案例1：全國首單優先級AAA評級港口收費收益權ABS項目

案例簡介：2023年5月，由天津臨港投資控股下屬子公司作爲原始權益人、臨港投資控股作爲增信人的“東海證券—港務集團港口服務費收益權資産支持專項計劃（京津冀協同發展）”取得上海證券交易所無异議函，核准儲架發行額度13.68億元。

創新點：該融資業務是全國首單優先級AAA評級港口收費收益權ABS項目，也是全國首單京津冀協同發展ABS項目，以企業提供裝卸、停泊等港口作業服務的港口服務費收益權作爲基礎資産，具有較强的示範作用，受到上海證券交易所及投資人的廣泛關注。

案例2：全國規模最大貨運物流主題金融債券

案例簡介：2023年3月，民生金租發行貨運物流主題金融債券（第一期）20億元。截至三季度末，累計發行3期共計70億元貨運物流主題金融債券，募集資金全部用于向貨車車主及相關貨運物流企業提供續租、新增投放等金融支持。

創新點：一是該債券爲天津市首單、全國規模最大貨運物流主題金融債券，示範效應顯著。二是發行規模大，民生金租累計發行規模占金租行業貨運物流主題金融債券存量的50%，是金租行業最大貨運物流主題金融債券發行規模。三是采用了“基礎發行規模+超額增發”的創新發行機制，使民生金租成爲首家采用該機制的非銀機構，體現了市場號召力。

案例3：政策性出口信用保險聯合商業保理支持國際航運發展

案例簡介：2023年8月，中國信保天津分公司基于保險權益轉讓模式，協助匯鑫商業保理（天津）有限公司爲某航運企業批復授信1億元，首筆保理融資款已完成投放。

創新點：一是擴展保障範圍，在常規型承保貨物貿易基礎上，率先開展保理保單承保航運服務試點，使保理保單可承保中國境內授信主體，爲商業保理公司在相關領域展業奠定良好基礎。二是因其基礎交易債權方貨代公司與債務方貨主均在境內，暢通了商業保理服務國際航運的業務通道，爲商業保理行業試點國際保理業務提供積極嘗試。

推進貿易與投融資便利化類創新案例

案例4：交通銀行系統內首單資本項下匯率、利率綜合套期保值服務方案

案例簡介：2023年4月，某融資租賃公司獲得一筆4000萬歐元的外債借款，期限3年，計息方式爲浮動3M EURIBOR，償還方式爲按季付息、到期一次性歸還本金。交通銀行天津市分行爲企業定制“外幣利率互換+掉期結售匯+期權組合”的匯率、利率多産品綜合套期保值服務方案，幫助企業降低外債借款套期保值的成本，鎖定償還外債本金、按季付息的匯率和利率，規避外匯市場波動帶來的風險，以11月3日3M EURIBOR浮息估算，本方案預計爲企業節約利息81.96萬歐元。

創新點：一是本單業務是交通銀行系統內首次爲企業設計的套期保值服務方案，即從利率/匯率、本金/利息等不同敞口維度嵌入套期保值工具。二是將傳統的“即期結匯+遠期購匯”的匯率避險套保産品升級成“利率掉期+掉期結售匯+期權”組合，幫助企業將浮動借款利率鎖定爲固定借款利率，同時鎖定外債本金、按季付息的匯率。三是踐行“風險中性”理念，有效降低了使用外債企業的綜合財務成本，幫助企業充分用好國際國內兩個市場、兩種資源。

案例5：招商銀行系統內首筆拆紅籌賬戶資金閉環流轉項目

案例簡介：2023年9月，招商銀行天津分行充分發揮境內外賬戶體系一體化優勢，通過行內聯動爲AS公司設計全流程資金流轉和交易方案，最終完成紅籌架構拆除、項目賬戶資金閉環流轉，幷通過FT賬戶完成鎖匯。根據客戶“資金在多個賬戶之間流轉可控、安全、高效”的要求，招商銀行天津分行在1個月內開立10個FT監管賬戶幷通過FT賬戶外匯衍生交易幫助客戶鎖定匯率波動風險，最終實現資金在多個賬戶之間閉環流轉，完成FT賬戶累計結算量70.53億元。

