中國信保多個案例入選國務院最佳實踐案例
近日,國務院服務貿易發展部際聯席會議辦公室印發《全面深化服務貿易創新發展試點第四批“最佳實踐案例”》,中國信保多個案例成功入選。
其中,案例18.推動中國金融服務走向南亞東南亞(昆明市提供),提到通過“出口信保保單融資”場景,引入出口信用保險數據源,通過政、銀、保、企資訊互通,優化保單融資業務流程,加強數據交叉驗證,助力參保企業有效獲得銀行保單融資支持,緩解融資難題。
案例18.推動中國金融服務走向南亞東南亞(昆明市提供)
《全面深化服務貿易創新發展試點總體方案》提出,拓展貿易、投融資、生產、服務網絡,創新對外投資方式,推動中國技術、中國標準、中國服務走出去。結合♘明市實際情況,落實雲南《關於建設面向南亞東南亞金融服務中心的實施意見》,推動中國金融服務走向南亞、東南亞,加快建設面向南亞東南亞金融服務中心。
一、主要做法
(一)推動老撾證券市場採用中國標準。目前,由國內券商成立的某證券有限公司是老撾唯一一家有中資股東背景的證券公司。經營期內,該公司不僅引薦老撾證券交易市場到上海證券交易所進行考察,還將有中國特色的註冊制上市的標準推廣至老撾,為中國企業投資老撾電力與礦業領域提供證券融資便利。
(二)推動中國與老撾銀行合作。某銀行是經老撾中央銀行批准設立的首家老、中合資商業銀行,同時也是經批准在國外設立的合資金融機構。該銀行通過引進國內專業的管理系統和技術,為老撾帶來更多的金融產品選擇,為中老兩國在經濟貿易上提供更多便利。
(三)推動跨境人民幣結算標準“走出去”。中國銀行、交通銀行、進出口銀行、農業銀行等在滇多家分行通過境內人民幣結算帳戶,為客戶提供綜合金融服務,將中國對外結算標準推廣到南亞東南亞國家,並推動中國企業在農業發展、新能源開發、技能培訓、文化交流等多個領域開展金融合作。
二、實踐效果
(一)跨境人民幣結算輻射範圍不斷擴大。昆明市跨境人民幣業務已與境外106個國家(地區)建立業務往來,對南亞東南亞國家實現了全覆蓋。人民幣成為僅次於美元的第二大跨境結算貨幣以及對東盟的第一大跨境結算貨幣。跨境人民幣使用範圍、結算領域不斷擴大,從邊境貿易拓展到經常專案和資本專案投融資領域,結算主體從企業擴大至個人。中國銀行、交通銀行、農業銀行、進出口銀行等多家銀行累計完成數十億美元的南亞東南亞跨境結算業務,為西南地區第一。
(二)跨境貿易和投融資更加便利。推出“中緬通”系列產品,實現直接對緬跨境人民幣結算。推動開展跨國企業集團跨境人民幣資金池業務和跨國公司外匯資金集中運營業務,支持跨國公司高效率、低成本運用境內外兩種資源。應用國家外匯管理局跨境金融服務平臺“出口應收賬款融資場景”等多個融資服務類場景,成功解決中小企業跨境貿易融資背景真實性審核難題,幫助企業融資增信;應用“服務貿易稅務備案電子化銀行核驗場景”等外匯便利化類場景,提升對外支付便利化水準。同時將貨物貿易電子單證審核以及資本專案收入支付便利化等政策推向全省。
(三)跨境金融科技產品得到更廣泛運用。依託國家外匯管理跨境金融服務平臺,試點金融機構積極創新金融產品及跨境金融服務。通過“企業跨境信用資訊授權查證”、“出口應收賬款融資”場景,利用區塊鏈技術不可篡改和唯一性的特點,整合資訊流、資金流、有效解決銀企資訊不對稱問題,為雲南中小微企業獲得融資提升辦理效率,有效降低融資成本。通過“出口信保保單融資”場景,引入出口信用保險數據源,通過政、銀、保、企資訊互通,優化保單融資業務流程,加強數據交叉驗證,助力參保企業有效獲得銀行保單融資支持,緩解融資難題。
三、下一步工作思路
(一)完善跨境人民幣帳戶體系。暢通人民幣跨境支付管道,推進人民幣資本項下的投融資業務,提升人民幣對周邊國家的吸引力和輻射能力。進一步暢通與周邊國家貨幣現鈔調運調劑管道,打造區域性貨幣現鈔調運調劑中心,優化人民幣與周邊國家貨幣兌換方式,研究推動金融機構參與人民幣與周邊非主要國際儲備貨幣的銀行間市場區域交易。
(二)暢通跨境企業集團雙向互通管道。促進金融機構加大跨境合作力度,利用境內境外兩種市場兩種資源支持企業發展,鼓勵外資金融機構積極利用《區域全面經濟夥伴關係協定》
