目录

1. 金融制裁概述

   
   

2. 谁会受到经济制裁

   
   

3. 金融制裁限制了哪些因素

   
   

4. 所有权和控制权

   
   

5. 向 OFSI 报告

   
   

6. 例外和许可

   
   

7. 合规和执行

   
   

8. 具有挑战性的指定

   
   

9. 词汇表

金融制裁是联合国或英国为实现特定的外交政策或国家安全目标而实施的限制。他们可以：

• 限制提供某些金融服务

• 限制进入金融市场、基金和经济资源

  
  

金融制裁通常用于：

• 胁迫一个政权或一个政权内的个人改变他们的行为（或其方面），方法是增加他们的成本，使他们决定停止犯罪行为

• 通过拒绝目标获得继续其犯罪行为（包括资助恐怖主义或核扩散）所需的关键资源来限制目标

• 发出不赞成、污名化和可能孤立政权或个人的信号，或作为在国内或国际上发出更广泛政治信息的一种方式

• 保护从一国挪用的资产的价值，直到这些资产可以汇回

英国 （UK） 实施金融制裁。这些措施通过法定文书和主要立法相结合的方式实施：

• 2018年制裁和反洗钱法（制裁法）

• 2008年反恐怖主义法（CTA 2008）

• 2001年《反恐怖主义、犯罪和安全法》（ATCSA 2001）

金融制裁有多种形式，因为它们是针对特定情况而制定的。近年来最常见的金融制裁类型是：

• 定向资产冻结：这些措施适用于限制获得资金和经济资源的具名个人和实体。在英国受到资产冻结的人将被列入 OFSI 的综合名单

• 对各种金融市场和服务的限制：这些限制可能适用于指定的个人和实体、特定团体或整个行业。迄今为止，这些措施采取的形式是：投资禁令;限制进入资本市场;以及停止银行关系和活动的指示。

• 停止所有业务的指示：这些指示将指定业务类型，并可适用于特定的个人、团体、部门或国家

英国的金融制裁适用于英国领土和领海内的所有人以及所有英国人，无论他们身在何处。这意味着：

• 所有在英国境内或在英国境内从事活动的个人和法人实体都必须遵守英国现行的金融制裁

• 所有根据英国法律设立的英国国民和法人实体，包括其分支机构，也必须遵守英国现行的金融制裁，无论其活动发生在何处

OFSI有两份受金融制裁的名单。公布这些名单是为了帮助组织和个人遵守金融制裁。

综合清单详细说明了根据联合王国自主金融制裁立法和联合国制裁（“综合清单”）列出的所有资产冻结目标。所列个人、实体和船只被称为“指定人员”。

OFSI的目标是在一个工作日内更新所有在英国生效的联合国和英国新清单的综合清单，并在三个工作日内更新所有其他修正案。

OFSI有一份单独的名单，列出受特定金融和投资限制的人员。这些人也可能被列入综合名单。

有关适用于这些人的限制的更多信息，请参阅 GOV.UK 上的俄罗斯政权页面。

两份OFSI名单都载有一系列信息，以帮助查明受到金融制裁的人。对于个人来说，这可能包括他们的：

• 别名

• 出生日期

• 出生地

• 国籍

• 护照详细信息

• 身份证详细信息地址

• 地址

• 职位（如就业或官方职位）

您可能会发现与您打交道的个人、实体或船舶的名称与 OFSI 列表中的一个或多个条目相匹配。这称为名称匹配。但是，这并不一定意味着您正在处理的个人、实体或船舶与清单上的个人、实体或船舶是同一人。

