海外公司在開立英國銀行賬戶時所遇到的七個常見問題

2023-10-11 15:56:00 · Paul Beare, IR Global

當海外公司決定將業務擴展到英國時，開立英國的銀行賬戶必不可少。然而，這可能是一個具有挑戰性且耗時的過程，海外公司往往需要首先考慮解決以下七個問題：

一

英國信用記錄的缺乏

對於試圖開立英國銀行賬戶的海外公司來說，最大的問題之一就是缺乏英國的信用記錄。英國銀行使用信用評分來評估向客戶提供貸款的風險，如果沒有英國信用歷史，海外公司可能很難向銀行證明他們是低風險客戶，這導致海外公司難以開立銀行賬戶或獲得其他金融服務，例如獲得貸款或信用卡。

二

對公司海外機構設立的要求 ‍

為了開立英國銀行賬戶，海外公司需要擁有一個註冊辦公地址和一個英國營業地址。此外，公司可能需要提供諸如註冊證明和商業計劃等文件。同時，根據英國公司的所有權結構和預期營業額，在某些情況下可能還需要一個位於英國的駐地董事。滿足了上述公司設立的相應條件，銀行才會考慮下一步的賬戶開設。

三

身份驗證要求

英國銀行在進行反洗錢（AML）和反恐融資（CFT）調查的過程中需要驗證客戶的身份。這對於海外公司來說可能是一個挑戰，尤其是如果它們在英國沒有實體存在。銀行可能要求公司的董事和股東提供身份和地址證明，例如護照或水電費賬單。

四

語言障礙

語言障礙也可能是海外公司在開立英國銀行賬戶時面臨的問題。許多英國銀行要求所有往來函件都必須使用英語，這對那些非英語母語的公司可能是一個挑戰並可能導致誤解和流程延遲。

五

不同銀行體系的適應

英國銀行體系可能與海外公司習慣的體系有很大的不同。例如，許多英國銀行不提供海外公司母國可用的同類型服務。此外，英國銀行對開立賬戶或使用金融服務可能有不同的政策和程序，這可能使海外公司難以適應英國銀行體系。

六

英國脫歐的影響

英國脫歐也對英國的銀行監管產生了影響。由於英國不再是歐盟的一部分，海外公司在開立英國銀行賬戶時可能需要遵守額外的法規和要求。這使設立流程更復雜，並增加了開立英國銀行賬戶的難度。

七

金融監管的挑戰

最後，海外公司在試圖開立英國銀行賬戶時可能面臨來自金融監管的挑戰。英國銀行有責任遵守諸多的法規，例如《金融服務與市場法》（FSMA）和《支付服務法規》（PSR）。海外公司可能需要提供額外的文件和信息以符合這些法規，這可能是一個耗時的過程。

綜上所述，海外公司在英國開立銀行賬戶可能面臨上述一系列問題和挑戰，然而，通過對英國銀行體系的了解及適當的準備，大部分海外公司仍可順利開立賬戶並獲得隨後的英國金融服務。我們在這裏隨時為您提供支持和咨詢服務，幫助您在開展業務時應對這些挑戰。

摘自：Paul Beare, IR Global

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