科技賦能 深化跨境金融服務平臺建設

科技司

中央金融工作會議強調，優化資金供給結構，把更多金融資源用於促進科技創新、先進製造、綠色發展和中小微企業；做好科技金融、綠色金融、普惠金融、養老金融、數字金融五篇大文章。國家外匯管理局堅持以習近平新時代中國特色社會主義思想為指導，深刻把握金融工作的政治性、人民性，牽頭搭建並不斷完善跨境金融服務平臺（以下簡稱跨境平臺），累計推出11個應用場景，在服務中小微企業融資、促進跨境結算便利化、支持共建“一帶一路”及西部陸海新通道建設等方面持續發力，不斷為我國實體經濟高質量發展注入科技動能。截至2023年10月末，跨境平臺累計助力以中小微企業為主的逾10萬家企業獲得融資超3000億美元、付匯金額超1.2萬億美元。

一、聚焦中小微企業融資難題搭建跨境平臺

直面中小微企業融資難、銀行風控難等相關癥結。中小微企業資金流、貿易流、貨物流、監管資訊等能夠佐證自身信用及經營情況的資訊往往較為分散，而銀行因缺少獲取中小微企業完整經營情況的便捷管道以及無法核實單證是否存在跨銀行重複使用情況等因素，出於風險控制或成本較高等顧慮，為中小微企業辦理融資意願往往不高。

搭建跨境平臺，精准破解企業信用資訊匱乏、銀企資訊不對稱等問題。國家外匯管理局研究利用區塊鏈技術搭建跨境平臺，應用分佈式帳本不可篡改、數字簽名和多方共識等技術，彙集涉外收付匯、稅務備案、質押憑證、融資受理、信用保險、貨運物流、倉儲等政銀企多部門資訊，建立銀行間貿易融資資訊即時互動機制、稅務憑證資訊與付匯業務聯動模式，增強銀行快速準確辦理單證真實性審核、重複或超額融資與付匯核驗、跨境貿易背景資訊查證等業務能力。

不斷豐富應用場景，促進資金融通和跨境結算便利化。融合數字技術與外匯管理，先後推出“出口應收賬款融資”“企業跨境信用資訊授權查證”“出口信保保單融資”“銀企融資對接”等8個融資類應用場景，推出“資本專案收入支付便利化真實性審核”“服務貿易稅務備案電子化銀行核驗”“海運費外匯支付便利化”等3個外匯便利化類應用場景，推動跨境融資、結算業務辦理便利化、協同化、智能化。

二、助力中小微企業跨境融資及結算提質降本增效

創新銀企跨境融資對接方式。推出“企業跨境信用資訊授權查證”“銀企融資對接”應用場景，通過搭建銀企線上“面對面”橋樑和信用資訊共用機制，及時對接企業融資訴求，為銀行提供企業貿易背景、經營資訊等作為放貸參考，幫助企業拓寬融資管道、降低融資門檻、提高授信額度，融資效率也大幅提升。

積極為中小微企業提供增信支持。推出“出口應收賬款融資”“出口信保保單融資”應用場景，通過跨部門數據的可信交換和有效核驗，提供保單、運單、提單等豐富的跨境貿易資訊和數據交叉驗證，推動更多銀行為中小微企業增信，提供更充分的信貸支持，降低中小微企業融資費率，切實緩解企業融資壓力。

支持共建“一帶一路”和西部陸海新通道建設。推出“西部陸海新通道物流融資結算”“中歐班列長安號融資”“中歐班列齊魯號融資”“北部灣港航融”等應用場景，分別與西部陸海新通道平臺、長安號數字金融綜合服務平臺、齊魯號數字化綜合金融服務平臺等物流運營方進行數據共用和系統協作，進一步為共建“一帶一路”產業鏈企業融資增信、增速。引導銀行開展特色化金融產品與服務創新，不斷豐富運費融資、倉單融資等功能，助力構築內陸地區效率高、成本低、服務優的國際貿易通道。

有效擴大外匯便利化政策覆蓋面。推出“服務貿易稅務備案電子化銀行核驗”“資本專案收入支付便利化真實性審核”“海運費外匯支付便利化”應用場景，打通業務環節，優化服務流程，通過付匯、發票、稅務備案表等數據聯動，建立外匯局、稅務、銀行、企業多方業務真實性的交互核驗機制，便利企業辦理跨境交易支付結算，推動外匯便利化政策惠及更多經營主體。

三、下一步將持續深化跨境平臺建設，更好服務實體經濟高質量發展

強化優質金融外匯服務。完善跨境信用體系和銀企線上對接管道，升級“企業跨境信用資訊授權查證”“銀企融資對接”等應用場景，進一步豐富信用數據源、提升操作便利性，支持銀行高效便捷開展融資授信、外匯展業等，持續做好以中小微企業為主體的普惠金融工作，不斷滿足經濟社會發展和人民群眾日益增長的金融外匯需求。

提升跨境結算及投融資便利化水準。做好科技金融、數字金融相關外匯工作，探索新的應用場景，支持完善企業匯率風險管理服務，進一步便利市場採購等貿易新業態業務辦理，著力打造以跨境信用體系為核心、以單證核驗為補充的應用生態，推動企業跨境結算及投融資更加高效便利。

加大對共建“一帶一路”及西部陸海新通道建設的支持力度。強化跨部門合作，持續完善“西部陸海新通道物流融資結算”“倉單融資”等應用場景，為航運、物流等涉外企業融資增信，服務好“走出去”和“一帶一路”建設。