如果您正在处理的个人、实体或船舶与 OFSI 列表中的所有信息相匹配，则这很可能是目标匹配。

如果您确信该人、实体或船舶与清单上的人员、实体或船舶不同，则无需采取进一步行动。

如果在查阅了 OFSI 列表后，您仍然不确定是否有目标匹配项，您可以联系 OFSI 寻求帮助。

FCDO(英国外交和联邦发展事务部）公布了英国制裁名单，其中提供了根据《制裁法》制定的条例指定或指定的制裁名单的详细信息。该清单还详细说明了哪些制裁措施适用于这些人、实体或船只（例如金融、移民、贸易或运输制裁）。OFSI 与 FCDO 密切合作，以确保各自的名单保持一致。

由FCDO维护的英国制裁名单可以在 GOV.UK 上找到。

如果受到金融制裁，您将被禁止进行某些活动或以某种方式行事。您应该始终参考适用于您案件的实施特定金融制裁的立法的最新版本，以准确了解禁止的内容。

OFSI对禁令的解释很广。这意味着，虽然我们不会寻求吸引明显超出禁令范围的活动，但 OFSI 在评估是否发生了违反金融制裁的行为时，将考虑采取广泛的行动。

本节概述了资产冻结，这是最常见的金融制裁形式。

如果金融制裁是资产冻结，一般禁止：

• 处理属于指定人员或由指定人员拥有、持有或控制的冻结资金或经济资源

• 直接或间接向指定人员提供资金或经济资源，或为指定人员的利益提供资金或经济资源

• 从事直接或间接规避金融制裁禁令的行动

资金和经济资源的占有者或控制者应立即予以冻结。资产冻结不涉及被冻结资金或经济资源的所有权变更，也不将其没收或移交给OFSI保管。

基金

基金一般指各种金融资产和收益，包括但不限于：

• 现金、支票、债权、汇票、汇票和其他支付工具

• 在金融机构或其他实体的存款、账户余额、债务和债务义务

• 公开和私人交易的证券和债务工具，包括股票和股份、代表证券的证书、债券、票据、认股权证、债券和衍生品合约

• 资产的利息、股息或其他收入或资产产生的价值

• 信贷、抵销权、担保、履约保证金或其他财务承诺

• 信用证、提单、销售单

• 显示对基金或财务资源感兴趣的证据的文件

• 任何其他出口融资工具

经济资源

经济资源通常是指各种资产——有形的或无形的、动产的或不动产的——这些资产不是资金，但可用于获得资金、商品或服务。这包括但不限于：

• 贵金属或宝石

• 古董

• 车辆

• 财产

货物

货物通常是指物品、材料和设备。

加密资产

加密资产 – 如上所述，“资金”和“经济资源”的法定定义很宽泛。加密资产被认为包含在这些定义中，因此受到金融制裁限制。

处理资金

处理资金通常意味着以任何方式移动、转移、更改、使用、访问或以其他方式处理资金，这会导致资金的数量、金额、位置、所有权、占有、性质、目的地或其他能够使用资金的变化，包括投资组合管理。

处理经济资源

处理经济资源通常是指以任何方式利用经济资源获取资金、商品或服务，包括但不限于出售、租用或抵押。不禁止指定人员日常使用自己的经济资源供个人消费。

提供资金或经济资源

直接或间接向指定人员提供资金或经济资源 - 如果（直接或间接）向指定人员提供资金或经济资源，或（直接或间接）提供可能用于交换或用于交换资金、商品或服务的经济资源，这可能构成刑事犯罪。

为被指认人士的利益提供资金或经济资源 - 如果为被指认人士的利益提供资金或经济资源，而该人士获得或能够获得“重大经济利益”，则可能构成刑事犯罪。在这种情况下，“经济利益”包括全部或部分履行被指定人全部或部分负责的财务义务。

