中国信保多个案例入选国务院最佳实践案例
近日,国务院服务贸易发展部际联席会议办公室印发《全面深化服务贸易创新发展试点第四批“最佳实践案例”》,中国信保多个案例成功入选。
其中,案例18.推动中国金融服务走向南亚东南亚(昆明市提供),提到通过“出口信保保单融资”场景,引入出口信用保险数据源,通过政、银、保、企信息互通,优化保单融资业务流程,加强数据交叉验证,助力参保企业有效获得银行保单融资支持,缓解融资难题。
案例18.推动中国金融服务走向南亚东南亚(昆明市提供)
《全面深化服务贸易创新发展试点总体方案》提出,拓展贸易、投融资、生产、服务网络,创新对外投资方式,推动中国技术、中国标准、中国服务走出去。结合♘明市实际情况,落实云南《关于建设面向南亚东南亚金融服务中心的实施意见》,推动中国金融服务走向南亚、东南亚,加快建设面向南亚东南亚金融服务中心。
一、主要做法
(一)推动老挝证券市场采用中国标准。目前,由国内券商成立的某证券有限公司是老挝唯一一家有中资股东背景的证券公司。经营期内,该公司不仅引荐老挝证券交易市场到上海证券交易所进行考察,还将有中国特色的注册制上市的标准推广至老挝,为中国企业投资老挝电力与矿业领域提供证券融资便利。
(二)推动中国与老挝银行合作。某银行是经老挝中央银行批准设立的首家老、中合资商业银行,同时也是经批准在国外设立的合资金融机构。该银行通过引进国内专业的管理系统和技术,为老挝带来更多的金融产品选择,为中老两国在经济贸易上提供更多便利。
(三)推动跨境人民币结算标准“走出去”。中国银行、交通银行、进出口银行、农业银行等在滇多家分行通过境内人民币结算账户,为客户提供综合金融服务,将中国对外结算标准推广到南亚东南亚国家,并推动中国企业在农业发展、新能源开发、技能培训、文化交流等多个领域开展金融合作。
二、实践效果
(一)跨境人民币结算辐射范围不断扩大。昆明市跨境人民币业务已与境外106个国家(地区)建立业务往来,对南亚东南亚国家实现了全覆盖。人民币成为仅次于美元的第二大跨境结算货币以及对东盟的第一大跨境结算货币。跨境人民币使用范围、结算领域不断扩大,从边境贸易拓展到经常项目和资本项目投融资领域,结算主体从企业扩大至个人。中国银行、交通银行、农业银行、进出口银行等多家银行累计完成数十亿美元的南亚东南亚跨境结算业务,为西南地区第一。
(二)跨境贸易和投融资更加便利。推出“中缅通”系列产品,实现直接对缅跨境人民币结算。推动开展跨国企业集团跨境人民币资金池业务和跨国公司外汇资金集中运营业务,支持跨国公司高效率、低成本运用境内外两种资源。应用国家外汇管理局跨境金融服务平台“出口应收账款融资场景”等多个融资服务类场景,成功解决中小企业跨境贸易融资背景真实性审核难题,帮助企业融资增信;应用“服务贸易税务备案电子化银行核验场景”等外汇便利化类场景,提升对外支付便利化水平。同时将货物贸易电子单证审核以及资本项目收入支付便利化等政策推向全省。
(三)跨境金融科技产品得到更广泛运用。依托国家外汇管理跨境金融服务平台,试点金融机构积极创新金融产品及跨境金融服务。通过“企业跨境信用信息授权查证”、“出口应收账款融资”场景,利用区块链技术不可篡改和唯一性的特点,整合信息流、资金流、有效解决银企信息不对称问题,为云南中小微企业获得融资提升办理效率,有效降低融资成本。通过“出口信保保单融资”场景,引入出口信用保险数据源,通过政、银、保、企信息互通,优化保单融资业务流程,加强数据交叉验证,助力参保企业有效获得银行保单融资支持,缓解融资难题。
三、下一步工作思路
(一)完善跨境人民币账户体系。畅通人民币跨境支付渠道,推进人民币资本项下的投融资业务,提升人民币对周边国家的吸引力和辐射能力。进一步畅通与周边国家货币现钞调运调剂渠道,打造区域性货币现钞调运调剂中心,优化人民币与周边国家货币兑换方式,研究推动金融机构参与人民币与周边非主要国际储备货币的银行间市场区域交易。
(二)畅通跨境企业集团双向互通渠道。促进金融机构加大跨境合作力度,利用境内境外两种市场两种资源支持企业发展,鼓励外资金融机构积极利用《区域全面经济伙伴关系协定》
