工行新疆分行成功落地自贸试验区首笔人民币外汇掉期业务

2024-03-14 09:46:00 · 工商银行新疆分行

工行新疆分行成功落地自贸试验区首笔

人民币外汇掉期业务

近日，工行新疆分行在伊犁霍尔果斯自贸试验区成功落地新疆自贸试验区内首笔人民币外汇掉期业务。该笔业务的落地，标志着工行新疆分行在自贸区产品创新领域取得了重要突破，同时也在金融助力新疆自贸试验区建设方面，起到了积极的示范引领作用。

人民币外汇掉期是一种金融衍生产品，企业通过与工行签订合约，约定两笔金额一致、买卖方向相反、交割日期不同、交割汇率不同的人民币对同一外币的买卖交易，并在两笔交易的交割日按照合约约定的币种、金额、汇率办理的结汇或购汇业务。这一衍生工具能够帮助客户调剂本外币资金余缺、提升资金管理效率，或解决中短期外汇资金来源问题、拓宽资金筹措渠道并降低资金综合成本，或规避远期汇率风险。

在当前全球经济形势下，汇率波动频繁，给外贸企业经营决策带来了不小的挑战。在了解到霍尔果斯自贸试验区某外贸企业在汇率风险管理及本外币资金流动性方面有迫切需求后，工行新疆分行迅速行动，从为企业提供个性化、精细化汇率风险管理服务的角度出发，区分行、伊犁分行及支行三级联动，共同研究和探讨，决定利用自贸试验区的政策优势，开展人民币外汇掉期业务。业务办理过程中，企业与我行密切合作，仔细研究人民币汇率市场走势和相关政策法规，为企业精心设计人民币外汇掉期方案，帮助企业成功锁定汇率风险，获得了流动性资金补充，为企业实现稳定经营发展提供了保障。