A）外匯管制主體——馬來西亞國家銀行

       BNM是外匯管制主體(“管制主體”)，即馬來西亞外匯管制當局。管制主體的批准和同意應當在1953《外匯管制法》以及外匯管制通知（“ECM通知”）的許可權範圍內。ECM通知可以由管制主體簽發後續通知或通函撤銷或變更。

B）外匯管理
       馬來西亞外匯管理規定旨在構建影響資金流，改善貨幣風險管理的框架，以促進國家金融和經濟穩定。為實現目標，外匯管理規定於2007年4月1日生效。所有的規則統一適用於與所有國家間的交易，但由於特殊限制，以色列除外。
為外匯管理之目的，居民和非居民定義如下：
       居民包括：
       -馬來西亞公民（不包括取得境外永久居民身份，且正在境外居住的人）；
       -取得馬來西亞永久居民身份，並長期在馬來西亞居住的非公民；或
       -在馬來西亞的法人或未設立，但經官方註冊或批准的實體。
       非居民包括：
       -居民以外的人；
       -居民企業的海外分支機構、子公司、地區辦事處、銷售點、代表處；
       -由馬來政府認可的大使館、領事館、特派使節團、超國家或國際組織；或
       -取得境外永久居民身份，且正在境外居住的馬來公民
       隨著外匯管理規則的放開，以下涉及外匯交易中影響非居民的重要內容：
       （a）非居民在馬來投資
       （i）非居民在馬來投資的形式不限。對資本、收益和馬來獲得收入的匯回，也不受限制。獲得收入包括馬來投資獲取的工資、報酬、版稅、傭金、分紅、利息、費用或租金。
       （ii）居民從非居民處購買的林吉特資產，可以以林吉特或外幣結算，但限制外匯除外（以色列貨幣）。但是所有匯回國外的資產都應當採用外匯而不是限制外匯的形式。
       （b）非居民的信貸政策
       （i）林吉特信貸政策
非居民可在如下方面享受信貸便利：
       （a）馬來持牌國內銀行方面，任何林吉特額度進行與本國居民進行的，以林吉特為本位的商品和服務結算。
       （b）馬來持牌國內銀行方面，如果非居民是股票經紀公司或保管銀行，可獲取任何日內和隔夜額度。政策僅限於彌補特定的資金缺口。具體說來是通過RENTAS系統和馬來西亞證交所交易，因結算時間不一致、不可預見或疏忽技術管理錯誤或遲延，或是結算涉及時區的差異所導致。
       （c）居民股票經紀公司獲取非居民企業的保證金融資方面，該非居民企業不得為代理銀行或股票經紀公司。
       （d）非居民購買保險的政策，從居民保險公司到退保現金價值
       （e）居民和持牌本國銀行方面，任何馬來西亞實體部門的金融活動林吉特額度，或在馬來融資再融資採購或建築或居民和商業財產，購買土地除外。
       （f）持牌國內銀行方面，非居民在馬來簽發林吉特命名債券的認可。
       （ii）外匯信用政策
       馬來西亞持牌國內銀行和批准的商業銀行，可以將外匯信用給予非居民而無目的限制，包括對在馬來融資再融資採購或建築或居民和商業財產任何數量和額度的信用措施，但購買土地和其他法律法規另有規定的除外。
       沒有國內借貸的居民、公司和個人，可以將外匯信用給予非居民。信用措施的擴張可以通過林吉特的兌換或境內外的外匯儲備實現。
       適用本國信用措施的居民，也可以在遵守國外投資限制的前提下，將外匯信用給予非居民。
       （c）非居民受控企業(“NRCC”)
根據管制主體簽發的《外匯管制第八號通知》(“ECM 8”)，NRCC是指馬來西亞的企業滿足
       i)超過50%的股權歸非居民或NRCCs所有；
       ii)馬來西亞境外設立企業的分支機構；
       iii)大股東是居民，但是基本控制權卻由非居民或NRCCs所有；
       iv)基本控制權卻由居民所有，大股東卻是非居民或NRCCs。
       除此以外，管制主體在認為適當時，可以認定某一公司視為NRCC。NRCC包括NRCC集團，由在馬來西亞的母子公司構成。
       在2005年4月1日前：
       （i）居民應當取得管制主體的事先批准，才能給予NRCC超過5千萬林吉特的信用；且
       （ii）在資本超過5千萬林吉特時，NRCC同時應當遵守3：1的負債與適格資本的杠杆比例。
       居民NRCC的5千萬信用擴展限制，和對NRCC的3：1的負債與適格資本的杠杆比例要求已被廢止。
       限制對居民（包括馬來西亞的外商銀行業機構）可給予NRCC的本地信用額度已經沒有
       銀行業機構涉及NRCC的，不適用ECM 8的規定。