(RCEP)新金融服务相关条款拓展在♘明的业务。抓住RCEP实施带来的机遇,支持成员国相关机构在♘明设立私募投资基金,利用合格境外有限合伙人(QFLP)身份投资本地企业项目。
(三)建设跨区域金融科技中心。研究拓展跨境金融服务平台在中老铁路运输贸易的应用场景,着力解决银企信息不对称的问题,降低中小微企业融资成本。鼓励金融机构加强金融科技手段的运用,针对区域产能合作,开展供应链、产业链金融服务。
案例22.开展出口信保业务模式创新试点支持服务贸易高质量发展(上海市提供)提出上海市充分发挥政策性金融服务国家战略职能,在多个维度开展出口信保业务模式创新试点,推出承保平台政策,扩大服务贸易支持范围。创新承保模式,不断拓展服务贸易支持领域,最终取得积极成效。
案例22.开展出口信保业务模式创新试点支持服务贸易高质量发展(上海市提供)
《全面深化服务贸易创新发展试点总体方案》提出,全面探索优化政策体系,拓展金融政策,优化出口信贷和出口信保政策。上海市充分发挥政策性金融服务国家战略职能,在多个维度开展出口信保业务模式创新试点,取得积极成效。
一、主要做法
(一)推出承保平台政策,扩大服务贸易支持范围。为扩大出口信用保险对服务贸易小微企业的覆盖面,加大对服务贸易的支持力度,中国信保上海分公司创新推出了服务贸易小微出口企业承保平台政策。该政策可覆盖年出口规模500万美元以下服务贸易小微企业,企业可以通过承保平台获得最高赔偿限额为12万美元的出口信用保险保单。目前,该政策率先在服务外包企业中进行试点,企业表示出口信用保险对其在安全收汇和稳定出口起到积极作用。
(二)创新承保模式,不断拓展服务贸易支持领域。服务贸易涵盖领域广,每个领域的产业特点不同,需要使用的交易结算方式也不同,因此造成承保模式差异很大。中信保上海分
公司探索扩大服务贸易支持领域。如在运输服务领域,中国信保创新承保服务模式,实现了对于首程运输、港口服务、仓储服务和尾程配送等多个业务环节、全流程的保险覆盖,保障企业一站式物流服务的收款风险,形成了跨境物流企业的行业承保范式。在数字贸易领域,为支持数字服务领域头部企业快速发展,中信保上海分公司积极协调境内外银行,借助企业在境内投保的出口信用保险保单,帮助其分支机构在香港获得了低于境内融资成本的融资支持。
(三)统筹协调各方资源,升级优化信保融资。在国家外汇管理局的大力支持下,跨境金融服务平台“出口信保保单融资”应用场景扩大试点范围工作于2023年初正式启动。国家外汇管理局金融服务平台采用区块链技术建设“出口信保保单融资”应用场景,引入中信保保单、赔转/应转协议等信息,为银行机构提供信保融资保险单证信息查询服务,为出口企业提供优质、优惠、便利的融资服务,缓解中小外贸企业融资难等问题,帮助中小外贸企业稳市场、保订单、防风险。企业可以通过跨境金融服务平台,线上快速获得信保保单融资。
二、实践效果
(一)出口信用保险对服贸出口的政策覆盖面持续扩大。自全面深化服务贸易创新发展试点以来,中信保上海分公司累计承保支持41家服务贸易企业出口141.3亿美元,是试点前2018年承保金额的4.9倍,并在跨境广告、国际物流、船舶维修等服务贸易重点领域上实现承保突破,为持续扩大服务贸易支持范围积累了丰富经验。
(二)出口信用保险支持服贸企业融资不断取得新突破。
截至2023年6月底,中信保上海分公司已成功与3家银行合作,支持了跨境广告、软件外包企业获得境内外银行融资累计达1.6亿美元。同时,已落地首单跨境金融服务平台出口信保保单融资业务,为生物科技企业快速办理信保保单融资,支持企业快速补充资金流,并有效保障了用户的隐私信息。
三、下一步工作思路
(一)持续优化服贸小微企业承保平台政策。优化承保平台保单操作,简化流程,不断扩大政策覆盖面。研究新兴服务贸易交易模式,不断积累行业承保经验,争取承保更多服务贸易企业。
(二)加大信保保单融资增信的支持力度。持续与各银行金融机构沟通,充分发挥信保保单融资增信作用,降低银行融资风险,共同优化融资环境。
