境外财资系统成功实现首笔银企直连 高效赋能境外资金管理

继境外财资中心业务系统一批次功能成功上线试运行后，经过公司、新加坡财资中心、远光公司和中国工商银行新加坡分行四方的共同努力，中国电建财务公司境外财资系统于8月23日成功实现了首笔银企直连汇款。

本笔汇款由新加坡财资中心通过境外财资系统直接向工行新加坡分行推送汇款申请，成功向海投新加坡公司下拨资金。目前境外财资系统已与工行新加坡系统实现收、支、余全面直连。

中国工商银行新加坡分行设立于1993年，是新加坡唯一的人民币清算行，依托工银集团全球一体化信息系统及联动实施优势，协助新加坡财资中心搭建境外首个银企直连资金管理平台。一方面新加坡财资中心可以在境外财资系统一键查询工行账户收支和余额信息，有效满足公司资金可视需求；另一方面可通过境外财资系统对接工行系统实时开展资金收付，支付业务由原来的线下纸质单据传递、NC系统记账及网银录入指令三步操作切换为银企直连通道信息传递，各类支付业务在境外财资系统完成付款审批、制单记账及审核复核后，支付指令信息即传递到工行网银系统，实现了前后端业务实时互动和信息双向共享，促进了资金支付效率和安全性的提升，保障了业务-财务-资金全流程风险控制措施的有效落地。

此次银企直连工作对推进境外财资系统建设、强化资金内部控制管理具有重大意义。公司高度重视境外银企直连网络系统搭建工作，公司境外财资中心业务系统建设专项工作小组对合作银行选定、直连模式选择和境外信息安全保障等方面进行了详细的比对、推演和部署，使项目得以顺利落地。

下一步，新加坡财资中心将通过银企直连全方位提升成员企业线上办理体验，包括使用工行母子账户为成员企业开展代收代付服务、作为集团境外资金归集主平台提供境外资金池服务、作为境外外汇管理平台提供线上全流程结售汇服务等等，切实提高集团外汇资金的安全性和整体使用效率，持续为集团及成员企业提供高质量金融服务。

关于跨国企业集团境外财资中心

随着国内企业“走出去”步伐加快，“全球化”经营成为趋势。近几年来，“一带一路”倡议的提出和开展，给我国企业“走出去”创造了良好的业务机遇。在“一带一路”建设不断推进及国内基建投资放缓背景下，国内大型建筑集团走出国门成为必然，一大批行业优秀企业已经深入参与全球各地基础设施等建设，发展为跨国建筑集团。

这些“走出去”的跨国建筑集团普遍存在工程项目点多面广、地处亚非拉等待开发地区等特点，境外资金情况与服务贸易、资本运作等类型跨国集团资金流动性强、资金量大的情况明显不同。一是境外项目大多分布在非洲、中东等发展中国家，境外资金不同程度存在外汇管制，自由流动受限，需要每个国家甚至每个项目具体分析；二是资金地区分布相对集中，为资金区域集中创造一定条件；三是银行分布较为分散，因施工项目多处所在国家尚在开发区域，普遍离大城市较远，国际大行或中资银行网点不多，多只能在属地附近选择部分适宜银行网点开户管理资金。本期为大家介绍，境外财资中心的基本概念和主要功能。

随着各大跨国集团海外业务的不断扩张，其对海外资金管理的需求也愈发迫切。资金作为各大跨国集团在境外发展的“第一资源”，需要采取最佳方式最大化其效益，当前境外资金管理模式多种多样、各有特色，但综合来看设立财资中心开展境外资金集中管理是较好的选择。目前中油、中交、中广核等行业先驱已在香港设立境外财资管理中心，并取得良好的协同效应和收益。

简单而言，境外财资中心可视为跨国集团在境外设立的财务公司，作为集团总部境外资金管理职能的延伸机构，依托商业银行业务系统，集中整合全集团所属境外各级单位资金头寸，实现境外资金统筹运作、集中管控、统一规划的管理模式。其功能作用主要有以下几点：

1.成为海外机构的资金集中管理中心。搭建境外资金池，统筹管理所有海外银行账户和各币种的资金头寸，实现境外收支的集中管理和收付。

2.成为境外资金的投融资平台。对于境外资金中的短期结存和长期稳定资金，财资中心可通过市场化的融资工具，开展资金的财务投资，实现资金的保值增值。融资方面，统筹各境外单位的融资需求，建立融资的长期规划，将短期需求和长期需求相结合，更好地分配融资计划。

3.成为境外资金风险管控的平台。运用外汇市场金融衍生产品控制汇率波动风险，对外汇风险敞口进行套期保值，平抑外汇和利率变动带来的风险。

4.成为人民币跨境联通的渠道。通过境外财资中心和境内资金池的打通，为资金的跨境流动提供便利，利用境外低成本的融资环境，为境内资金需求提供来源。