目錄

1. 金融制裁概述

   
   

2. 誰會受到經濟制裁

   
   

3. 金融制裁限制了哪些因素

   
   

4. 所有權和控制權

   
   

5. 向 OFSI 報告

   
   

6. 例外和許可

   
   

7. 合規和執行

   
   

8. 具有挑戰性的指定

   
   

9. 詞彙表

金融制裁是聯合國或英國爲實現特定的外交政策或國家安全目標而實施的限制。他們可以：

• 限制提供某些金融服務

• 限制進入金融市場、基金和經濟資源

  
  

金融制裁通常用于：

• 脅迫壹個政權或壹個政權內的個人改變他們的行爲（或其方面），方法是增加他們的成本，使他們決定停止犯罪行爲

• 通過拒絕目標獲得繼續其犯罪行爲（包括資助恐怖主義或核擴散）所需的關鍵資源來限制目標

• 發出不贊成、汙名化和可能孤立政權或個人的信號，或作爲在國內或國際上發出更廣泛政治信息的壹種方式

• 保護從壹國挪用的資産的價值，直到這些資産可以彙回

英國 （UK） 實施金融制裁。這些措施通過法定文書和主要立法相結合的方式實施：

• 2018年制裁和反洗錢法（制裁法）

• 2008年反恐怖主義法（CTA 2008）

• 2001年《反恐怖主義、犯罪和安全法》（ATCSA 2001）

金融制裁有多種形式，因爲它們是針對特定情況而制定的。近年來最常見的金融制裁類型是：

• 定向資産凍結：這些措施適用于限制獲得資金和經濟資源的具名個人和實體。在英國受到資産凍結的人將被列入 OFSI 的綜合名單

• 對各種金融市場和服務的限制：這些限制可能適用于指定的個人和實體、特定團體或整個行業。迄今爲止，這些措施采取的形式是：投資禁令;限制進入資本市場;以及停止銀行關系和活動的指示。

• 停止所有業務的指示：這些指示將指定業務類型，並可適用于特定的個人、團體、部門或國家

英國的金融制裁適用于英國領土和領海內的所有人以及所有英國人，無論他們身在何處。這意味著：

• 所有在英國境內或在英國境內從事活動的個人和法人實體都必須遵守英國現行的金融制裁

• 所有根據英國法律設立的英國國民和法人實體，包括其分支機構，也必須遵守英國現行的金融制裁，無論其活動發生在何處

OFSI有兩份受金融制裁的名單。公布這些名單是爲了幫助組織和個人遵守金融制裁。

綜合清單詳細說明了根據聯合王國自主金融制裁立法和聯合國制裁（“綜合清單”）列出的所有資産凍結目標。所列個人、實體和船只被稱爲“指定人員”。

OFSI的目標是在壹個工作日內更新所有在英國生效的聯合國和英國新清單的綜合清單，並在三個工作日內更新所有其他修正案。

OFSI有壹份單獨的名單，列出受特定金融和投資限制的人員。這些人也可能被列入綜合名單。

有關適用于這些人的限制的更多信息，請參閱 GOV.UK 上的俄羅斯政權頁面。

兩份OFSI名單都載有壹系列信息，以幫助查明受到金融制裁的人。對于個人來說，這可能包括他們的：

• 別名

• 出生日期

• 出生地

• 國籍

• 護照詳細信息

• 身份證詳細信息地址

• 地址

• 職位（如就業或官方職位）

您可能會發現與您打交道的個人、實體或船舶的名稱與 OFSI 列表中的壹個或多個條目相匹配。這稱爲名稱匹配。但是，這並不壹定意味著您正在處理的個人、實體或船舶與清單上的個人、實體或船舶是同壹人。

