優化跨境融資服務

推進科創金融國際合作

為深入學習貫徹中央金融工作會議和中央經濟工作會議精神，認真落實市委、市政府關於推動成渝地區雙城經濟圈建設“十項行動”“四張清單”部署要求，對標對表重慶市加大力度支持科技型企業融資行動計畫，制定本工作要點。力爭到2024年末，科技型企業貸款餘額突破7000億元，信用貸款、中長期貸款占比分別穩定在35%、65%以上，重慶註冊私募股權投資機構達900家，境內外上市企業超過100家、動態儲備1000家擬上市企業，打造一批具有全國影響力的科技金融產品和服務模式。

一、提升信貸服務能力

（一）持續開展首貸破冰行動。聚焦高新技術企業“無貸戶”，組織金融機構建立金融服務主辦行機制，主動對接企業融資需求，針對性開展輔導培植，力爭全年增加獲貸高新技術企業超過100家。鼓勵銀行機構綜合運用企業創新積分等多方資訊，加大信用貸款投放力度，努力提升科技型企業“首貸率”。（責任單位：人行重慶市分行、金融監管總局重慶監管局按職責分工負責）

（二）深入推進一行一品產品創新。推出政銀聯動服務企業創新模式，發揮科研專案資金撬動作用，對具有較強研發能力且有融資需求的企業申請市級科研專案提供融資支持。優化完善知識價值信用貸款運營機制，繼續加大商業價值信用貸款推廣力度，推進銀投、銀擔、銀保合作。鼓勵各銀行業金融機構至少創新一款針對科技型企業的專屬信貸產品，建立科企快貸統一產品體系，協同發揮好理財、保險、基金、證券等資源作用，提供差異化的信貸支持和綜合金融服務。（責任單位：人行重慶市分行、金融監管總局重慶監管局、市委金融辦、市科技局、市經濟資訊委、市知識產權局按職責分工負責）

（三）高標準建設科技創新金融服務港灣。鼓勵銀行業金融機構在西部（重慶）科學城、兩江協同創新區、國家級和市級高新區等科技資源集聚的地區，規範建設科技金融專業或特色分支機構，依託基層銀行網點打造“1+5+N”科技創新金融服務港灣，配置專業化服務團隊，量身定制信貸政策，匹配專項信貸規模。配置科技型企業金融服務顧問，為科技型企業投融資提供專業諮詢。（責任單位：人行重慶市分行、金融監管總局重慶監管局按職責分工負責）

（四）著力支持綠色技術創新和綠色產業轉型升級。持續推進近零碳園區、綠色園區、綠色工廠、綠色企業、綠色專案等融資對接，依託“長江綠融通”綠色金融大數據綜合服務系統，用好綠色專案智能識別等功能，支持綠色技術創新和綠色產業轉型升級。加大綠色金融產品和服務創新力度，積極推出信貸支持與減排效應掛鉤的創新模式，推動更多企業納入基於綠色金融改革創新的企業碳帳戶系統。（責任單位：人行重慶市分行、金融監管總局重慶監管局、市發展改革委、市經濟資訊委按職責分工負責）

（五）實施供應鏈融資專項行動。聚集“33618”現代製造業集群體系，梳理形成產業鏈圖譜或鏈企名單，加大訂單融資、國內信用證、預付款融資等信貸支持，推廣供應鏈票據應用，規範應收賬款電子憑證業務，促進企業通過應收賬款融資服務平臺對應收賬款確權，便利中小企業應收賬款融資。推廣綠色金融服務綠色汽車供應鏈模式。用好金融鏈長、金融顧問、產業專家庫等服務機制，為產業鏈核心企業及上下游企業量身打造金融服務方案。（責任單位：人行重慶市分行、金融監管總局重慶監管局、市經濟資訊委按職責分工負責）

（六）優化金融機構內部政策安排。鼓勵各銀行業金融機構從貸款規模、內部資金轉移定價、經濟資本佔用、績效考核、授信審批、風險管控、盡職免責等方面全面優化科技型企業金融服務的內部管理機制，明確全年科技信貸投放計畫以及貸款增速、占比等方面目標，強化前中後臺協同，推動科創領域貸款持續增量擴面。（責任單位：人行重慶市分行、金融監管總局重慶監管局按職責分工負責）

二、擴大直接融資規模

（七）暢通科技型企業債券融資管道。搭建科技型企業發債專案推薦直通車，做好發債專案承銷和投資對接，鼓勵和支持符合條件的企業發行科創票據、科技創新公司債券等創新產品，爭取知識產權證券化產品落地。支持地方法人銀行發行專項金融債券，募集資金用於加大對科技型企業的信貸投放。（責任單位：人行重慶市分行、重慶證監局、市科技局、市知識產權局按職責分工負責）

