普華永道:未來四年16%資管公司將消失!香港保險依舊穩健
最新調查顯示,到2027年,全球16%的資產和財富管理公司可能會倒閉或被更大的集團收購,主要原因是市場劇烈波動、高利率和費用壓力。在過去的一年中,資產管理公司的管理資產總額從127.5萬億美元下降到115.1萬億美元,各種市場因素導致了管理費和績效費的下降。
在這種壓力下,資產管理公司紛紛考慮通過並購來拓展新客戶或增長領域。一些大型公司已經達成了引人註目的並購協議,以在競爭中保持競爭力。例如,富蘭克林鄧普頓(Franklin Templeton)以逾10億美元收購了競爭對手Putnam Investments,而Rathbones以8.39億英鎊收購了Investec Wealth & Investment。
普華永道預測,到2027年,十大傳統資產管理公司將控製流入共同基金的一半資產,高於2020年的42.5%。此外,投資基金的費用已經下降,並預計將繼續下降,這有利於規模較大的基金公司通過規模效應降低費用,保持競爭優勢,不斷擴張規模。
總的來說,無論是基金還是財富管理領域,全球資產管理行業正在面臨重大變革,目前看來主要趨勢是資產管理規模縮水以及投資行業合並/收購情況的加劇。
受影響較小的香港保險
在全球資產管理市場風雲變幻之際,香港的保險業卻以其驚人的韌性和穩健性,呈現出與眾不同的景象:香港保險業發展了170多年,還從未出現過保險公司倒閉或者大規模收購合並的現象。當初2008年波及全球的金融風暴中,世界級的投行都有破產,保險公司卻依然穩健如初。
香港保險業的穩定性如下:
近期美聯儲的加息政策和美元升值,帶來了香港保險業整體利率上升的好處。美元保單價值的上漲,以及新增債券投資組合票息收益的提高,為客戶帶來更高的回報。
保險業作為金融體系的最後一道防線,在維護金融體系穩定性方面有關鍵作用。香港政府在保障市場秩序和投保人權益方面的積極幹預,確保保險業的穩定運行。
香港保險業擁有超過170年的歷史,長期以來具有穩定性。針對二三十年前製定的預期收益率,現實表現不僅達到了預期,甚至超越預期。
香港保險采用復利計息機製,使得保險能夠穩健地跑贏通貨膨脹,為投保人提供可靠的資產保值增值手段。
香港的保險業長期以來表現出色,被視為投資者的首選。提供了安心、穩定的財務保障,吸引投資者選擇其為長期投資方案。
香港保險優勢
香港保險業有著豐富經驗、多元化投資、保底收益和全球資產配置的優勢,是資產管理領域相對來說安全、穩定、靈活的金融工具。
香港的主流保險公司通常是國際性的大型企業,具備超過百年的投資經驗。這些公司經歷了多次金融危機和市場波動,但依然保持著穩健運營,在各種經濟環境下都擁有穩定性和韌性。經驗積累使得這些公司在投資決策上更為謹慎和明智。
由於這些保險公司規模龐大,能夠輕松獲取大量的資產,包括股票、債券、房地產等多種資產類型。這種多元化的投資策略有助於分散風險,降低了受到單一市場波動影響的可能性。此外,它們還能夠投資於不同國家和貨幣的資產,實現更廣泛的國際化投資。
香港的保險產品通常具有保底收益,這意味著投資者在保單期限結束時能夠獲得最低保障的回報。這種保底特性為投資者提供了相對低風險的投資選擇,特別是對於那些不願意承擔高風險的普通投資者而言,保險產品成為了理想的選擇。
香港的理財型保單為個人提供了靈活的全球資產配置機會。
保險公司通常具有專業的投資團隊,能夠幫助投資者優化他們的資產組合,選擇符合個人風險承受能力和收益預期的投資產品。這種專業指導和定製化的服務,使得普通投資者也能夠輕松實現全球資產配置的願望,無需具備專業的金融知識。
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