首席解讀:中央金融工作會議八大看點和八個新提法
10月30日至31日,第六次中央金融工作會議在北京召開。會議全面總結了黨的十八大以來的金融工作,分析金融高質量發展面臨的形勢,部署當前和今後一個時期的金融工作。中央金融工作會議是我國金融領域最高規格的會議,在金融穩定和監管、機構改革等領域的政策部署對我國中長期金融業發展具有重大指導意義。我們認為,本次會議有八大看點和八個新提法,值得關注。
看點1:加強黨中央對金融工作的集中統一領導
會議強調,“加強黨中央對金融工作的集中統一領導,是做好金融工作的根本保證。”中國共產黨領導是中國特色社會主義最本質的特徵,是中國特色社會主義制度的最大優勢。經濟建設是黨的中心工作,金融是現代經濟的核心。在金融領域,貫徹落實黨的二十大精神,最重要的是加強黨中央對金融工作的集中統一領導,將中國特色社會主義制度的政治優勢和制度優勢轉化為金融治理效能,確保中國特色金融之路始終沿著正確方向前進。本次會議首次提出,要完善黨領導金融工作的體制機制,發揮好中央金融委員會、地方黨委金融委員會和金融工委的作用。根據今年3月黨和國家機構改革方案,為加強黨中央對金融工作的集中統一領導,一是設立中央金融委員會。加強黨中央對金融工作的集中統一領導,負責金融穩定和發展的頂層設計、統籌協調、整體推進、督促落實,研究審議金融領域重大政策、重大問題等。二是組建中央金融工委。統一領導金融系統黨的工作,指導金融系統黨的政治建設、思想建設、組織建設、作風建設、紀律建設等。本次會議也是中央金融委、中央金融工委組建後,首次召開的全國金融工作會議,凸顯了黨中央對金融工作的集中統一領導。
看點2:加快建設中國特色現代金融體系
會議強調,“堅定不移走中國特色金融發展之路,加快建設中國特色現代金融體系”。本次會議首次全面統地提出了“中國特色現代金融體系”這一概念,其內涵包括:一是做好金融工作必須堅持和加強黨的全面領導,以習近平新時代中國特色社會主義思想為指導,深刻把握金融工作的政治性、人民性。二是要以加快建設金融強國為目標,以推進金融高質量發展為主題,以深化金融供給側結構性改革為主線,以金融隊伍的純潔性、專業性、戰鬥力為重要支撐,以全面加強監管,防範化解風險為重點。三是要堅持穩中求進工作總基調,統籌發展和安全,牢牢守住不發生系統性金融風險的底線。四是堅定不移走中國特色金融發展之路,加快建設中國特色現代金融體系,不斷滿足經濟社會發展和人民群眾日益增長的金融需求。二十大報告擘畫了“建設現代化產業體系,推進中國式現代化”的宏偉藍圖,與之相適應,未來一個時期,中國金融未來也應當堅定走中國特色發展道路,始終堅持金融發展以人民為中心,堅持為實體經濟服務、為國家戰略服務,以高質量發展作為金融業改革發展的主題,加強國家金融治理建設,加快普惠金融體系建設,全面推動金融機構、金融市場和金融監管能力建設,持續深入地推進國家金融治理現代化。
看點3:金融要為經濟社會發展提供高質量服務
本次會議為今後的全國金融工作提出了更高的目標要求,即“為經濟社會發展提供高質量服務”、“營造良好的貨幣金融環境”、加強對重大戰略重點領域和薄弱環節的優質金融服務,這也是中國式現代化走高質量發展之路的必然需求。就“如何提供高質量的金融服務”這一問題,本次會議重點部署了三個方面。首先,“始終保持貨幣政策的穩健性”,明確了今後幾年我國要堅持穩健的貨幣政策,各項政策措施不會大起大落,不會搞大水漫灌,將繼續保持市場流動性合理充裕,保持貨幣信貸總量適度、節奏平穩;貨幣政策更加注重做好跨週期和逆週期調節,增強金融支持實體經濟力度的穩定性;通過充實貨幣政策工具箱,精准施策以應對國內外多重衝擊與經濟波動。