(RCEP)新金融服務相關條款拓展在♘明的業務。抓住RCEP實施帶來的機遇,支持成員國相關機構在♘明設立私募投資基金,利用合格境外有限合夥人(QFLP)身份投資本地企業專案。
(三)建設跨區域金融科技中心。研究拓展跨境金融服務平臺在中老鐵路運輸貿易的應用場景,著力解決銀企資訊不對稱的問題,降低中小微企業融資成本。鼓勵金融機構加強金融科技手段的運用,針對區域產能合作,開展供應鏈、產業鏈金融服務。
案例22.開展出口信保業務模式創新試點支持服務貿易高質量發展(上海市提供)提出上海市充分發揮政策性金融服務國家戰略職能,在多個維度開展出口信保業務模式創新試點,推出承保平臺政策,擴大服務貿易支持範圍。創新承保模式,不斷拓展服務貿易支持領域,最終取得積極成效。
案例22.開展出口信保業務模式創新試點支持服務貿易高質量發展(上海市提供)
《全面深化服務貿易創新發展試點總體方案》提出,全面探索優化政策體系,拓展金融政策,優化出口信貸和出口信保政策。上海市充分發揮政策性金融服務國家戰略職能,在多個維度開展出口信保業務模式創新試點,取得積極成效。
一、主要做法
(一)推出承保平臺政策,擴大服務貿易支持範圍。為擴大出口信用保險對服務貿易小微企業的覆蓋面,加大對服務貿易的支持力度,中國信保上海分公司創新推出了服務貿易小微出口企業承保平臺政策。該政策可覆蓋年出口規模500萬美元以下服務貿易小微企業,企業可以通過承保平臺獲得最高賠償限額為12萬美元的出口信用保險保單。目前,該政策率先在服務外包企業中進行試點,企業表示出口信用保險對其在安全收匯和穩定出口起到積極作用。
(二)創新承保模式,不斷拓展服務貿易支持領域。服務貿易涵蓋領域廣,每個領域的產業特點不同,需要使用的交易結算方式也不同,因此造成承保模式差異很大。中信保上海分
公司探索擴大服務貿易支持領域。如在運輸服務領域,中國信保創新承保服務模式,實現了對於首程運輸、港口服務、倉儲服務和尾程配送等多個業務環節、全流程的保險覆蓋,保障企業一站式物流服務的收款風險,形成了跨境物流企業的行業承保範式。在數字貿易領域,為支持數字服務領域頭部企業快速發展,中信保上海分公司積極協調境內外銀行,借助企業在境內投保的出口信用保險保單,幫助其分支機構在香港獲得了低於境內融資成本的融資支持。
(三)統籌協調各方資源,升級優化信保融資。在國家外匯管理局的大力支持下,跨境金融服務平臺“出口信保保單融資”應用場景擴大試點範圍工作於2023年初正式啟動。國家外匯管理局金融服務平臺採用區塊鏈技術建設“出口信保保單融資”應用場景,引入中信保保單、賠轉/應轉協議等資訊,為銀行機構提供信保融資保險單證資訊查詢服務,為出口企業提供優質、優惠、便利的融資服務,緩解中小外貿企業融資難等問題,幫助中小外貿企業穩市場、保訂單、防風險。企業可以通過跨境金融服務平臺,線上快速獲得信保保單融資。
二、實踐效果
(一)出口信用保險對服貿出口的政策覆蓋面持續擴大。自全面深化服務貿易創新發展試點以來,中信保上海分公司累計承保支持41家服務貿易企業出口141.3億美元,是試點前2018年承保金額的4.9倍,並在跨境廣告、國際物流、船舶維修等服務貿易重點領域上實現承保突破,為持續擴大服務貿易支持範圍積累了豐富經驗。
(二)出口信用保險支持服貿企業融資不斷取得新突破。
截至2023年6月底,中信保上海分公司已成功與3家銀行合作,支持了跨境廣告、軟體外包企業獲得境內外銀行融資累計達1.6億美元。同時,已落地首單跨境金融服務平臺出口信保保單融資業務,為生物科技企業快速辦理信保保單融資,支持企業快速補充資金流,並有效保障了用戶的隱私資訊。
三、下一步工作思路
(一)持續優化服貿小微企業承保平臺政策。優化承保平臺保單操作,簡化流程,不斷擴大政策覆蓋面。研究新興服務貿易交易模式,不斷積累行業承保經驗,爭取承保更多服務貿易企業。
(二)加大信保保單融資增信的支持力度。持續與各銀行金融機構溝通,充分發揮信保保單融資增信作用,降低銀行融資風險,共同優化融資環境。
