企業經常项目資金收付、新型國際貿易結算、貿易收支軋差結算、貨物貿易特殊退匯免於登記儋州市跨境貿易便利化獲評特色信用應用場景案例

2024-06-16 13:27:10 · 诚信儋州

6月12日，由海南省營商環境建設廳主辦的第一屆海南省信用應用場景觀摩會在海口市召開。

經過初評和網路投票，由國家外匯管理局儋州市分局報送的《著力推進金融高水準開放，促進跨境貿易便利化》案例入圍本次觀摩會競選賽，該案例以經常專案的4項試點政策為核心，以“銀行分級、企業分級、業務分類”為基本思路，圍繞“越誠信越便利”原則，推動銀行真實性審核向主體信用盡職調查和業務風險合理評估轉變，大大提升了優質企業經常項下資金使用效率，節省企業“腳底成本”。經現場演示和評委打分，最終該案例獲評特色信用應用場景案例。

優秀信用應用場景案例名單（排名不分先後）

場景介紹

2022年1月，經國務院批准，海南自由貿易港洋浦經濟開發區成為全國首批開展跨境貿易投資高水準開放的4個試點區域之一。

國家外匯管理局儋州市分局聯合儋州市金融管理服務局、洋浦經濟開發區投資促進局、儋州市科技和工業資訊發展局、儋州市營商環境建設局等4部門印發《關於推進洋浦經濟開發區開展跨境貿易投資高水準開放試點工作的實施方案》，明確外匯局、當地政府相關部門及銀行的職責分工，協同推進試點政策落地。2023年12月，國家外匯管理局決定在試點地區擴大實施跨境貿易投資高水準開放政策試點，便利更多經營主體合規辦理跨境貿易投資業務，以高水準開放促進高質量發展，部分條件成熟的高水準試點政策推廣到海南全省實施。

創新性及示範引領性

跨境貿易投資高水準開放試點工作屬於全國首批、省內首創，試點政策涵蓋4項經常專案便利化措施、9項資本專案改革措施以及2項加強風險防控和監管能力建設的相關要求。本次申報專案主要為試點政策中的4項經常專案便利化措施，即便利優質企業經常專案資金收付、支持銀行優化新型國際貿易結算、有序擴大貿易收支軋差結算企業範圍、貨物貿易特殊退匯免於登記。

（一）聚焦管理轉型。符合條件的銀行應在辦理試點業務前，向外匯局報備試點準備情況，通過外匯局審核的銀行方可開展試點業務。試點銀行根據行業自律機制相關規定自行確定本行優質企業的標準，通過構建“企業越誠信、手續越便利”“銀行越合規、審核越自主”的信用管理方式，賦予銀行更多審核自主權，推動企業跨境貿易結算簡流程、降成本，有序釋放外匯便利化政策紅利。

（二）創新事後監管模式。實施優質企業貿易外匯收支便利化政策，對於優質企業的跨境貿易收付匯一改傳統的事前審核單證的做法，採取事前憑指令辦理，事後跟蹤監測或部分核驗單證的方式，如單筆等值5萬美元以上的服務貿易、初次收入以及二次收入外匯支出，試點銀行可放寬至事後3至10個工作日內審核《服務貿易等專案對外支付稅務備案表》。試點區域企業辦理5萬美元以上的退匯日期與原收、付款日期間隔在180天（不含）以上或由於特殊情況無法原路退回的貨物貿易退匯業務，由過去須事前到外匯局登記改為由試點銀行直接辦理等，大大減少企業“腳底成本”。

（三）深挖數據信用價值。試點銀行通過盡職調查瞭解試點區域企業主體資訊、經營狀況、內控管理等，對企業信用相關數據進行專業化歸集處理，分析判斷試點區域企業的信用合規等情況，對試點區域企業實施內部信用分級管理，結合試點區域企業信用狀況，持續優化審核方式，同時建立專門監測預警體系，持續跟蹤評估，動態調整企業信用狀況。

實施效果

一是提升優質企業的經常項下資金使用效率，降低資金成本。優質企業僅憑收付款指令即可辦理經常專案外匯收支，免除了大量單據列印、複印、歸集等繁瑣手續，電子化支付不僅節約企業時間成本、銀行儲存成本，而且在綠色低碳的同時也能享受匯率合適時點結匯收益。二是節省企業“腳底成本”，提高企業資金結算效率。試點業務開展後，企業辦理貨物貿易特殊退匯業務無需事前在外匯局登記，可直接在試點銀行辦理，銀企結算時間縮短至少75%，結算效率提高50%以上。

2022年2月，18家經營規範、信用良好的優質企業通過各試點銀行資格審查，成為全省首批開展跨境貿易高水準開放外匯管理試點業務的單位。截至2024年第一季度，共有6家銀行完成跨境貿易高水準試點業務備案手續，先後2批次共29家企業通過資質核查，累計發生試點業務7339筆，金額229.25億美元，分別占轄內經常專案跨境收支筆數和金額的39.41%和70.92%，促進儋州市跨境貿易取得新突破。