其次,優化資金供給結構,把更多金融資源用於促進科技創新、先進製造、綠色發展和中小微企業,這意味著結構性貨幣政策工具將繼續聚焦重點、合理適度、有進有退,未來仍將繼續加大對重點領域與薄弱環節的金融支持力度。再次,金融要支持國家重大發展戰略的實施,尤其是創新驅動發展戰略、區域協調發展戰略、國家糧食和能源安全等領域,對科技創新及其成果轉化、中西部基建、新能源產業鏈、農業現代化等的發展提供更多的資金支持。此外,金融業自身也要實現高質量發展,重點做好科技金融、綠色金融、普惠金融、養老金融、數字金融等五個領域。
看點4:著力打造現代金融機構和市場體系
會議強調,要更好發揮資本市場樞紐功能,疏通資金進入實體經濟的管道,這與此前中央多次提及的提高直接融資占比的要求一致。在打造現代金融機構方面,本次會議首次提出要“培育一流投資銀行和投資機構”,未來可能會出臺更多政策支持投行機構和投行業務發展,為實體企業提供更多的投融資管道。會議強調要“完善機構定位”,“健全法人治理,完善中國特色現代金融企業制度”,支持國有大型金融機構做優做強,當好服務實體經濟的主力軍和維護金融穩定的壓艙石;支持中小金融機構立足當地開展特色化經營;各類政策性銀行強化其支持國家重大戰略的職能定位;發揮保險業的經濟減震器和社會穩定器功能。在打造現代市場體系方面,本次會議再度提出“推動股票發行註冊制走深走實”,目前註冊制改革已全面啟動並逐步深入,未來將積極支持和發展多層次股權市場,進一步提高股票發行的審核註冊效率,完善股票發行制度與退市制度,強化市場行為監管、強化對控股股東、高管等“關鍵少數”的監管,建立健全監督制約機制。會議提出要“促進債券市場高質量發展”,未來將繼續加強債券市場建設,促進債券市場各類基礎設施之間有序互聯互通。構建和完善現代市場體系將從投資端、融資端、交易端、改革端協同發力,進一步強化市場規則,打造規則統一、監管協同的金融市場。
看點5:著力推進金融高水準開放
會議指出,要著力推進金融高水準開放,穩步擴大金融領域制度型開放,提升跨境投融資便利化,吸引更多外資金融機構和長期資本來華展業興業。近年來,我國主動有序推動金融業開放,大幅放寬金融服務業市場准入限制,不斷深化金融市場對外開放,人民幣國際化也取得穩步進展。下一步,可能從三個方面發力,持續推動金融高水準對外開放。一是完善“准入前國民待遇+負面清單”的管理模式,形成系統性、制度性的開放局面,逐漸與國際規則相融合。二是優化營商環境,在擴大市場准入的基礎上,特別重視優化准入後的政策安排與便利。三是提升金融管理能力,使之與開放水準相匹配。當前國際經濟金融形勢瞬息萬變,全球金融風險頻發,要防止外部金融風險對國內產生衝擊,形成“宏觀審慎+微觀監管”兩位一體的金融管理體系。會議強調,要增強上海國際金融中心的競爭力和影響力,鞏固提升香港國際金融中心地位。未來一個時期,上海國際金融中心能級將顯著提升,人民幣金融資產配置和風險管理中心地位更加鞏固,對全球資源配置功能明顯增強;香港增強證券、債券、資理、離岸人民幣業務樞紐等範疇的競爭力和吸引力,通過政策創新推動粵港澳大灣區城市的國際金融合作。
看點6:全面加強金融監管