案例23.創新推出海外電站運維服務貿易金融服務方案(青島市提供)提到中國信保山東分公司將服務貿易發展作為工作重點,創新推出海外電站運維服務貿易金融服務方案,將服務貿易發展與“一帶一路”建設專案相結合,助力電力服務企業完善風險控制手段,深化服務貿易對外交流與合作,拓展貿易、投融資、生產、服務網絡。
案例23.創新推出海外電站運維服務貿易金融服務方案(青島市提供)
《全面深化服務貿易創新發展試點總體方案》提出,以高質量共建“一帶一路”為重點,深化服務貿易對外交流與合作,要創新對外投資方式,推動中國技術、中國標準、中國服務走出去。拓展金融政策,優化出口信貸和出口信保政策。中國信保山東分公司將服務貿易發展作為工作重點,創新推出海外電站運維服務貿易金融服務方案,將服務貿易發展與“一帶一路”建設專案相結合,助力電力服務企業完善風險控制手段,深化服務貿易對外交流與合作,拓展貿易、投融資、生產、服務網絡。
一、主要做法
(一)深度聚焦“走出去”企業的服務貿易發展需求,創新承保模式。中國信保山東分公司加大對服務貿易業務支持力度,出口信用保險在航運、船舶維修領域進行了探索,取得積極成效。目前,國內尚沒有在海外專案維保領域開展業務的先例,無法充分滿足企業需求。為進一步深化支持服務貿易發展的工作要求,中國信保山東分公司在與某電力施工企業進行業務對接過程中,瞭解到該施工企業在完成電站或海水淡化公司工程承建後,會由其下屬子公司繼續提供專案後期的電站試運、運維培訓、運行維護以及機組檢修、備品備件供應等全方位的服務,有潛在的服務貿易風險化解需求。圍繞最大限度地滿足企業需求,中國信保山東分公司成立了新業態突擊隊,推動承保模式創新,即電站工程服務的保險標的為企業提供運維服務產生的應收賬款,結算模式清晰,債權確立節點為該施工企業向買方開立發票的時間。
(二)首次實現信用保險保單承保電站運維業務。傳統的出口信用保險承保對象大部分是實物出口的商品,承保系統設計也與此相匹配。針對該施工企業的電站運維業務,中國信保山東分公司克服部分業務元素與傳統商品出口不匹配的問題,明確債權確立節點以及相關出口動作認定問題,順利實現買方限額審批和保單承保審批。在雙方共同努力下,該保單順利於2022年12月完成新簽生效,成為系統內及國內第一張電站工程服務貿易保單,是電站運維業務在全國信用保險領域的首次承保,為推動中國技術、標準和服務“走出去”提供了有益實踐。
二、實踐效果
(一)為服務出口提供風險保障。專案通過中國信保進行承保,使得企業在該服務貿易項下收款獲得了國家主權級信用的保障,對於電力服務企業完善風險控制手段,鼓勵企業進一步拓展海外訂單、服務高質量共建“一帶一路”具有積極意義。
(二)開展海外專案投建營一體化的有益探索,實現服務貿易保單產業鏈承保的突破。此次金融支持電站運維服務貿易領域的創新探索,保障了電力服務公司為海外買方提供電力調試、運維培訓、運行維護及機組檢修等服務面臨的應收賬款風險,進一步增強了上下游國際產業鏈的全流程風險保障,為產業鏈在國際國內兩個市場拓鏈、補鏈提供了新的發展思路。
(三)實現了服務貿易保單支持“一帶一路”建設的突破,經濟社會效益顯著。該業務預計可保障企業運維服務項下應收賬款超3000萬元,未來帶動國內及海外相關業務簽約超過2億元,提供工作崗位超過100個,具有較好的經濟社會效益。
三、下一步工作思路
(一)促進銀信企三方聯動。及時跟進企業融資需求,積極協助企業與銀行進行對接,推動在出口信用保險保單項下融資授信,並探討小額賣貸支持服務貿易業務可行性。
(二)提升風險監測水準。通過“信保通”和“信步天下”APP等數位化工具,及時為企業提示國外買方和行業的風險預警資訊,跟進保單執行情況,化解貿易風險。與企業保持密切溝通,及時解決保單執行中遇到的困難和問題。定期赴企業開展信控體檢以及專業化培訓等增值化服務,幫助企業不斷提高市場開拓及風險管控能力。
(三)探索拓展售後服務。積極利用該服務貿易保單成功落地的示範效果,探索更多專案的售後服務,為服務貿易供應商提供風險保障服務和相關融資服務。
Udf space
www.udfspace.com
請先 登錄後發表評論 ~