如果您正在處理的個人、實體或船舶與 OFSI 列表中的所有信息相匹配，則這很可能是目標匹配。

如果您確信該人、實體或船舶與清單上的人員、實體或船舶不同，則無需采取進壹步行動。

如果在查閱了 OFSI 列表後，您仍然不確定是否有目標匹配項，您可以聯系 OFSI 尋求幫助。

FCDO(英國外交和聯邦發展事務部）公布了英國制裁名單，其中提供了根據《制裁法》制定的條例指定或指定的制裁名單的詳細信息。該清單還詳細說明了哪些制裁措施適用于這些人、實體或船只（例如金融、移民、貿易或運輸制裁）。OFSI 與 FCDO 密切合作，以確保各自的名單保持壹致。

由FCDO維護的英國制裁名單可以在 GOV.UK 上找到。

如果受到金融制裁，您將被禁止進行某些活動或以某種方式行事。您應該始終參考適用于您案件的實施特定金融制裁的立法的最新版本，以准確了解禁止的內容。

OFSI對禁令的解釋很廣。這意味著，雖然我們不會尋求吸引明顯超出禁令範圍的活動，但 OFSI 在評估是否發生了違反金融制裁的行爲時，將考慮采取廣泛的行動。

本節概述了資産凍結，這是最常見的金融制裁形式。

如果金融制裁是資産凍結，壹般禁止：

• 處理屬于指定人員或由指定人員擁有、持有或控制的凍結資金或經濟資源

• 直接或間接向指定人員提供資金或經濟資源，或爲指定人員的利益提供資金或經濟資源

• 從事直接或間接規避金融制裁禁令的行動

資金和經濟資源的占有者或控制者應立即予以凍結。資産凍結不涉及被凍結資金或經濟資源的所有權變更，也不將其沒收或移交給OFSI保管。

基金

基金壹般指各種金融資産和收益，包括但不限于：

• 現金、支票、債權、彙票、彙票和其他支付工具

• 在金融機構或其他實體的存款、賬戶余額、債務和債務義務

• 公開和私人交易的證券和債務工具，包括股票和股份、代表證券的證書、債券、票據、認股權證、債券和衍生品合約

• 資産的利息、股息或其他收入或資産産生的價值

• 信貸、抵銷權、擔保、履約保證金或其他財務承諾

• 信用證、提單、銷售單

• 顯示對基金或財務資源感興趣的證據的文件

• 任何其他出口融資工具

經濟資源

經濟資源通常是指各種資産——有形的或無形的、動産的或不動産的——這些資産不是資金，但可用于獲得資金、商品或服務。這包括但不限于：

• 貴金屬或寶石

• 古董

• 車輛

• 財産

貨物

貨物通常是指物品、材料和設備。

加密資産

加密資産 – 如上所述，“資金”和“經濟資源”的法定定義很寬泛。加密資産被認爲包含在這些定義中，因此受到金融制裁限制。

處理資金

處理資金通常意味著以任何方式移動、轉移、更改、使用、訪問或以其他方式處理資金，這會導致資金的數量、金額、位置、所有權、占有、性質、目的地或其他能夠使用資金的變化，包括投資組合管理。

處理經濟資源

處理經濟資源通常是指以任何方式利用經濟資源獲取資金、商品或服務，包括但不限于出售、租用或抵押。不禁止指定人員日常使用自己的經濟資源供個人消費。

提供資金或經濟資源

直接或間接向指定人員提供資金或經濟資源 - 如果（直接或間接）向指定人員提供資金或經濟資源，或（直接或間接）提供可能用于交換或用于交換資金、商品或服務的經濟資源，這可能構成刑事犯罪。

爲被指認人士的利益提供資金或經濟資源 - 如果爲被指認人士的利益提供資金或經濟資源，而該人士獲得或能夠獲得“重大經濟利益”，則可能構成刑事犯罪。在這種情況下，“經濟利益”包括全部或部分履行被指定人全部或部分負責的財務義務。