會議強調要依法將所有金融活動全部納入監管、有效防範化解金融風險,切實提高金融監管有效性,這是二十大報告提出的“加強和完善現代金融監管,強化金融穩定保障體系”框架下的重要內容。近幾年,黨中央、國務院加強了金融監管的相關部署,通過組建了中央金融委員會和中央金融工作委員會、成立國家金融監督管理總局,進一步完善了我國金融監管體制,為全面加強金融監管做好了頂層設計。未來幾年,全面加強金融監管將成為我國金融工作的重中之重。具體來看,就是要全面強化機構監管、行為監管、功能監管、穿透式監管,持續監管,消除監管空白和盲區,尤其是跨業、跨市場的金融業務,不同類型機構間的交叉業務,非法集資、欺詐銷售、操縱市場、資訊洩露等違法違規行為,多層嵌套的複雜運行結構或金融產品,各類金融行為的事前事中事後的全過程監管,以及對中小金融機構、地方政府債務、房地產市場等重點風險領域的監管。全面加強金融監管,將有助於加快建設中國特色現代金融體系,為我國經濟的高質量發展提供一個健康、穩定的金融環境。
看點7:有效防範化解金融風險
會議強調,堅持把防控風險作為金融工作的永恆主題。當前,我國金融領域各種矛盾和問題相互交織,相互影響,經濟金融風險隱患仍然較多,要以全面加強監管,防範化解風險為重點,牢牢守住不發生系統性金融風險的底線。具體來看,未來一個時期,將積極應對以下四方面風險。一是地方債務風險,疫情以來,受多重因素影響,尤其在房地產市場下行和土地出讓金大幅下降的背景下,地方債務壓力凸顯。因此,會議特別提出要建立防範化解地方債務風險長效機制,建立同高質量發展相適應的政府債務管理機制。二是中小金融機構風險,中小金融機構資產規模小,抗風險能力低,面對衝擊時往往容易出現流動性風險。因此,要完善中小金融機構風險監測評估和預警,著力強化早期糾正硬約束,推動高風險中小金融機構兼併重組,該出清的穩妥出清。三是針對非法金融活動,消除監管空白和盲區,依法將所有金融活動全部納入監管,全面強化機構監管、行為監管、功能監管、穿透式監管,持續監管。四是加強外匯市場管理,保持人民幣匯率在合理均衡水準上的基本穩定。“穩預期、防超調”,發揮市場在匯率形成中的決定性作用,保持人民幣匯率在合理均衡水準上的基本穩定,防範跨境資金異常波動風險,維護外匯市場穩健運行。
看點8:完善房地產金融宏觀審慎管理
由於中長期國內房地產市場供需結構發生了很大變化,本次會議將防範化解房地產金融風險放在更重要的位置,要求更好地支持剛性、改善性和保障性住房需求。會議首次提出“健全房地產企業主體監管制度和資金監管,完善房地產金融宏觀審慎管理”,措辭基調與6年前的以“防範+控制”的理念相比更進了一步。不僅要求做好防範工作,更需要構建化解風險的長效機制,加強房企預售資金帳戶的監管力度。在房地產宏觀審慎背景下,資質相對優良的房企可能加大各類金融工具的利用,包括銀行信貸、債券、信用違約掉期(私募CDS)、信用風險緩釋憑證(CRMW)、引入資產管理公司AMC等舉措,緩釋並降低房企金融風險。會議明確,對房企金融融資需求要“一視同仁,滿足不同所有制房地產企業合理融資需求”。預計房地產融資將平穩有序,具體的做法是延長房地產“金融16條”支持政策的實施期限,指導金融機構用好3500億元專項借款、2000億元保交樓貸款支持計畫,加大民營企業債券融資支持工具支持力度,做好“保交樓、保民生”工作。會議要求,“要更好地支持居民住房需求,包括剛性和改善性住房需求,加快保障性住房等三大工程建設”。這符合二十大提出的房地產業邁向“租購並舉”新時代的目標。下一個階段,個人住房金融政策將圍繞因城施策、實施好差別化住房信貸政策。
中央金融工作會議10月30日至31日在北京舉行。
