陸海新通道貸跨境快貸通道e融外匯管理局最新創新金融產品發佈助力西部陸海新通道建設

2023-09-26 12:07:26 · 重慶外匯管理局

近日，為支持西部陸海新通道加快建設，優化完善通道金融服務體系，加大通道特色金融產品與服務的宣傳推廣，中國人民銀行重慶市分行、國家外匯管理局重慶市分局組織編發轄區金融機構服務通道建設特色產品及服務案例，助力提升金融服務精准性。

重慶農村商業銀行創新“陸海新通道貸”支持通道外貿企業發展

為支持西部陸海新通道加快建設發展，重慶農村商業銀行與陸海新通道運營公司加強合作，為西部陸海新通道進出口企業量身定制專項融資產品“陸海新通道貸”。

該產品聚焦支持西部陸海新通道項下外貿企業，依託跨境金融服務平臺的出口應收賬款融資、西部陸海新通道融資結算應用場景報關查驗、物流資訊查詢等功能，多維構建企業的“立體畫像”，綜合研判企業信用狀況，加快提升融資發放效率。在國家融資擔保基金支持下，與重慶小微企業融資擔保公司建立“二八”風險分擔機制，企業無需申請擔保流程，申貸成功後繳納相應擔保費即可獲得擔保。

某製造公司是一家從事生產、銷售三輪摩托車的企業，產品經西部陸海新通道銷往緬甸各國，2023年以來客戶付款週期延長導致公司流動性出現困難。重慶農村商業銀行在瞭解到企業的經營狀況後，為企業發放“陸海新通道貸”200萬元，貸款利率3.8%，有效緩解企業燃眉之急。

建設銀行重慶市分行創新“跨境快貸——運費貸”緩解小微物流企業融資難題

西部陸海新通道輻射我國“13+2”個省市，貨物流向100多個國家和地區的300多個港口，物流對通道暢通運行至關重要。

建設銀行重慶市分行聚焦小微物流企業，開發面向西部陸海新通道的“跨境快貸——運費貸”產品。該產品通過與西部陸海新通道運營平臺的數據共用，依託歷史訂艙數據、運費支付記錄等資訊為小微訂艙企業進行精准畫像，從而為企業提供全線上、免擔保、秒審批、低利率的短期運費融資，支持通道小微物流企業健康發展。

某公司是一家通過陸海新通道運營平臺公司訂艙的輕資產小微物流企業，主要承接代理訂艙服務，需提前墊付運輸費用，資金流佔用壓力大，且無法提供有效的融資押品。建設銀行重慶市分行積極與該公司對接，指導該公司運用“跨境快貸—運費貸”產品，足不出戶完成線上貸款申請、審批和用款，利率為4.25%，貸款辦理效率較普通貸款提升90%。

重慶銀行推出支持西部陸海新通道的純線上信用產品“通道e融”

為提升西部陸海新通道金融服務質效，豐富通道主體線上化、智能化融資管道，重慶銀行充分依託國家外匯管理局跨境金融服務平臺，推出支持西部陸海新通道的純線上信用產品“通道e融”。

作為中西部首家、全國第六家直聯國家外匯管理局跨境金融服務平臺的銀行，“通道e融”是重慶銀行研發的基於跨境金融服務平臺權威數據、專為依託陸海新通道出口的企業打造的線上化、智能化融資產品。該產品通過大數據為企業畫像以及出口應收賬款“池”化管理，向企業發放用於支持生產經營的線上信用貸款，融資幣種靈活，企業通過重慶銀行手機銀行APP“通道e融專屬入口”，結合企業網銀等線上管道，就可實現“線上申請、線上測算、線上簽約、線上放款、線上還款”全流程的智慧融資，融資過程高效便捷。

某企業主要從事摩托車製造、銷售，通過西部陸海新通道出口至南美、東盟國家，年產值3億元，跨境收匯額超600萬美元。重慶銀行瞭解到企業面臨資金壓力亟需融資支持後，第一時間指導客戶通過手機銀行完成申請，並在當日審批通過，授信額度300萬元，高效解決了企業的燃眉之急。