（八）支持科技型企業上市融資。健全科技創新型企業上市後備資源庫，構建“選種、育苗、成長、升高、壯大”科技企業全週期培育鏈條，對科技含量高、成長性好的企業實施“一對一”服務，助推優質企業升規上市。（責任單位：市委金融辦、重慶證監局、市科技局、市經濟資訊委、市知識產權局按職責分工負責）

（九）發揮科創基金融資支持作用。優化調整種子基金運行管理，探索建立“種子—天使—風投”迴圈投資模式，強化創業投資基金與科技保險等金融工具的聯動，以“小股權+大債權+科技保險”模式，開展“先投後貸”“先貸後投”等服務。發揮2000億元市級產業投資母基金作用，引入市場化股權投資基金，支持眾創空間、科技企業孵化器、大學科技園、創業團隊和初創企業，提升科技成果轉化水準和科技型企業孵化能力。依託國家基礎設施領域不動產投資信託基金（REITs）試點，推動符合條件的科創智慧類基礎設施專案多管道融資。引導政府類投資基金加大對科技型企業支持力度。（責任單位：市科技局、市國資委、市發展改革委、市委金融辦、重慶證監局按職責分工負責）

（十）強化區域性股權市場支持服務。優化重慶股份轉讓中心科創板塊的機制建設，引導基金所投企業在科技創新板規範培育，支持“科技成果轉化+認股權”在區域性股權市場進行登記，支持以“知識產權+認股權”方式入股企業，幫助科技型企業融資。健全未上市科技股份公司股權集中託管、質押、轉讓等配套制度，為科技型企業股權交易和融資提供便利。（責任單位：市委金融辦、重慶證監局、市科技局、市經濟資訊委、市知識產權局按職責分工負責）

三、優化跨境融資服務

（十一）提升科技型企業跨境融資及結算便利化水準。支持外商投資科技型企業依法以人民幣進行境內再投資，並按規定開展跨境雙向人民幣資金池業務。提高科技型企業匯率風險管理能力，幫助科技型企業量身定制匯率風險管理方案，降低外匯套保成本。支持符合條件的科技型企業辦理一次性外債登記，在登記金額內自行借入本外幣資金。將科技型中小企業納入高新技術和“專精特新”企業跨境融資便利化試點範圍。開展更高水準貿易投資人民幣結算便利化試點，支持符合條件的科技型企業成為跨境人民幣業務優質企業，簡化人民幣跨境使用流程。支持科技型企業憑具有法律效力的電子單證或電子資訊直接辦理經常項下跨境人民幣結算業務。（責任單位：人行重慶市分行、國家外匯管理局重慶市分局按職責分工負責）

（十二）推進科創金融國際合作。支持舉辦在全國具有影響力的股權、創投行業會議，加快創投資源集聚。支持新加坡等東盟國家在渝設立股權投資基金，面向全國科技型企業開展投資業務。支持新加坡交易所、香港交易所等國際交易場所來渝開展投融資路演或建立常態化對接機制。（責任單位：市委金融辦、人行重慶市分行、國家外匯管理局重慶市分局按職責分工負責）

四、加大配套政策供給

（十三）加大貨幣政策工具支持。用好科技創新和技術改造再貸款，支持金融機構加大對科技型中小企業以及重點領域技術改造和設備更新專案的信貸支持。支持地方法人銀行運用支農支小再貸款，拓展“再貸款+科企快貸”產品種類，加大對科技型中小企業、專精特新企業、高新技術企業信貸支持力度。開辦“科票通”再貼現，支持金融機構建立“科票通”票據貼現綠色窗口，優先支持科創產業鏈票據貼現。對符合條件的科技型企業貸款和票據貼現，再貸款、再貼現給予優先滿足、全額報賬支持。積極探索碳減排支持工具在碳捕捉技術等科技創新領域的運用，支持科技型企業綠色低碳發展。（責任單位：人行重慶市分行）

（十四）強化保險保障。鼓勵保險機構開發科技型企業專屬保險等產品，有效滿足初創期科技型企業風險保障需求。支持保險機構開發科技成果轉化費用損失保險等險種，為促進科技成果轉移轉化提供有效風險保障。支持保險機構主動對接成熟期科技型企業風險保障和風險管理需求，提供綜合性保險解決方案。動態更新首臺（套）重大技術裝備推廣應用指導目錄、重點新材料首批次應用示範指導目錄，對採購重慶市生產的首（臺）套重大技術裝備的本地企業，按規定給予首用風險補貼。（責任單位：金融監管總局重慶監管局、市委金融辦、市科技局、市經濟資訊委、市知識產權局按職責分工負責）