會議強調,金融是國民經濟的血脈,是國家核心競爭力的重要組成部分,要加快建設金融強國,全面加強金融監管,完善金融體制,優化金融服務,防範化解風險,堅定不移走中國特色金融發展之路,推動我國金融高質量發展,為以中國式現代化全面推進強國建設、民族復興偉業提供有力支撐。
會議指出,黨的十八大以來,在黨中央集中統一領導下,金融系統有力支撐經濟社會發展大局,堅決打好防範化解重大風險攻堅戰,為如期全面建成小康社會、實現第一個百年奮鬥目標作出了重要貢獻。黨中央把馬克思主義金融理論同當代中國具體實際相結合、同中華優秀傳統文化相結合,努力把握新時代金融發展規律,持續推進我國金融事業實踐創新、理論創新、制度創新,奮力開拓中國特色金融發展之路,強調必須堅持黨中央對金融工作的集中統一領導,堅持以人民為中心的價值取向,堅持把金融服務實體經濟作為根本宗旨,堅持把防控風險作為金融工作的永恆主題,堅持在市場化法治化軌道上推進金融創新發展,堅持深化金融供給側結構性改革,堅持統籌金融開放和安全,堅持穩中求進工作總基調。這些實踐成果、理論成果來之不易。同時要清醒看到,金融領域各種矛盾和問題相互交織、相互影響,有的還很突出,經濟金融風險隱患仍然較多,金融服務實體經濟的質效不高,金融亂象和腐敗問題屢禁不止,金融監管和治理能力薄弱。金融系統要切實提高政治站位,胸懷“國之大者”,強化使命擔當,下決心從根本上解決這些問題,以金融高質量發展助力強國建設、民族復興偉業。
會議強調,當前和今後一個時期,做好金融工作必須堅持和加強黨的全面領導,以習近平新時代中國特色社會主義思想為指導,全面貫徹黨的二十大精神,完整、準確、全面貫徹新發展理念,深刻把握金融工作的政治性、人民性,以加快建設金融強國為目標,以推進金融高質量發展為主題,以深化金融供給側結構性改革為主線,以金融隊伍的純潔性、專業性、戰鬥力為重要支撐,以全面加強監管、防範化解風險為重點,堅持穩中求進工作總基調,統籌發展和安全,牢牢守住不發生系統性金融風險的底線,堅定不移走中國特色金融發展之路,加快建設中國特色現代金融體系,不斷滿足經濟社會發展和人民群眾日益增長的金融需求,不斷開創新時代金融工作新局面。
會議指出,高質量發展是全面建設社會主義現代化國家的首要任務,金融要為經濟社會發展提供高質量服務。要著力營造良好的貨幣金融環境,切實加強對重大戰略、重點領域和薄弱環節的優質金融服務。始終保持貨幣政策的穩健性,更加注重做好跨週期和逆週期調節,充實貨幣政策工具箱。優化資金供給結構,把更多金融資源用於促進科技創新、先進製造、綠色發展和中小微企業,大力支持實施創新驅動發展戰略、區域協調發展戰略,確保國家糧食和能源安全等。盤活被低效佔用的金融資源,提高資金使用效率。做好科技金融、綠色金融、普惠金融、養老金融、數字金融五篇大文章。要著力打造現代金融機構和市場體系,疏通資金進入實體經濟的管道。優化融資結構,更好發揮資本市場樞紐功能,推動股票發行註冊制走深走實,發展多元化股權融資,大力提高上市公司品質,培育一流投資銀行和投資機構。促進債券市場高質量發展。完善機構定位,支持國有大型金融機構做優做強,當好服務實體經濟的主力軍和維護金融穩定的壓艙石,嚴格中小金融機構准入標準和監管要求,立足當地開展特色化經營,強化政策性金融機構職能定位,發揮保險業的經濟減震器和社會穩定器功能。強化市場規則,打造規則統一、監管協同的金融市場,促進長期資本形成。健全法人治理,完善中國特色現代金融企業制度,完善國有金融資本管理,拓寬銀行資本金補充管道,做好產融風險隔離。要著力推進金融高水準開放,確保國家金融和經濟安全。堅持“引進來”和“走出去”並重,穩步擴大金融領域制度型開放,提升跨境投融資便利化,吸引更多外資金融機構和長期資本來華展業興業。增強上海國際金融中心的競爭力和影響力,鞏固提升香港國際金融中心地位。
