好支持跨境貿易發展的通知》，鼓勵銀行將風險可控的鐵路運輸單證作為結算和融資可接受的單證，為外貿企業提供本外幣結算、信用證開立、進出口貿易融資和供應鏈金融等服務，青島成為第一批試點城市。興業銀行青島分行在金融改革道路上先行先試，率先作為，積極對接國家上合示範區“上合易融鏈”金融服務系統，基於區塊鏈和交叉驗證邏輯的多式聯運金融服務平臺，以歐亞班列業務為核心，實現了以鐵路運輸單據核驗結果為依據的出口融資業務突破。

“對於我們這種經常使用鐵路運輸的企業，這種融資方式很貼心，而且申報材料少，很快就能放貸，真是解決了我們貨物運輸的燃眉之急”，首個嘗鮮新產品的青島澳柯瑪進出口有限公司負責人表示。國際鐵路運輸行業涉及領域多、輻射面積廣，可以有效貫通各國、各地區鐵路運輸節點，鐵路運輸單證金融服務是外貿金融服務的重要組成部分。興業銀行青島分行通過強化授信主體風險評估，將出口鐵路單據驗真結果作為貿易背景真實性證明依據，在有效控制風險的前提下擴大外貿金融服務面，有效降低鐵路運輸企業融資成本，促進了貿易便利化發展。

以歐亞班列為代表的鐵路貨物運輸對促進“一帶一路”建設發揮了巨大作用，興業銀行青島分行向海圖強、創新引領，先後落地山東省首單跨境金融服務平臺中歐班列“齊魯號”運費融資業務等。立足服務自貿區建設，以鐵路運輸單證融資試點為契機，興業銀行青島分行將持續加強市場調研和客戶需求分析，積極探索利用區塊鏈、大數據等技術，加快推進國內、國際陸路貿易業務創新力度，提升跨境客戶專業服務水準，為更多企業“走出去”保駕護航。

興業跨境電商外匯業務平臺成功上線首批客戶實現線上簽約

2023年4月，第三屆中國跨境電商交易會在福州海峽國際會展中心盛大開幕。興業數金自主研發的“跨境電商外匯業務管理平臺”重磅推出，平臺推出兩周內已有20餘家客戶實現線上簽約。

跨境電商外匯業務管理平臺（以下簡稱平臺）是興業銀行針對出口跨境電商賣家推出的一站式資金收款和管理平臺，旨在提升跨境電商業務公私聯動服務能力，打造數位化金融服務生態圈，保障全行範圍內跨境電商業務順利開展。在技術平臺方面，採用符合信創要求的軟硬體基礎設施，基於本行JUP平臺研發，雲原生部署，具有資源靈活調度、服務動態發現和應用彈性伸縮等優點，並通過接入企業級註冊中心、網關、Eureka等基礎服務，為應用提供故障自愈、全方位監控告警等保障。在設計模式方面，採用DDD（領域驅動模型）設計方法，從業務視角建立相應的業務實體、領域服務、領域事件和應用服務等模型，實現內部服務的有序解耦、共用複用。在資料庫方面，採用資料庫雲服務，提供了企業級的容災、恢復、監控、性能優化、讀寫分離、透明數據加密、審計等高級特性，進一步保障平臺的健壯性。另外在安全方面，一是通過本行開放銀行對接外部電商平臺（目前接入亞馬遜介面對接亞馬遜北美站），通過企業級開放互聯基礎設施保障安全對接；二是使用本行安全研發服務平臺實現SDL各階段流程落地、評審機制建立、資源庫建設，覆蓋安全研發全生命週期，實現研發過程中脆弱性的串聯發現，從根源上解決安全問題。

平臺可以為出口跨境電商賣家（包含企業與個體工商客戶）提供包括：線上開立境外收款帳戶、跨境收匯、結匯、電商平臺交易電子資訊自動還原申報等一系列功能與服務，構建自動化、智能化業務流程，提升小微型客戶批量服務能力，全面解決跨境電商賣家的痛點，提供全流程線上化的電子收結匯服務，擁有以下優勢：第一、資質合規，興業銀行已獲得出口跨境電商收結匯業務資質，合規有保障；第二、交易安全，境內外資金全流程在銀行內部流轉，安全可信賴；第三、費率優惠，推廣期間收款提現零費率，大大節約跨境電商交易成本；第四、結匯透明，結匯價格為興業銀行官方掛牌價，透明無匯損。

跨境電商外匯業務管理平臺還可為出口跨境電商賣家提供資金增值、匯率避險和普惠金融等一攬子綜合金融服務方案，推動公私聯動業務和普惠金融業務發展，提升本行國際化綜合金融服務水準，幫助出口跨境電商賣家提升結算性資金收益，助力中國出口跨境電商賣家揚帆遠航。

國家外匯局跨境金融服務相關試點落地青島，首日6家涉外企業獲授信1.3億美元

今年2月，中國銀行青島市分行、浦發銀行青島分行、興業銀行青島分行、浙商銀行青島分行、青島銀行、青島農商銀行6家銀行成功通過跨境金融服務平臺為青島6家涉外企業授信1.3億美元，標誌著跨境金融服務平臺“銀企融資對接”應用場景試點正式落地青島。

為進一步加大金融服務實體經濟力度，幫助涉外企業、特別是中小微企業拓寬融資管道，及時滿足融資需求，國家外匯管理局依託跨境金融服務平臺創建了“銀企融資對接”應用場景，在全國10家分局試點。外匯局青島市分局作為全國首批獲得國家外匯管理局批復試點資格的分局之一，自2月20日起正式在全市範圍內開展應用場景試點。

據瞭解，“銀企融資對接”應用場景借助區塊鏈技術打通了銀企溝通橋樑，企業可通過該應用場景自主發佈融資需求，銀行在查看到企業發佈的融資需求後在限定時間內進行線上對接操作，相較傳統的線下融資服務，有效節約了銀企對接溝通成本和銀行獲客成本。同時，該應用場景允許銀行在獲得企業授權情況下，向銀行提供真實可靠的企業跨境信用數據，增信支持企業融資，為中小微企業經營發展注入金融活水。

跨境金融助手整理自金家嶺金融區 青島金融 興業數金 興業銀行青島分行