案例23.创新推出海外电站运维服务贸易金融服务方案(青岛市提供)提到中国信保山东分公司将服务贸易发展作为工作重点,创新推出海外电站运维服务贸易金融服务方案,将服务贸易发展与“一带一路”建设项目相结合,助力电力服务企业完善风险控制手段,深化服务贸易对外交流与合作,拓展贸易、投融资、生产、服务网络。
案例23.创新推出海外电站运维服务贸易金融服务方案(青岛市提供)
《全面深化服务贸易创新发展试点总体方案》提出,以高质量共建“一带一路”为重点,深化服务贸易对外交流与合作,要创新对外投资方式,推动中国技术、中国标准、中国服务走出去。拓展金融政策,优化出口信贷和出口信保政策。中国信保山东分公司将服务贸易发展作为工作重点,创新推出海外电站运维服务贸易金融服务方案,将服务贸易发展与“一带一路”建设项目相结合,助力电力服务企业完善风险控制手段,深化服务贸易对外交流与合作,拓展贸易、投融资、生产、服务网络。
一、主要做法
(一)深度聚焦“走出去”企业的服务贸易发展需求,创新承保模式。中国信保山东分公司加大对服务贸易业务支持力度,出口信用保险在航运、船舶维修领域进行了探索,取得积极成效。目前,国内尚没有在海外项目维保领域开展业务的先例,无法充分满足企业需求。为进一步深化支持服务贸易发展的工作要求,中国信保山东分公司在与某电力施工企业进行业务对接过程中,了解到该施工企业在完成电站或海水淡化公司工程承建后,会由其下属子公司继续提供项目后期的电站试运、运维培训、运行维护以及机组检修、备品备件供应等全方位的服务,有潜在的服务贸易风险化解需求。围绕最大限度地满足企业需求,中国信保山东分公司成立了新业态突击队,推动承保模式创新,即电站工程服务的保险标的为企业提供运维服务产生的应收账款,结算模式清晰,债权确立节点为该施工企业向买方开立发票的时间。
(二)首次实现信用保险保单承保电站运维业务。传统的出口信用保险承保对象大部分是实物出口的商品,承保系统设计也与此相匹配。针对该施工企业的电站运维业务,中国信保山东分公司克服部分业务元素与传统商品出口不匹配的问题,明确债权确立节点以及相关出口动作认定问题,顺利实现买方限额审批和保单承保审批。在双方共同努力下,该保单顺利于2022年12月完成新签生效,成为系统内及国内第一张电站工程服务贸易保单,是电站运维业务在全国信用保险领域的首次承保,为推动中国技术、标准和服务“走出去”提供了有益实践。
二、实践效果
(一)为服务出口提供风险保障。项目通过中国信保进行承保,使得企业在该服务贸易项下收款获得了国家主权级信用的保障,对于电力服务企业完善风险控制手段,鼓励企业进一步拓展海外订单、服务高质量共建“一带一路”具有积极意义。
(二)开展海外项目投建营一体化的有益探索,实现服务贸易保单产业链承保的突破。此次金融支持电站运维服务贸易领域的创新探索,保障了电力服务公司为海外买方提供电力调试、运维培训、运行维护及机组检修等服务面临的应收账款风险,进一步增强了上下游国际产业链的全流程风险保障,为产业链在国际国内两个市场拓链、补链提供了新的发展思路。
(三)实现了服务贸易保单支持“一带一路”建设的突破,经济社会效益显著。该业务预计可保障企业运维服务项下应收账款超3000万元,未来带动国内及海外相关业务签约超过2亿元,提供工作岗位超过100个,具有较好的经济社会效益。
三、下一步工作思路
(一)促进银信企三方联动。及时跟进企业融资需求,积极协助企业与银行进行对接,推动在出口信用保险保单项下融资授信,并探讨小额卖贷支持服务贸易业务可行性。
(二)提升风险监测水平。通过“信保通”和“信步天下”APP等数字化工具,及时为企业提示国外买方和行业的风险预警信息,跟进保单执行情况,化解贸易风险。与企业保持密切沟通,及时解决保单执行中遇到的困难和问题。定期赴企业开展信控体检以及专业化培训等增值化服务,帮助企业不断提高市场开拓及风险管控能力。
(三)探索拓展售后服务。积极利用该服务贸易保单成功落地的示范效果,探索更多项目的售后服务,为服务贸易供应商提供风险保障服务和相关融资服务。
Udf space
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