創新點：該業務是招商銀行系統內首筆拆紅籌賬戶資金閉環流轉項目，幷通過FT賬戶實現客戶匯率避險管理，同業示範效應顯著。

案例6：跨境金融服務平臺出口信保保單融資服務功能落地    

案例簡介：國家外匯管理局在天津等地推廣跨境金融服務平臺出口信保保單融資應用場景試點工作。2023年3月，農業銀行天津市分行針對某進出口公司的出口應收賬款融資需求，定制出口信保融資方案，完成天津市首筆跨境金融服務平臺出口信保融資業務應用場景功能試點應用。

創新點：跨境金融服務平臺爲銀行和企業提供豐富便利的服務。一是企業跨境信用信息授權查證。在企業授權下，銀行可查詢企業歷史投保信息，方便在授信環節掌握融資企業的投保規模和業務結構。二是融資業務代申請。銀行代企業錄入融資申請相關信息，如應收賬款、發票、綜合險保單號、轉讓協議編號等。三是融資業務受理和審核。銀行通過跨境平臺進行貿易單證的真實性、重複性核驗，同時進行投保信息核驗，核驗通過後，可綫上獲取或驗證中國出口信用保險公司開具的《承保情况通知書》，幷查看保單、轉讓協議等明細信息。此外，優化保單單證校驗邏輯，暢通信保公司人工處理渠道，提升單證核驗通過率。四是融資業務放款登記、還款登記等，同時可查看理賠信息。

案例7：面向地方國企的信保項下對外融資保函業務

案例簡介：2023年3月，中國信保天津分公司落地天津市首筆面向地方國企的信保項下對外融資保函業務，爲渤化集團香港窗口公司提供對外融資保函，幫助企業獲得某外資銀行香港分行發放的境外采購原材料放款5500萬美元。該筆融資在美元持續加息期間，采用“遠期購匯鎖定歸還本金匯率+按季購匯償還利息”方式，有效幫助企業鎖定成本，降低財務費用。截至三季度末，該集團在中國信保天津分公司累計投保金額約25億美元，不斷帶動集團業務出口和天津市綠色石化産業鏈高質量發展。

創新點：一是該業務是天津市首筆面向地方國企的對外融資性保函業務，示範效應顯著。二是在美元持續加息背景下，采用“遠期購匯鎖定歸還本金匯率+按季購匯償還利息”方式，降低企業外幣融資成本。三是通過“信保+外資銀行+境外資金”結合，爲企業開拓了跨境融資新渠道。

案例8：自由貿易試驗區離岸債券業務

案例簡介：2023年5月，天津某企業在澳交所（MOX）成功發行天津市首單自由貿易試驗區債券，規模4.6億元，期限3年，浙商銀行天津分行作爲唯一投資人進行FTU全額投資，幷協調浙商銀行香港分行擔任聯席簿記管理人。

創新點：一是進一步優化企業債務結構，爲企業拓寬融資渠道，促進境內外債券市場互聯互通，實現了天津市“自貿債”業務零的突破。二是選擇離岸人民幣作爲發行幣種，有效規避了匯率風險，進一步提升了天津市在國際資本市場上的形象。三是該筆業務在澳交所上市，企業與澳交所達成戰略合作，登陸澳門資本市場，是深化津澳兩地金融合作的一項重要成果。

案例9：“FT賬戶+CIPS系統”助力融資租賃業務發展

案例簡介：2023年8月，中國銀行天津自貿分行使用FT賬戶體系，依托CIPS結算系統，將FT賬戶和CIPS系統進行有機結合，爲離岸融資租賃企業搭建快捷的收付款方式。其中，FT賬戶便利企業貿易結算、跨境投融資匯兌，CIPS系統保障了交易的安全性和穩定性。截至三季度末，該業務已爲離岸船舶融資租賃企業實現跨境支付5154萬元，年內預計實現跨境收入4646萬元。

創新點：一是該業務充分利用FT賬戶體系，根據企業需求匹配FTE、FTN等不同類型賬戶，提高賬戶産品使用效率。二是爲客戶提供高效、安全、穩定的結算服務，不斷提升跨境人民幣結算量。