除資産凍結外，金融制裁制度還可能包括其他限制。如果存在這些，它們將列在各個制度頁面上 GOV.UK

財務援助、金融服務和處理付款

對于根據《制裁法》實施的制裁，財政援助的定義與根據歐盟法律運作的制度中的定義不同。根據《制裁法》，金融服務涵蓋以前使用的“經濟援助”，這確實包括處理付款。

金融服務是指任何具有金融性質的服務，包括（但不限于）支付和彙款服務、簽賬卡和借記卡、旅行支票和銀行彙票。

《制裁法》第61條進壹步舉例說明了“金融服務”和“金融産品”的含義。

如果個人、實體或船舶被指認，其姓名將記錄在綜合名單上。資産凍結和壹些金融服務限制將適用于由指定人員直接或間接擁有或控制的實體（指法人或非法人團體，或任何組織或協會，或人員組合）。這些實體本身可能沒有被指定，因此其名稱可能不會出現在綜合名單上。然而，這些實體同樣受到金融制裁。

在下列情形之壹中，由他人直接或間接擁有或控制的實體：

• 該人（直接或間接）持有實體50%以上的股份或投票權

• 該人有權（直接或間接）任命或罷免該實體董事會的大多數成員

• 有理由期望該人能夠確保該實體的事務按照該人的意願進行

例如，這可能包括：

• 僅通過行使表決權任命在本財政年度和上壹財政年度任職的實體行政、管理或監督機構的大多數成員

• 根據與實體的其他股東或成員達成的協議，單獨控制該實體的大多數股東或成員的投票權

• 有權根據與該實體簽訂的協議或其組織章程大綱或章程細則中的規定對該實體施加支配性影響，前提是管轄該實體的法律允許其受此類協議或規定的約束

• 有權行使上述所述的支配性影響，但不是該權利的持有人（包括通過幌子公司）

• 有能力根據自己的意願指導另壹個實體。這可以通過任何方式直接或間接進行。例如，被指認的人可能控制或使用另壹人的銀行賬戶或經濟資源，並可能利用它們來規避金融制裁

如果滿足上述任何標准，並且擁有或控制該實體的人也是指定人員，則金融制裁也將全部適用于該實體（這意味著這些資産也應被凍結）。禁止直接或間接向被指認的人提供資金或經濟資源，也禁止向被指認人直接或間接擁有或控制的實體提供資金或經濟資源。英國政府將尋求在可能的情況下指定擁有或控制的實體或個人。

在評估所有權和控制權時，OFSI不會簡單地將不同指定人士在公司的持股彙總起來，除非，例如，股份或權利受指定各方之間的聯合安排或壹方控制另壹方的權利。因此，如果每名指定人士的持股量低于50%的門檻，且沒有證據顯示該股份存在共同安排或股份是共同持有的，則該公司將不會由指定人士直接或間接擁有。

應該注意的是，所有權和控制權還涉及持有50%以上的投票權，任命或罷免董事會多數成員的權利，並且有理由期望指定人員能夠在重要方面確保公司事務按照他們的意願進行。如果其中任何壹項適用，該公司可以由指定人員控制。

根據英國的金融制裁制度，報告義務適用于特定行業的相關公司和機構。

聯合王國還可以通過《2001年反恐怖主義法》實施金融制裁。《2001年ATCSA》規定的報告義務見根據該法作出的命令附表。這些可以在我們的英國冷凍訂單頁面上找到。

根據《2001年ATCSA法》應予凍結資産的人可在綜合名單的“聯合王國凍結令”制度中找到。

如果您不確定自己的報告義務，您應該尋求獨立的法律建議。

OFSI每年對凍結資産進行審查，以反映這些資産在報告期內的任何變化。審查利用 OFSI 的權力來要求提供信息。不遵從索取資料的要求即屬犯罪。

作爲此次審查的壹部分，OFSI要求所有持有或控制屬于指定人員的資金或經濟資源的人填寫報告表格模板，並通過電子郵件向OFSI提交。OFSI 通過電子郵件通知其訂閱者提交申報表的模板和截止日期。