除资产冻结外，金融制裁制度还可能包括其他限制。如果存在这些，它们将列在各个制度页面上 GOV.UK

财务援助、金融服务和处理付款

对于根据《制裁法》实施的制裁，财政援助的定义与根据欧盟法律运作的制度中的定义不同。根据《制裁法》，金融服务涵盖以前使用的“经济援助”，这确实包括处理付款。

金融服务是指任何具有金融性质的服务，包括（但不限于）支付和汇款服务、签账卡和借记卡、旅行支票和银行汇票。

《制裁法》第61条进一步举例说明了“金融服务”和“金融产品”的含义。

如果个人、实体或船舶被指认，其姓名将记录在综合名单上。资产冻结和一些金融服务限制将适用于由指定人员直接或间接拥有或控制的实体（指法人或非法人团体，或任何组织或协会，或人员组合）。这些实体本身可能没有被指定，因此其名称可能不会出现在综合名单上。然而，这些实体同样受到金融制裁。

在下列情形之一中，由他人直接或间接拥有或控制的实体：

• 该人（直接或间接）持有实体50%以上的股份或投票权

• 该人有权（直接或间接）任命或罢免该实体董事会的大多数成员

• 有理由期望该人能够确保该实体的事务按照该人的意愿进行

例如，这可能包括：

• 仅通过行使表决权任命在本财政年度和上一财政年度任职的实体行政、管理或监督机构的大多数成员

• 根据与实体的其他股东或成员达成的协议，单独控制该实体的大多数股东或成员的投票权

• 有权根据与该实体签订的协议或其组织章程大纲或章程细则中的规定对该实体施加支配性影响，前提是管辖该实体的法律允许其受此类协议或规定的约束

• 有权行使上述所述的支配性影响，但不是该权利的持有人（包括通过幌子公司）

• 有能力根据自己的意愿指导另一个实体。这可以通过任何方式直接或间接进行。例如，被指认的人可能控制或使用另一人的银行账户或经济资源，并可能利用它们来规避金融制裁

如果满足上述任何标准，并且拥有或控制该实体的人也是指定人员，则金融制裁也将全部适用于该实体（这意味着这些资产也应被冻结）。禁止直接或间接向被指认的人提供资金或经济资源，也禁止向被指认人直接或间接拥有或控制的实体提供资金或经济资源。英国政府将寻求在可能的情况下指定拥有或控制的实体或个人。

在评估所有权和控制权时，OFSI不会简单地将不同指定人士在公司的持股汇总起来，除非，例如，股份或权利受指定各方之间的联合安排或一方控制另一方的权利。因此，如果每名指定人士的持股量低于50%的门槛，且没有证据显示该股份存在共同安排或股份是共同持有的，则该公司将不会由指定人士直接或间接拥有。

应该注意的是，所有权和控制权还涉及持有50%以上的投票权，任命或罢免董事会多数成员的权利，并且有理由期望指定人员能够在重要方面确保公司事务按照他们的意愿进行。如果其中任何一项适用，该公司可以由指定人员控制。

根据英国的金融制裁制度，报告义务适用于特定行业的相关公司和机构。

联合王国还可以通过《2001年反恐怖主义法》实施金融制裁。《2001年ATCSA》规定的报告义务见根据该法作出的命令附表。这些可以在我们的英国冷冻订单页面上找到。

根据《2001年ATCSA法》应予冻结资产的人可在综合名单的“联合王国冻结令”制度中找到。

如果您不确定自己的报告义务，您应该寻求独立的法律建议。

OFSI每年对冻结资产进行审查，以反映这些资产在报告期内的任何变化。审查利用 OFSI 的权力来要求提供信息。不遵从索取资料的要求即属犯罪。

作为此次审查的一部分，OFSI要求所有持有或控制属于指定人员的资金或经济资源的人填写报告表格模板，并通过电子邮件向OFSI提交。OFSI 通过电子邮件通知其订阅者提交申报表的模板和截止日期。