會議強調,要全面加強金融監管,有效防範化解金融風險。切實提高金融監管有效性,依法將所有金融活動全部納入監管,全面強化機構監管、行為監管、功能監管、穿透式監管、持續監管,消除監管空白和盲區,嚴格執法、敢於亮劍,嚴厲打擊非法金融活動。及時處置中小金融機構風險。建立防範化解地方債務風險長效機制,建立同高質量發展相適應的政府債務管理機制,優化中央和地方政府債務結構。促進金融與房地產良性迴圈,健全房地產企業主體監管制度和資金監管,完善房地產金融宏觀審慎管理,一視同仁滿足不同所有制房地產企業合理融資需求,因城施策用好政策工具箱,更好支持剛性和改善性住房需求,加快保障性住房等“三大工程”建設,構建房地產發展新模式。維護金融市場穩健運行,規範金融市場發行和交易行為,合理引導預期,防範風險跨區域、跨市場、跨境傳遞共振。加強外匯市場管理,保持人民幣匯率在合理均衡水準上的基本穩定。防範化解金融風險,要把握好權和責的關係,健全權責一致、激勵約束相容的風險處置責任機制;把握好快和穩的關係,在穩定大局的前提下把握時度效,扎實穩妥化解風險,堅決懲治違法犯罪和腐敗行為,嚴防道德風險;對風險早識別、早預警、早暴露、早處置,健全具有硬約束的金融風險早期糾正機制。
會議指出,加強黨中央對金融工作的集中統一領導,是做好金融工作的根本保證。要完善黨領導金融工作的體制機制,發揮好中央金融委員會的作用,做好統籌協調把關。發揮好中央金融工作委員會的作用,切實加強金融系統黨的建設。發揮好地方黨委金融委員會和金融工委的作用,落實屬地責任。要堅持政治過硬、能力過硬、作風過硬標準,鍛造忠誠乾淨擔當的高素質專業化金融幹部人才隊伍。要在金融系統大力弘揚中華優秀傳統文化,堅持誠實守信、以義取利、穩健審慎、守正創新、依法合規。要加強金融法治建設,及時推進金融重點領域和新興領域立法,為金融業發展保駕護航。
會議強調,習近平總書記的重要講話,科學回答了金融事業發展的一系列重大理論和實踐問題,是習近平經濟思想的重要組成部分,是馬克思主義政治經濟學關於金融問題的重要創新成果,為新時代新征程推動金融高質量發展提供了根本遵循和行動指南。各地區各部門要深入學習領會、自覺貫徹落實。要完善金融宏觀調控,準確把握貨幣信貸供需規律和新特點,加強貨幣供應總量和結構雙重調節。加強優質金融服務,擴大金融高水準開放,服務好“走出去”和“一帶一路”建設,穩慎扎實推進人民幣國際化。健全金融監管機制,建立健全監管責任落實和問責制度,有效防範化解重點領域金融風險。著力做好當前金融領域重點工作,加大政策實施和工作推進力度,保持流動性合理充裕、融資成本持續下降,活躍資本市場,更好支持擴大內需,促進穩外貿穩外資,加強對新科技、新賽道、新市場的金融支持,加快培育新動能新優勢。
會議要求,各地區各部門特別是金融系統要進一步把思想和行動統一到習近平總書記重要講話精神和黨中央決策部署上來,堅持目標導向、問題導向,全面加強黨對金融工作的領導,扎實做好加強金融監管、防範化解金融風險、推動金融高質量發展等重點工作,加快建設金融強國,抓好會議精神宣傳貫徹,加強金融幹部人才隊伍建設,確保工作部署落實落地。
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