壹般來說，沒有必要向 OFSI 提供零回報。但是，如果您提交了上壹次審查的報告（零申報表除外）並且不再持有這些被凍結的資産，請提交零申報表。

OFSI收到的信息應根據《信息披露條例》的規定，根據《信息披露條例》的規定，向第三方披露。任何此類披露都必須符合適用的數據保護法律。

根據《制裁法》制定的制裁條例中載有具體的例外和許可權，在某些情況下可以允許以其他方式被禁止的交易和被禁止的活動發生。

許可證是 OFSI 的書面許可，允許違反金融制裁所施加的禁令的行爲。

禁令的例外情況在法規中規定的某些特定情況下自動適用，並且不需要您從 OFSI 獲得許可證。

以下各節概述了金融制裁立法中的標准例外和許可理由。理由可能因制度而異，因此檢查相關的最新立法非常重要。該指導意見將在適當時候進行更新，以反映壹些可以適用附加規定的部門制度的立場。

從 2019 年 1 月 1 日起，每家大型銀行都必須將核心零售銀行業務與其其他業務分開，即“圍欄”，以遵守 2013 年《金融服務（銀行改革）法》。聯合王國的制裁制度載有壹項例外，允許受圍欄立法約束的銀行將資金從非圍欄機構的賬戶A轉移到由指定人員（直接或間接）持有或控制的圍欄機構（定義見立法）的賬戶B。

需要注意的是，OFSI只有在有具體和相關的許可理由使我們能夠這樣做，並且這些理由的條件已經滿足的情況下，才能頒發許可證。現有的理由可以在支持每壹特定金融制裁制度的立法中找到。

OFSI只會考慮屬于立法中規定的許可理由的許可活動。在考慮提出申請時，您可能希望尋求法律意見。

許可證不能追溯頒發。如果您在沒有事先獲得許可證的情況下實施了需要許可證的行爲，您可能違反了金融制裁，您應該立即查閱本指南的第 5 章和第 7 章。

需要注意的是，OFSI只頒發與其職權範圍有關的許可證。根據金融制裁條例，OFSI許可證並不能確認某項交易作爲壹個整體是合法的（例如，在某些情況下，可能需要進壹步的許可證，例如出口管制許可證）。

許可證是 OFSI 的書面許可，允許違反金融制裁所施加的禁令的行爲。它不會強迫任何壹方，包括涉及支付途徑的金融機構，采取任何行動。它僅確認許可證中規定的行爲是 OFSI 允許的。

最高法院的《費用指南》、《制裁法》條例

英國的其他國內金融制裁制度沒有具體的許可理由，而是包含頒發許可的壹般權力。

OFSI將根據有關國內制度的規定行使這些權力，同時考慮到任何相關法律和每個制度的既定政策目標。

國內制度載于以下立法：

• 2001年《反恐怖主義犯罪和安全法》（ATCSA 2001）

• 2008年反恐怖主義法（CTA 2008）

OFSI負責監督對金融制裁的遵守情況，並評估可疑的違規行爲。它還有權對違反金融制裁的行爲處以罰款，並將案件移交執法機構進行調查和可能的起訴。

OFSI與政府其他部門、監管機構和監管機構合作，考慮向其報告的所有案件，並相應地共享相關信息。

OFSI 可能會根據相關制裁立法和更廣泛的英國立法（包括 2018 年數據保護法）的規定共享信息。

OFSI對違規行爲的評估以我們遵守金融制裁的整體方法爲依據。這壹辦法涵蓋了金融制裁的整個履約周期。我們采取整體方法來確保合規，而不是簡單地等到違法行爲發生後才做出反應。

雖然對違反金融制裁的行爲進行刑事起訴的決定最終取決于檢察機關，但OFSI在最初考慮采取的行動方案時將考慮以下幾點：

• 違規行爲是否完全和及時地自行披露

• 與任何查詢的合作程度

• 爲改善未來的合規性而采取的行動

2017年《警務和犯罪法》擴大了對違反金融制裁的處罰水平，並提高了對監禁判決的處罰水平。

違反金融制裁是嚴重的刑事犯罪。

受到金融制裁的人可以要求重新評估他們的名單。在重新評估期間，金融制裁將繼續有效。

有關上下文中使用的確切術語，請參閱相關立法的最新版本。