過去一年關於英國銀行賬戶被凍結或關閉的投訴激增？遇到英國AML反洗錢檢查應該怎麼辦？
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在過去一年中，關於英國銀行賬戶被凍結或關閉的投訴激增。
在過去一年中，關於英國銀行賬戶被凍結或關閉的投訴激增。
根據最近公佈的數據，截至4月5日的這一財年，金融調解服務處收到了大約3900起關於賬戶關閉的投訴，比上一個財年的大約2700起增加了44%。
其中，36%的裁決支持了客戶，相比之下，在過去三年中這一比例還不到30%。
調解員表示，特別是關於所謂的金融犯罪和政治敏感人物的投訴數量有所增加——這類人因被認為更容易涉及腐敗而受到更嚴格的審查。
貿易機構UK Finance表示，銀行必須遵守嚴格的法規，並且只關閉了少量銀行賬戶，主要是出於金融犯罪和欺詐的擔憂。
這些數據是作為眾議院財政委員會對小企業融資獲取情況進行的另一個相關調查的一部分披露的，儘管調解員提供的數字涵蓋了個人和企業。
財政委員會的主席達米·哈里特·鮑德溫表示：“很明顯，一些合法運營的企業被不公平地停止了銀行服務。銀行應該盡一切可能支持這個國家的小企業，而不是在幾乎沒有預警的情況下抽掉他們的生存基礎。”
英國政府已承諾將銀行必須在關閉賬戶前給客戶的最低通知期從兩個月延長到90天，並要求貸款機構更詳細地解釋其關閉決策。
法泰觀點
如果您在英國遇到銀行賬戶被凍結的情況，這通常是由於銀行懷疑賬戶中存在可疑活動或涉嫌欺詐行為。在這種情況下，您的第一步應該是直接聯繫銀行，以瞭解具體原因並詢問解凍賬戶的步驟。通常情況下，銀行會要求您驗證身份或確認某些交易的合法性。
根據情況，如果您認為銀行錯誤地凍結了您的賬戶，您可以向金融調解服務（Financial Ombudsman Service）提出投訴。金融調解服務可以審查您的情況，如果發現銀行的行為不公或有錯誤，可能會推動問題的解決。
此外，您還應該保持對銀行給出的任何解釋和通知的關注，尤其是關於凍結原因的解釋。在某些情況下，即使沒有進行洗錢調查，銀行也可能由於系統過於敏感而誤將正常的銀行活動視為可疑活動。
最後，保持記錄和通訊的證據是非常重要的，這包括與銀行的通信記錄以及任何相關的文件。這些信息將有助於您在解決問題或進行投訴時提供證據支持。
您也可以考慮尋求法律幫助。法泰律師行有律師專門處理與銀行和金融服務相關的法律問題，我們可以提供關於如何應對賬戶被凍結的專業建議。
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