一般来说，没有必要向 OFSI 提供零回报。但是，如果您提交了上一次审查的报告（零申报表除外）并且不再持有这些被冻结的资产，请提交零申报表。

OFSI收到的信息应根据《信息披露条例》的规定，根据《信息披露条例》的规定，向第三方披露。任何此类披露都必须符合适用的数据保护法律。

根据《制裁法》制定的制裁条例中载有具体的例外和许可权，在某些情况下可以允许以其他方式被禁止的交易和被禁止的活动发生。

许可证是 OFSI 的书面许可，允许违反金融制裁所施加的禁令的行为。

禁令的例外情况在法规中规定的某些特定情况下自动适用，并且不需要您从 OFSI 获得许可证。

以下各节概述了金融制裁立法中的标准例外和许可理由。理由可能因制度而异，因此检查相关的最新立法非常重要。该指导意见将在适当时候进行更新，以反映一些可以适用附加规定的部门制度的立场。

从 2019 年 1 月 1 日起，每家大型银行都必须将核心零售银行业务与其其他业务分开，即“围栏”，以遵守 2013 年《金融服务（银行改革）法》。联合王国的制裁制度载有一项例外，允许受围栏立法约束的银行将资金从非围栏机构的账户A转移到由指定人员（直接或间接）持有或控制的围栏机构（定义见立法）的账户B。

需要注意的是，OFSI只有在有具体和相关的许可理由使我们能够这样做，并且这些理由的条件已经满足的情况下，才能颁发许可证。现有的理由可以在支持每一特定金融制裁制度的立法中找到。

OFSI只会考虑属于立法中规定的许可理由的许可活动。在考虑提出申请时，您可能希望寻求法律意见。

许可证不能追溯颁发。如果您在没有事先获得许可证的情况下实施了需要许可证的行为，您可能违反了金融制裁，您应该立即查阅本指南的第 5 章和第 7 章。

需要注意的是，OFSI只颁发与其职权范围有关的许可证。根据金融制裁条例，OFSI许可证并不能确认某项交易作为一个整体是合法的（例如，在某些情况下，可能需要进一步的许可证，例如出口管制许可证）。

许可证是 OFSI 的书面许可，允许违反金融制裁所施加的禁令的行为。它不会强迫任何一方，包括涉及支付途径的金融机构，采取任何行动。它仅确认许可证中规定的行为是 OFSI 允许的。

最高法院的《费用指南》、《制裁法》条例

英国的其他国内金融制裁制度没有具体的许可理由，而是包含颁发许可的一般权力。

OFSI将根据有关国内制度的规定行使这些权力，同时考虑到任何相关法律和每个制度的既定政策目标。

国内制度载于以下立法：

• 2001年《反恐怖主义犯罪和安全法》（ATCSA 2001）

• 2008年反恐怖主义法（CTA 2008）

OFSI负责监督对金融制裁的遵守情况，并评估可疑的违规行为。它还有权对违反金融制裁的行为处以罚款，并将案件移交执法机构进行调查和可能的起诉。

OFSI与政府其他部门、监管机构和监管机构合作，考虑向其报告的所有案件，并相应地共享相关信息。

OFSI 可能会根据相关制裁立法和更广泛的英国立法（包括 2018 年数据保护法）的规定共享信息。

OFSI对违规行为的评估以我们遵守金融制裁的整体方法为依据。这一办法涵盖了金融制裁的整个履约周期。我们采取整体方法来确保合规，而不是简单地等到违法行为发生后才做出反应。

虽然对违反金融制裁的行为进行刑事起诉的决定最终取决于检察机关，但OFSI在最初考虑采取的行动方案时将考虑以下几点：

• 违规行为是否完全和及时地自行披露

• 与任何查询的合作程度

• 为改善未来的合规性而采取的行动

2017年《警务和犯罪法》扩大了对违反金融制裁的处罚水平，并提高了对监禁判决的处罚水平。

违反金融制裁是严重的刑事犯罪。

受到金融制裁的人可以要求重新评估他们的名单。在重新评估期间，金融制裁将继续有效。

有关上下文中使用的确切术语，请参阅相关立法的最新版本。