C)   虛擬貨幣交易所

        馬來西亞國家銀行發佈了馬來西亞加密貨幣交易所名單（如下圖），該名單已將其本身作為監管機構的報告實體註冊。雖然這些實體向中央銀行註冊，馬來西亞國家銀行強調，報告機構即交易所不允許將自己描繪為中央銀行下的持牌實體儘管他們有向監管機構報告的義務。加密貨幣的投資者還應該注意，由於這些交易所只是報告實體而不是受監管實體，因此不存在保護消費者的因素，如果在處理加密貨幣時發生任何損失，投資者就不會尋求補救的正式管道。該規定也沒有涉及網路安全問題，這意味著如果由於駭客而導致任何損失，國家銀行很可能無法干預和保護消費者。

        政策檔和向馬來西亞國家銀行提供交換報告主要是為了防止洗錢和恐怖主義融資。“針對數字貨幣的反洗錢和反恐怖主義融資政策”概述了這些規則將適用於所有提供了法幣交易和幣幣交易服務的加密貨幣交易所。該政策的核心要求是交易所應更加努力地檢查和收集使用其交易平臺的客戶資訊。“當報告機構與客戶建立業務關係，報告機構懷疑有任何洗錢或恐怖主義融資行為時，報告機構被要求對所有客戶和進行交易的人員進行盡職的客戶調查。”