案例10：跨境人民幣與FT資金池結合便利天津市外貿綜合服務企業

案例簡介：中國銀行天津市分行將跨境人民幣與FT全功能跨境資金池充分結合服務我市外貿綜合服務企業。某公司是市商務局首批認定的天津市外貿綜合服務企業，爲400餘家中小微外貿企業提供專業高效的通關、報關、外匯、出口信用保險、出口退稅、國際物流、跨境電商海外倉、金融等一站式綜合服務，年出口額連續多年超過1億美元。截至三季度末，爲該企業叙作資金池劃轉業務交易118筆，超過6428萬元。

創新點：一是根據企業實際情况制定服務方案，充分利用各項便利化政策紅利，爲客戶提供合理、合規的政策指導及建議。二是充分運用金融科技力量，讓數據多跑路、客戶少跑腿，帶動天津市跨境人民幣發展。

案例11：波動擔保模式下的政府融資擔保匯率避險業務

案例簡介：2023年2月，農業銀行天津市分行在外匯管理局天津市分局的指導下，聯合東疆綜保區管委會和天津市中小企業信用融資擔保有限公司，爲天津某企業辦理一筆波動擔保模式下的政府融資擔保匯率避險業務，金額爲3萬美元。

創新點：一是該業務緩解了企業在傳統鎖匯業務需要繳納保證金的資金壓力，有利于降低中小微企業外匯套保成本和門檻，加大金融服務實體經濟力度，爲外向型中小微企業保駕護航。二是有利于發揮政府性融資擔保基金引導作用，創新匯率避險擔保業務，助力中小微企業穩健經營，全面打開“政銀擔”合作新模式。

案例12：進口汽車未來貨權業務助力平行進口汽車民營企業發展

案例簡介：2023年3月，天津農商銀行以平行進口汽車的未來貨權作爲抵押，爲天津某汽車貿易有限公司開立進口信用證，在海運提單到單以後再轉爲押匯付款，緩解企業業務資金占壓問題，助力企業通過“短、平、快”的資金循環模式快速發展業務。今年前三季度，該企業在天津農商銀行已辦理進口開證業務1.04億元，進口押匯業務0.63億元。

創新點：一是采用進口汽車未來貨權擔保方式，區別于房産抵押、動産抵押等傳統擔保方式，根據平行進口汽車企業的境外采購合同，基于未來到港的汽車作爲擔保，緩解平行進口汽車企業融資困難。二是聯合第三方倉儲監管公司爲企業提供全流程封閉操作服務，簽訂合同後從提單、倉儲監管、現貨抵押等方面嚴控貨物，確保擔保行之有效。

提升融資租賃業發展水平類創新案例

案例13：全國首單離岸發動機融資租賃業務落地東疆

案例簡介：2023年3月，建信金融租賃有限公司通過在東疆設立的SPV公司從境外製造商CFM公司購買一台價值1430萬美元的LEAP-1B27發動機，後又通過融資租賃模式交付挪威航空使用，標志著全國首單離岸發動機融資租賃業務成功落地。

創新點：一是積極開拓境外航空市場。本業務是國內租賃公司搶抓全球航空市場逐步復蘇的機遇，首次開展針對境外航空公司的飛機發動機離岸融資租賃業務。二是積極擴展離岸融資租賃標的物。在東疆開展16架飛機、244艘船舶離岸租賃業務的實踐經驗基礎上，將離岸融資租賃標的物範圍拓展到發動機。三是以風控促發展。飛機發動機離岸融資租賃業務由于製造商和承租人均在海外，外匯管理部門通過對賣據、合同、發動機的國際利益登記、商業保險等確認貨物和業務的真實性，幷通過與企業、銀行的聯動，對業務和資金流向進行全程監管，在把控風險的基礎上支持業務創新。

