中國自貿試驗區（港）十周年觀察報告優秀創新案例——跨境人民幣結算便利化

2024-01-08 08:40:17 · 江蘇自貿研究院

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金融開放創新

跨境人民幣結算便利化

案例

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跨境人民幣結算便利化是自貿試驗區金融開放創新試點的重要內容。當前，大部分自貿試驗區已允許開展跨境人民幣便利化試點業務。上海臨港新片區、浙江自貿試驗區舟山片區、廣西自貿試驗區等地結合功能定位、區位優勢及產業特色，在優質企業、油氣轉口貿易和邊境地區等方面探索跨境人民幣結算便利化試點。

一、上海臨港新片區聚焦重點產業領域，率先實現優質企業跨境人民幣結算便利化

上海臨港新片區聚焦其在積體電路、人工智慧、生物醫藥、航空航太、新能源和智能網聯汽車、智能製造、高端裝備等重點發展產業，在全國率先推出優質企業跨境人民幣結算便利化試點。在風險可控的前提下，進一步簡化優質企業跨境人民幣業務辦理流程，推動跨境金融服務便利化。

2020年3月5日，在人行上海總部指導下，上海市銀行外匯及跨境人民幣業務自律機制發佈《臨港新片區優質企業跨境人民幣結算便利化方案（試行）》，銀行可以憑企業收付款指令，在“展業三原則”基礎上，直接為企業辦理貨物貿易及服務貿易跨境貿易人民幣結算，以及人民幣資本金、跨境融資（含全口徑跨境融資及外商投資企業投注差模式下的外債）及境外上市募集資金調回等項下人民幣收入在境內的依法合規使用，企業無需事前、逐筆提交真實性證明材料。

為了突出金融支持臨港新片區建設，在優質企業的認定上，向積體電路、人工智慧、生物醫藥、航空航太、新能源和智能網聯汽車、智能製造、高端裝備等臨港新片區重點發展產業領域的企業傾斜。從提供服務的種類看，在臨港新片區實施跨境人民幣結算便利化後，對於貨物貿易的結算，企業無需提供合同、發票等背景材料，大大提升了其結算效率。

二、浙江自貿試驗區舟山片區開展油氣轉口貿易跨境人民幣結算便利化試點

浙江自貿試驗區舟山片區聚焦油氣全產業鏈開放，積極向上爭取，在全國率先獲批油品貿易結算創新試點，推動浙江自貿試驗區加快推進大宗商品跨境貿易人民幣國際化示範區建設。

2019年，浙江自貿試驗區舟山片區獲中國人民銀行批復，開展油品轉口貿易跨境人民幣結算便利化試點，主要在開展油品轉口貿易跨境人民幣結算以及油品貿易跨境人民幣支付便利化試點兩方面推行。　　

開展油品轉口貿易跨境人民幣結算方面，試點政策參照國際慣例，突出實質重於形式原則，重點審核油品轉口貿易的真實性。試點後，在貿易背景真實、風險可控的前提下，浙江省內符合條件的開辦油品轉口貿易的企業，在銀行辦理結算、融資等業務時，無需再提供難以取得的正本提單、倉單等物流憑證，而以無提單放款保函（LOI）、權利擔保（WOT）或燃油交貨單（BDN）等作為審查憑證。　　

在開展油品貿易跨境人民幣支付便利化試點方面，試點政策涵蓋浙江省內優質可信油品企業。針對油品進出口貿易和海關特殊監管區域、保稅監管場所油品轉賣等油品貿易，允許僅憑《跨境業務人民幣結算收/付款說明》或支付資訊清單，即可直接辦理資金結算（轉口貿易除外），最大限度實現支付便利化。試點後，企業提交材料從5份減至1份，銀行免除簽注環節，辦理時間從2天縮至隨時，實現“一次都不用跑”。該試點政策極大地優化跨境金融服務，推動企業更多使用跨境人民幣結算。　

三、廣西自貿試驗區邊境地區跨境人民幣使用改革創新

廣西自貿試驗區充分發揮面向東盟、陸海銜接、沿邊開放的獨特區位優勢，在跨境人民幣結算便利化方面，積極開展差異化、實效性的創新探索，推動邊境地區跨境人民幣使用改革創新，提高結算審核真實性，提升跨境調運頭寸清算效率，完善中越本幣匯率形成機制，該案例入選全國自貿試驗區第四批“最佳實踐案例”。

一是創新人民幣對越南盾資金清算機制，推動片區銀行創新做市商模式，完善銀行間中越貨幣匯率定價機制。

二是設立互市貿易服務中心，上線“口岸貿易結算資訊服務平臺”，試點邊民通過自助機發起互市貿易銀行結算申請，為邊民開立互市結算卡，創新邊民互市貿易融資方式等措施，形成互市貿易“銀行+服務中心”結算模式，讓互市貿易結算更加安全、便捷、高效。

三是創新中越有關銀行機構資訊溝通機制，開展跨境現鈔雙向調入調出業務，允許片區內金融機構與越南銀行對開帳戶、對存雙邊本幣等方式，完成雙邊現鈔跨境調運業務。

通過以上改革，有效促進了中越兩國跨境貿易、跨境金融發展，共同營造了兩國邊境地區經貿繁榮局面。