进一步提升跨境金融服务能力 G60联席办与上海银行共商国际金融合作
近日,上海银行国际业务团队专程赴长三角G60科创走廊座谈交流。G60联席办科创组组长、松江区科创发展办党组成员、副主任宋苏伟出席座谈会。
会上,上海银行市南分行国际部姚主任首先介绍了上海银行总体情况,并详尽展示了跨境服务方案。他围绕跨境业务平台、跨境产品体系、跨境线上化平台、自贸区相关业务等多个核心领域展开解读,积极探讨了与长三角G60科创走廊未来的协作路径与合作方向。他表示,希望充分发挥上海银行在跨境业务上的专业优势,深化与长三角G60科创走廊的国际业务合作,共同助力企业壮大实力、稳健发展。
宋苏伟首先对上海银行国际业务团队来访表示热烈欢迎。他表示,目前长三角G60科创走廊境外业务数量众多,金融需求规模庞大,非常期待与上海银行携手合作,在“千企出海”、中欧班列等方面探索并建立长期稳定的战略合作机制。双方将共同强化企业赋能,精准对接需求,进一步提升跨境金融服务能力,为区域科技和产业创新提供有力支持。
据悉,上海银行目前已形成长三角、环渤海、珠三角和中西部重点城市的布局框架。上海银行具有完备的跨境产品体系,包含传统结算产品、传统贸易融资产品、资本项下投融资产品与汇率避险产品,聚焦跨境产品创新,提升服务效率,优化客户体验。同时,上海银行目前已具备五大跨境业务平台,聚力打造独具特色的跨境金融平台,目标成为以上银香港和沪港台“上海银行”合作平台为核心、以自贸区创新及桑坦德平台合作为两翼的跨境金融服务商,为跨境金融服务提供坚实基础。
4月25日,上海银行发布2023年度报告。2023年,上海银行坚持做好金融“五篇大文章”,在跨境金融方面积极支持实体经济、科创企业。
转型发展持续深化构建科技金融生态圈
上海银行持续加强集团内投融资协作,促进投贷联动;聚焦高科技产业集聚园区,支持先进制造业、战略性新兴产业等重点领域,提升专业服务能力。
2023年,上海银行持续加快渠道建设,整合产、政、研、学等外部资源,形成多方合作模式。与上海市经济和信息化委员会签订战略合作协议,通过研发贷等特色产品,更好支持科创企业研发活动产业化。作为2023全球“未来产业之星”大赛唯一合作银行,本公司以“未来产业”的一体化服务为出发点,针对上海市未来健康、未来智能、未来能源、未来空间、未来材料5大重点方向实施专项对接,量身定制金融服务方案。深耕智能制造关键领域,成为上海市智能制造产融合作生态联合体牵头单位和首批成员单位。
聚焦重点园区发展。深化对于长三角、京津、粤港澳地区高精尖、创新型重点产业集聚园区支持。对于上海首批未来产业先导区张江、临港、大零号湾,总行牵头组织实施项目精准对接。在“大零号湾”科技创新策源地,深入与校区、园区、城区三方联动,发布“大零号湾”专属金融服务方案,投贷结合支持关键领域科技成果转化。参与大零号湾创投基金,并通过专属孵化贷、创业贷和成果转化贷等金融产品,为区域内科创企业发展提供综合金融支持。
持续优化产品服务。加深与上海市中小微企业政策性融资担保基金管理中心合作,重点支持中小科技型企业发展;大力推进知识产权质押融资业务,报告期末贷款余额近25亿元;支持产业转型升级,围绕智能工厂等级提升和工业上楼需求,打造智造贷、智造空间贷专项产品,支持制造业智能化转型。以成为企业伙伴银行为目标,贯彻“做早做小”理念,升级迭代知识产权质押融资、安企贷等多项产品。
2023年,上海银行科技型企业贷款投放金额1,816.21亿元,同比增长82.61%;2023年末,科技型企业贷款余额1,403.17亿元,较上年末增长35.08%,科技型企业贷款客户4,620户,较上年末增长14.30%,其中专精特新企业超1,500户,高新技术企业超3,000户。在上海产业技术创新大会发布的“2023上海硬核科技企业TOP100榜单企业”中,服务企业覆盖半数以上。
提升服务实体经济能级
上海银行积极服务国家和地方发展战略,不断深化金融功能,加快重点领域信贷投放,支持实体经济发展。2023年末,上海银行客户贷款和垫款总额13,770.35亿元,较上年末增长724.42亿元,增幅5.55%。
在积极服务长三角、京津、粤港澳等重点区域经济发展,助力上海“五个新城”建设的过程中,聚焦科技金融、普惠金融、绿色金融、供应链金融、制造业等重点领域,稳步优化业务结构,推动高质量发展。2023年末,上海银行人民币公司贷款和垫款余额7,963.22亿元,较上年末增长10.28%;科技型企业贷款、普惠型贷款、绿色贷款、线上供应链金融信贷支持、制造业贷款余额较上年末分别增长逾35%、36%、58%、10%、39%。
加大信贷支持力度,注入企业发展新动能,使更多金融活水源源不断地流向产业所需。持续增加民营企业信贷供给,不断推进金融产品创新,全面落实减费让利,加大对小微民营企业金融支持力度。贯彻落实党中央、国务院关于促进民营经济发展壮大的决策部署,多渠道支持民营经济企业发展,2023年末,上海银行服务民营企业贷款余额4,582.47亿元,较上年末增长3.11%;积极发挥央行货币政策工具的引导作用,投放支小再贷款256.48亿元,同比增长16.76%;充分发挥“沪科专贷”“沪科专贴”再贷款工具的正向激励作用,投放超百亿元,精准支持小微、民营类科技型企业高质量发展;2023年,上海银行债券承销规模1,871.59亿元,其中承销民营企业债券141亿元,在城商行中排名首位。
全面融入上海“五个中心”建设、长三角一体化和上海自贸临港新片区发展,依托本外币一体化经营和集团联动,聚集中小外贸和“走出去”“引进来”企业,着力推进跨境投资贸易便利化和人民币国际化,持续提升跨境金融服务能力。多样化满足企业支付结算、汇率管理和融资的需求,助力企业提升国际市场竞争力。2023年,上海银行实现国际结算量1,455.83亿美元,其中跨境人民币结算量4,464.21亿元,同比增长9.45%;。
服务企业自身高质量发展和“走出去”“一带一路”等金融服务需求,依托“上银智汇+”线上跨境金融服务平台,满足境内外客户跨境支付结算需求,2023年实现线上交易量578.74亿美元,受理国际业务笔数14.07万笔,同比增长33.97%,线上客户数较上年末增长10.28%,年活客户线上覆盖率58.18%,较上年末提高3.94个百分点。通过“信保贷”“外贸微贷”等在线类产品做实外贸普惠金融,截至2023年末,累计服务客户数量较去年同期增长44.44%;通过同业合作为走向东南亚、中东、拉美等区域的企业提供联合服务方案和“百币收付”专业服务。
立足自贸区临港新片区域特色,积极推广跨境投资贸易高水平开放政策。扩大优质企业经常项下收付及资本外汇收入支付便利业务,支持专精特新企业提升外债额度,为优质企业新型国际贸易业务办理便捷国际收支。报告期内,为优质客户办理临港新片区高水平各项试点业务金额8.32亿美元,其中,经常项目业务量在上海地区试点银行中排名第8位。
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