案例14：發布全國首個融資租賃綠色評價機制

案例簡介：2023年6月，爲加快建設綠色租賃服務流程試行區，東疆綜保區管委會順應融資租賃行業發展需要，發布了《綠色融資租賃高質量發展實施方案》，圍繞建立支持融資租賃綠色可持續發展的評價體系、融資環境和激勵約束機制等方面，提出了一系列創新措施；聯合第三方綠色評價機構聯合赤道環境評價股份有限公司配套制定了《綠色融資租賃項目認定評價操作指引》和《綠色融資租賃示範企業、綠色融資租賃成長型企業認定評價操作指引》，率先建立融資租賃行業綠色評價機制。

創新點：一是全國首創融資租賃綠色評價機制。出臺全國首個系統性的綠色融資租賃政策文件，率先對綠色租賃進行集成化制度安排，開闢了一條具有天津特色的綠色金融發展路徑。二是率先運用“信用+ESG”理念。緊密結合社會信用體系建設設置評價條件和流程，充分運用ESG理念設置綠色融資租賃企業評價指標，將信用管理與ESG管理有機融入綠色評價機制，是一次有益探索和嘗試。

案例15：東疆綜保區落地多個全國首筆綠色融資租賃業務 

案例簡介：2023年8月，華能天成融資租賃有限公司通過直接租賃方式，以風機、塔筒和相關電氣設備作爲租賃物，投放于甘肅某風力發電項目，項目合同金額61.64億元。該項目經第三方綠色評價機構聯合赤道環境評價股份有限公司評價認定後，正式獲得綠色融資租賃項目認定表。根據評價，該項目能够産生顯著的環境效益，估算可節約標煤約153.8萬噸，减排二氧化碳當量397.5萬噸，達到了多項綠色標識標準。同時爲華能天成融資租賃有限公司獲得銀行資金支持節約了成本。

8月份，農業銀行天津自貿試驗區分行率先運用綠色評價結果，爲中廣核國際融資租賃（天津）有限公司光伏設備租賃項目投放1億元綠色貸款。

創新點：東疆綜保區在全國率先出臺融資租賃綠色評價機制後，在實踐層面取得豐碩成果：先後落地全國首筆標準化綠色融資租賃業務、全國首筆金融機構采信綠色租賃評價機制後對綠色租賃項目發放的綠色貸款。

案例16：光大銀行系統內首筆基于國際基準利率改革後的以國際無風險基準利率計息的機船租賃業務外幣項目貸款

案例簡介：2023年2月，光大銀行天津分行爲某租賃公司在津SPV公司成功投放4567萬美元中長期項目貸款，該筆業務是在國際基礎利率改革後光大銀行系統內首筆以國際無風險基準利率隔夜浮動計息（SOFR）的機船租賃業務外幣項目貸款。截至三季度末，光大銀行天津分行機船租賃業務帶動國際結算量68億美元，對公外幣貸款規模在天津地區國有股份制銀行中排名第一。

創新點：隨著全球金融市場基準利率改革推進，LIBOR各期限品種逐漸退出金融市場。該業務是在全球基準利率變動大背景下，光大銀行天津分行面對在岸與離岸美元市場、美元産品與期限結構、貨幣政策傳導機制等諸多方面深遠變化，以國際無風險基準利率作爲新的美元基本利率進行計息的有益嘗試。

案例17：金融創新司法聽證機制助力東疆首創知識産權融資租賃新模式

案例簡介：2023年上半年，天津市第三中級人民法院、天津自貿試驗區人民法院首創金融創新司法聽證機制，聯合有關單位對“生物醫藥專利權融資租賃”創新模型進行聽證，形成具有積極導向作用的聽證意見書，爲企業提供規則引領和法律預期，助力風險防控和預處理，降低金融新業態試錯成本。8月，全國首筆“專利轉讓登記+專利質押登記”相結合的知識産權融資租賃創新業務落地東疆。正奇融資租賃（天津）有限公司結合司法聽證意見，在專利權售後回租模式的基礎上，以第三方專業評估爲支撑，以科技企業“非核心有價值專利轉讓登記+核心高價值專利質押增信”爲特色進行“打包融資”，助力天津生物醫藥企業全和誠科技獲得了500萬元融資。

創新點：該案例集成了監管服務優化、金融創新司法聽證機制等多項配套創新措施，率先在全國探索形成以“售後回租+專利質押”爲特色的知識産權融資租賃新模式，是知識産權融資服務的又一典型創新。

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