D)   有執照的金融機構名單（最新名單可以直接登陸BNM官網查詢）

Credit Card Issuers

Banks

1. Affin Bank Berhad

2. Affin Islamic Bank Berhad

3. Alliance Bank Malaysia Berhad

4. AmBank (M) Berhad

5. AmIslamic Bank Berhad

6. Bank of China (M) Berhad

7. Bank Islam Malaysia Berhad

8. Bank Kerjasama Rakyat Malaysia Berhad

9. Bank Simpanan Nasional

10. CIMB Bank Berhad

11. CIMB Islamic Bank Berhad

12. Citibank Berhad

13. Hong Leong Bank Berhad

14. HSBC Amanah Malaysia Berhad

15. HSBC Bank Malaysia Berhad

16. Industrial and Commercial Bank of China (Malaysia) Berhad

17. Malayan Banking Berhad

18. Maybank Islamic Berhad

19. OCBC Bank (Malaysia) Berhad

20. Public Bank Berhad

21. Public Islamic Bank Berhad

22. RHB Bank Berhad

23. RHB Islamic Bank Berhad

24. Standard Chartered Bank Malaysia Berhad

25. United Overseas Bank (Malaysia) Berhad

 Non-banks

1. AEON Credit Service (M) Berhad

2. Synergy Cards Sdn. Bhd.

Debit Card Issuers

Banks

1. Affin Bank Berhad

2. Affin Islamic Bank Berhad

3. Alliance Bank Malaysia Berhad

4. Alliance Islamic Bank Malaysia Berhad

5. Al Rajhi Banking & Investment Corporation (Malaysia) Berhad

6. AmBank (M) Berhad

7. Bank Islam Malaysia Berhad

8. Bank Kerjasama Rakyat Malaysia Berhad

9. Bank Muamalat Malaysia Berhad

10. Bank of China (M) Berhad

11. Bank Pertanian Malaysia Berhad (Agrobank)

12. Bank SimpananNasional

13. CIMB Bank Berhad

14. CIMB Islamic Bank Berhad

15. Citibank Berhad

16. Hong Leong Bank Berhad

17. Hong Leong Islamic Bank Berhad

18. HSBC Amanah Malaysia Berhad

19. HSBC Bank Malaysia Berhad

20. Industrial and Commercial Bank of China (Malaysia) Berhad

21. Kuwait Finance House

22. Malayan Banking Berhad

23. OCBC Bank (Malaysia) Berhad

24. Public Bank Berhad

25. RHB Bank Berhad

26. RHB Islamic Bank Berhad

27. Standard Chartered Bank Malaysia Berhad

28. Standard Chartered Saadiq Berhad

29. United Overseas Bank (Malaysia) Berhad

Charge Card Issuers

Banks

1. Al Rajhi Banking & Investment Corporation (Malaysia) Berhad

2. CIMB Bank Berhad

3. Citibank Berhad

4. HSBC Bank Malaysia Berhad

5. Malayan Banking Berhad (Issuer of American Express charge card)

6. Public Bank Berhad

7. United Overseas Bank (Malaysia) Berhad

Non-banks

Limited Purpose Charge Card Issued to Company to Purchase Petrol and Petroleum Products

1. Boustead Petroleum Marketing Sdn. Berhad

2. Chevron Malaysia Limited

3. Petron Fuel International Sdn. Berhad

4. PETRONAS Dagangan Berhad

5. Radius Fuel Cards Sdn. Bhd.

6. Shell Malaysia Trading Sdn. Berhad

E-money Issuers

Banks

1. AmBank (M) Berhad

2. Bank of China (M) Berhad

3. CIMB Bank Berhad

4. Malayan Banking Berhad

5. RHB Bank Berhad

Non-banks

1. AEON Credit Services (M) Berhad

2. Alipay Malaysia Sdn Bhd (formerly known as helloPay Malaysia Sdn Bhd)

3. Axiata Digital eCode Sdn. Bhd.

4. Bandar Utama City Centre Sdn. Bhd.

5. BigPay Malaysia Sdn. Bhd.

6. Celcom eCommerce Sdn. Bhd. (formerly known as Celcom Multimedia (Malaysia) Sdn. Bhd.)

7. Chevron Malaysia Limited

8. DIV Services Sdn Bhd (formerly known as ePetrol Services Sdn Bhd)

9. Finexus Cards Sdn. Bhd. (formerly known as MAA Cards Sdn. Bhd.)

10. GPay Network (M) Sdn Bhd

11. iPay88 (M) Sdn. Bhd.

12. I-Serve Payment Gateway Sdn Bhd

13. JuruQuest Consulting Sdn. Bhd.

14. ManagePay Services Sdn. Bhd.

15. Maxis Broadband Sdn. Bhd.

16. Merchantrade Asia Sdn Bhd

17. Mobile Money International Sdn. Bhd.

18. MobilityOne Sdn Bhd

19. MOL AccessPortal Sdn. Bhd.

20. MRuncit Commerce Sdn. Bhd.

21. Numoni DFS Sdn. Bhd. (formerly known as Com2U Sdn. Bhd.)

22. PayPal Pte. Ltd.

23. Petron Fuel International Sdn. Bhd.

24. Raffcomm Sdn. Bhd. 

25. Shell Malaysia Trading Sdn. Bhd.

26. SiliconNet Technologies Sdn. Bhd.

27. Silverlake Global Payments Sdn. Bhd. 

28. SMJ Teratai Sdn Bhd

29. Touch 'n Go Sdn. Bhd.

30. TNG Digital Sdn. Bhd.

31. Valyou Sdn. Bhd.

32. Webonline Dot Com Sdn. Bhd.

33. XOX Com Sdn. Bhd.

Approved Payment System Operator

1. American Express International

2. ePetrol System Sdn. Bhd.