（十五）強化財金互動支持科技創新。鼓勵政府性融資擔保機構發揮增信分險功能，在尊重市場規律的前提下，創新科技創新專屬擔保產品，加大對科技型企業的支持力度，引導擴大科技貸款融資擔保規模，降低科技型企業綜合融資成本。鼓勵區縣政府用好用活風險補償等政策工具，推動開展知識產權質押融資，降低科技型企業綜合融資成本。對以股權投資方式投資全市科技創新企業，或投資外地科技創新企業引入落戶的私募投資基金管理人，按規定給予獎勵。落實金融機構小微企業貸款利息收入免征增值稅、創業投資企業和天使投資個人投資額抵扣應納稅所得額、西部大開發企業所得稅、研發費用加計扣除等稅收優惠政策。（責任單位：市財政局、市委金融辦、市知識產權局、重慶市稅務局按職責分工負責）

（十六）完善知識產權質押融資配套支持政策。加強產權評估機構培育，持續推動知識產權無形資產評估能力建設，支持有內部評估能力的商業銀行將評估結果作為質押授信依據。鼓勵金融機構創新質押融資專項產品，探索多種無形資產組合質押。落實金融支持知識產權質押融資若干措施，將知識產權質押融資納入知識產權運營績效獎補範圍。優化知識產權質押融資登記便利化服務，支持有條件的銀行業金融機構開展質押融資線上辦理試點。創新知識產權質押物處置方式，積極穩妥發展知識產權交易流轉市場。探索開展以專利權等為標的的知識產權收儲交易，推動知識產權價值實現和市場發展。（責任單位：市知識產權局、人行重慶市分行、金融監管總局重慶監管局、市委金融辦按職責分工負責）

五、強化組織實施保障

（十七）深化重點創新領域融資對接。持續梳理科技型企業、高新技術企業、專精特新企業等科技創新主體清單，依託“國家重大建設專案庫”形成支持推薦名單，通過“長江渝融通”科技金融大數據系統、“信易貸·渝惠融”數字金融平臺等及時向金融機構共用相關企業、專案資訊。組織金融機構開展全面走訪對接，及時回應信貸、債券以及股權融資需求。支持開發性、政策性金融機構加大國家科技創新戰略和重大專案服務力度。鼓勵金融機構加大對西部（重慶）科學城、兩江協同創新區、國家級和市級高新區等所屬各類創新平臺、主體的中長期資金支持。發揮“兩張清單”問題回饋快速協調解決機制作用，及時磋商解決科技創新主體遇到的問題。（責任單位：人行重慶市分行、市委金融辦、金融監管總局重慶監管局、市發展改革委、市科技局、市經濟資訊委、市知識產權局按職責分工負責）

（十八）完善科技型企業信用資訊共用機制。充分發揮“長江渝融通”系統和平臺作用，支持重慶征信平臺整合企業研發創新等科技資訊，運用信用評價量化模型，輸出企業綜合信用等級與評價分數，幫助金融機構提升風險識別能力，開發專屬信貸產品，簡化審核審批和放款流程。用好現有各類征信平臺、綜合金融服務平臺，強化跨部門信用資訊聯通。（責任單位：人行重慶市分行、金融監管總局重慶監管局、市委金融辦、市科技局、市經濟資訊委、市知識產權局、市大數據局按職責分工負責）

（十九）積極爭創科創金融改革試驗區。按照“邊申報創建、邊改革創新”的原則，積極申創國家級科創金融改革試驗區。支持科創金融創新試點政策、試點產品等在西部（重慶）科學城、兩江協同創新區以及國家級、市級高新區等科技創新高地先試先行，推動科創金融特色機構、專業化投融資機構、科技仲介服務機構集聚發展，探索科技創新能力評價、科技資訊共用等與金融支持聯動機制，推出股、債、貸聯動綜合科創金融服務機制。（責任單位：人行重慶市分行、市科技局、市委金融辦按職責分工負責）

（二十）統籌金融創新與風險防控。建立跨部門、跨行業的風險聯控機制，壓實各方風險管理責任，防止一哄而上、盲目投資和低水準重複投資建設，嚴守不發生區域系統性金融風險底線。建立完善地方金融監管和風險處置協調機制，密切跟蹤科技、產業發展情況，協助金融機構有效辨別真假創新，金融機構發現科技型企業存在風險隱患的，及時報告提示有關部門和區縣政府。支持金融機構制定實施科創金融風險處置和內部考核辦法，建設與科創產業相匹配的風險管理體系。（責任單位：人行重慶市分行、市委金融辦、金融監管總局重慶監管局、重慶證監局、國家外匯管理局重慶市分局、市科技局、市發展改革委按職責分工負責）

（二十一）強化工作督導。加強部門協作，及時共用支持科技型企業融資行動推進進展。探索開展金融機構科技型企業金融服務效果評估，多維度綜合評估金融服務科技創新實效，強化評估結果運用。充分利用傳統媒體、新媒體平臺加大對典型案例和經驗做法的宣傳力度，為金融支持科技創新營造良好氛圍。（責任單位：人行重慶市分行、市委金融辦、金融監管總局重慶監管局、重慶證監局、國家外匯管理局重慶市分局、市科技局按職責分工負責）

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