3. JCB International Co. Ltd.

4. Malaysian Electronic Payment System Sdn. Bhd. (MEPS)

5. MasterCard Asia Pacific Pte. Ltd.

6. Payments Network Malaysia Sdn. Bhd. (PayNet)

7. UnionPay International Co.; Ltd

8. Visa International Service Association

Registered Business (Merchant Acquiring Services)

Banks

1. Affin Bank Berhad

2. Alliance Bank Berhad

3. AmBank (M) Berhad

4. Bank Islam Malaysia Berhad (BIMB)

5. Bank Kerjasama Rakyat Malaysia Berhad

6. Bank Of China (M) Berhad

7. CIMB Bank Berhad

8. Citibank Berhad

9. Hong Leong Bank Berhad

10. Malayan Banking Berhad

11. OCBC Bank (Malaysia) Berhad

12. Public Bank Berhad

13. RHB Bank Berhad

14. United Overseas Bank Malaysia Berhad

Non-banks

1. 2C2P System (Malaysia) Sdn. Bhd.

2. AEON Credit Service (M) Berhad

3. AsiaPay (M) Sdn. Bhd.

4. Discover Enterprise Sdn. Bhd.

5. EPP Solution Sdn. Bhd.  

6. Finexus Cards Sdn. Bhd.

7. First Data Merchant Solutions (Malaysia) Sdn. Bhd.

8. GHL Cardpay Sdn. Bhd.

9. GHL ePayments Sdn. Bhd.

10. Global Payments Card Processing Malaysia Sdn. Bhd. (Global Payments)

11. I-Serve Payment Gateway Sdn. Bhd.

12. Interbase Resources Sdn. Bhd.

13. ManagePay Services Sdn. Bhd.

14. iPay88 (M) Sdn. Bhd.

15. MobilityOne Sdn. Bhd.

16. MOLPay Sdn. Bhd.

17. Paydibs Sdn. Bhd.

18. Revenue Harvest Sdn. Bhd.

19. Revenue Solution Sdn. Bhd.

20. Simplepay Gateway Sdn. Bhd.

21. Sinopay (Malaysia) Sdn. Bhd.

22. Synergy Cards Sdn. Bhd.

23. U Mobile Sdn. Bhd.

24. Wirecard Payment Solutions Malaysia Sdn. Bhd.

List of Banks Offering Internet and Mobile Banking Services

Internet Banking

1. Affin Bank Berhad

2. Agrobank

3. Al Rajhi Banking & Investment Corporation (Malaysia) Berhad

4. Alliance Bank Malaysia Berhad

5. AmBank (M) Berhad

6. Bank Islam Malaysia Berhad

7. Bank Kerjasama Rakyat Malaysia

8. Bank Muamalat Malaysia Berhad

9. Bank of America Malaysia Berhad

10. Bank of China (M) Berhad

11. Bank of Tokyo-Mitsubishi UFJ (Malaysia) Bhd

12. Bank Simpanan Nasional

13. BNP Paribas Malaysia Berhad 

14. China Construction Bank Malaysia Berhad

15. CIMB Bank Berhad

16. Citibank Berhad

17. Deutsche Bank (Malaysia) Berhad

18. Hong Leong Bank Berhad

19. HSBC Bank Malaysia Berhad

20. Industrial and Commercial Bank of China (Malaysia) Berhad

21. J.P. Morgan Chase Bank Berhad

22. Kuwait Finance House (M) Berhad

23. Malayan Banking Berhad

24. Mizuho Bank (Malaysia) Berhad

25. OCBC Bank (Malaysia) Berhad

26. Public Bank Berhad

27. RHB Bank Berhad

28. Standard Chartered Bank Malaysia Berhad

29. Sumitomo Mitsui Banking Corporation Malaysia Berhad

30. United Overseas Bank (Malaysia) Berhad

Mobile Banking

1. Al Rajhi Banking & Investment Corporation (Malaysia) Berhad

2. Alliance Bank Malaysia Berhad

3. AmBank (M) Berhad

4. Bank Islam Malaysia Berhad

5. Bank Muamalat Malaysia Berhad

6. Bank of China (M) Berhad

7. Bank Simpanan Nasional

8. CIMB Bank Berhad

9. Citibank Berhad

10. Hong Leong Bank Berhad

11. HSBC Bank Malaysia Berhad

12. Malayan Banking Berhad

13. OCBC Bank (Malaysia) Berhad

14. Public Bank Berhad

15. RHB Bank Berhad

16. Standard Chartered Bank Malaysia Berhad

17. United Overseas Bank (Malaysia) Berhad